※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。
全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、保険や資産運用など、幅広い選択肢の中からお客様に寄り添ったライフプランのご提案をお届けするファイナンシャルプランナー 木滝 大輔さんの『マイストーリー』をご紹介します。
木滝さんのストーリー
- 自身の保険の見直しがきっかけでFPの資格を取得
- 保険代理店にて主に保険を活用したライフプランをご提案する
- FPとして提案の幅を広げるため、2015年に株式会社エフ・ピー・エスを設立
- 多様な商品を取り扱い、保険や資産運用などさまざまな視点からお客様の資産形成をサポートしている
FPとして多くの選択肢を持ってご提案をするため独立
ーまずはこれまでのキャリアを教えてください。
FPの仕事に興味を持ち、保険代理店に勤めました。FPとして活動していたものの、保険商品しかご提案できない立場でFPを名乗っていいものかと悩むようになりまして…。
多くの選択肢の中からお客様に合うプランをご提案するため、2015年に自身で株式会社エフ・ピー・エスという会社を立ち上げました。
現在は多用な商品を取り扱い、保険商品のほか、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として資産運用のご提案もしています。
ーなぜFPの仕事に興味を持ったのでしょうか？
以前から保険に加入していましたが、加入した当時はまったく知識がなかったので、見直したときに自分には合わない保険に入っていたんです。
お金の知識を身につけることの大切さを実感し、FPの資格を取得。そこで学んだ知識や資産形成の大切さを多くの方にお伝えしたいと思い、FPとして活動を始めました。
お金の流れを見える化し、目的に合わせたプランをご提案
ー現在のお仕事内容を詳しく教えてください。
30代前後の子育て世代の方を中心に、保険や資産運用を活用しながらお悩み解決のサポートをしています。
私がそうだったように、金融商品の内容をしっかり理解していないと損をしてしまう可能性がありますし、今もそれに気づいてない方はたくさんいらっしゃるはずです。
そういった方々を少しでも減らすため、しっかり商品の内容をご説明してご理解いただいたうえで、その方に合うライフプランをご提案しています。
ーご提案の際の流れを教えてください。
まずは現状のヒアリングです。「医療保険に入りたい」とすでに要望が決まっている方でも、一度キャッシュフロー表の作成をおすすめしています。そうすることでお金の流れが可視化され、ご自身にとって本当に必要なものが見えてきます。
それから一人ひとりのライフプランに合わせ、保険や資産運用などを活用しながら資産形成をしていくというのがご提案の流れです。商品ありきではなく、目的に合わせたプランのご提案を大切にしています。
リスクやデメリットも含め、わかりやすく丁寧にご説明します
ーお客様とのやりとりのなかで、心がけていることはありますか？
運用商品には必ずリスクがありますが、そのリスクも含め、かみ砕いてわかりやすく説明することです。
皆さま何かに悩んでいるけれど、「結局どうすればいいかわからない」と思っていらっしゃいます。お客様が「決断して良かった」「安心できる」と思える判断ができるように導くのが私の仕事。
そのためにも、良い面だけでなくデメリットやリスクをしっかりご説明し、お客様にはすべてをご理解いただけるよう努めています。
ー最後に読んでいる方に一言メッセージをお願いします。
お客様のさまざまなお悩みに対し、多くの選択肢を持ってより良い解決方法をご提案するため、独立して会社を立ち上げました。理想とするライフプランを実現する手段は、保険だけではありません。資産運用も含め、さまざまな視点からお客様の資産形成をサポートいたします。
また、「あまり資産がないから相談しにくい」と思っている方はいませんか？そんなことは一切気にしなくて大丈夫です。少額からでも始められますし、きちんと対応させていただきますのでどんなことでもご相談ください。誰でも気軽に相談できるような窓口でありたいと思っています。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
木滝さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
株式会社エフ・ピー・エス 木滝 大輔さん
自身の強みは？
土日祝日関係なく、お客様からご連絡をいただいたらすぐに対応しています。もし電話に出れなかったとしても、必ず折り返しのご連絡をしますのでご安心ください。いつでも対応できる体制は整えています。
趣味は？
キャンプが好きです。暑いので明日も川辺でキャンプをする予定です！芸人さんの深夜ラジオも好きで、時間があるときはよく聴いています。
休日の過ごし方
休日に限ったお話ではありませんが、お酒をよく飲んでいます。控えなきゃと思いつつ、ほぼ毎日飲んでますね（笑）