FP相談がきっかけで金融業界へ。お金に困った経験があるからこそお客様目線を大切に

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「お金の健康診断」。
資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、大手自動車メーカーで勤務しながら、お客様の資産形成をサポートするFPとしても活躍するファイナンシャルアドバイザー 須藤 愛さんの『マイストーリー』をご紹介します。

須藤さんのストーリー

  • 高校卒業後、複数の大手自動車メーカーでエンジニアとして勤務
  • 自身のお金の問題をFPに相談したところ、見事に解決する姿に感銘を受け、FPを志す
  • 2022年5月にFP試験を受け資格を取得。7月に独立系FP会社と業務委託契約を結ぶ
  • 現在:大手自動車メーカーに勤務しながら、FPとしても活動。お客様の目的にあわせ収支のバランスを見直し、老後の資産形成をサポートしている
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目次

自身のお金の問題を解決してくれたFPに感銘を受け、FPを志すように

ー相談したFPに感銘を受けたとのことですが、FPを目指したきっかけを詳しく教えていただけますか?

自動車メーカーで勤務する中で、「自分にはもっと向いている仕事があるのではないか」という思いがあり、さまざまなサイドビジネスなどに挑戦しました。でも、なかなかうまくいかなくて。キャリアについて迷走した結果、生活がどん底まで落ちてしまい、お米すら買えない状況に陥ってしまったことも…。
そんなとき、お金の悩みを解決してくれたのが現在勤めている会社のFPさんでした。一つひとつヒアリングしながら私の置かれている現状を整理し、圧倒的な金融知識を武器に問題を紐解いていく姿を見て、シンプルに「すごい、かっこいい!」と思ったんです。

ーそれで、ご自身もFPを志そうと?

はい。何十年と悩んできたお金の問題を一気に解決する姿を見て、「こんな仕事がしたい!」と思いました。
私自身、小さい頃から人の相談に乗り、悩みがあれば一緒に考え、アドバイスすることが好きな性格だったんです。困っている人の話を聞いて解決に導くという部分は、FPという仕事に通じるものがあると思います。
「この仕事なら、自分の『得意』や『好き』を活かせるのでは」そう思い、FPになることを決めました。FPとしての活動期間はまだ短いですが、これからいろんなお客様に出会っていきたいと思っています。

ー実際にFPとして活動を始められていかがでしたか?

何一つ金融知識がない状態からスタートしたので、最初は勉強の日々でした。
お客様には、しっかり理解されたうえでご判断いただく必要があります。商品の知識はもちろんのこと、現在の経済情勢もお客様と一緒に確認しながらプランを考えていきますので、今でも日々勉強を重ねています。
学んだ知識をお客様にお話しすると、「知らなかった。気づけて良かった」「相談して良かった」と言っていただけることが多いんです。お客様がしっかり理解・納得され、お金の問題が解決して喜ぶ姿は何よりもモチベーションになっています。

お金の流れを見える化し、お客様自身に気づきを与えられる提案が好評

ー現在はどのようなご相談が多いですか?ご提案内容も教えてください。

私と同世代の20代後半の女性からのご相談が中心ですので、「子どももいないので毎月の収入を使いきってしまい、なかなか貯金できていない」というご相談が多いです。
そのようなご相談に対しては、まずは収支の見直しから始めます。若い方だと「貯金もなく保険も未加入」というケースが多いですが、それでは万が一仕事がなくなってしまったり、病気になったときの生活が不安ですよね。
支出が多い方には支出の見直しを、収入が少ない方には収入を増やすための方法をご提案します。収支のバランスを見直したうえで、収入が途絶えても生活できるだけの「生活防衛資金」を作り、そのうえで老後の資産作りをしましょうとお伝えしています。

ーこれまで、特に印象に残っているお客様とのエピソードはありますか?

若いご夫婦から家計相談を受けたときのこと。それぞれの給与からお互い一定額を出して家計をやりくりする方法で管理をしていたようですが、結局足らずに片方の貯蓄から不足額を補てんされていました。
家計管理の方法を1から見直し、給与は全額合算、支出はすべて見える化したところ、無駄な支出がどこにあるのかがクリアに。同時に、固定費の削減や、貯蓄の一部を老後の資産作りに回すご提案もしました。
ご夫婦からは「こんな方法、自分たちでは絶対できなかった!」と喜ばれ、お客様自身が気付きを得られて、それを言葉に出して喜んでくださったのがすごく嬉しかったです。

表面的な問題だけではなく、根本的な問題を解決したい

ーお客様とのやり取りの中で大切にしていることは?

いきなり解決手段をお伝えするのではなく、まずはお客様のお話をしっかり聞くことです。
いきなり話してくださいと言っても相談したいことがはっきりしていなかったり、お金の相談をすることに抵抗がある方もいらっしゃるので、私のほうから積極的に自己開示をして、お話ししやすい雰囲気作りを心がけています。そうすると、「話すつもりはなかったけど、実はこういうことがあって……」と心を開いてくださることは少なくありません。
問題解決のためには、表面的なお金の部分だけではなく、その方の性格や価値観を理解することが大切だと思っています。

ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。

将来のことを考えると不安になるし、お金の問題はどこまでもついて回りますよね。
私はお金のことで悩んでいる方が、すぐに相談できるような存在でありたいと思っています。きっちりした営業マンのように話すことはできませんが、その分お客様の目線に立ち、お客様の『目的』に沿った寄り添ったご提案ができると思っています。
少しでも不安や悩みがあれば、気軽にご相談ください!

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

須藤さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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株式会社Central Dogma  須藤 愛さん

自身のマネースタイル
病気やケガで働けなくなったときに備えて医療保険やがん保険、収入保障保険でリスク対策をしており、老後の資産作りは海外資産で積み立てています。保険はリスク対策、資産作りは別の商品で行うスタンスです。
自身の強みは?
私は両親がおらず、祖母に育てられました。あまり良い家庭環境とは言えませんし、バツイチでもあります。いろんな経験をしてきたからこそお伝えできることがありますし、皆さまのお悩みに寄り添ったご提案ができると思っています。
趣味は?
宮古島と東京の二拠点生活をするのが夢というくらい、海が好きです。今は神奈川在住ですが、よく海にフラっと行ってぼーっと海を眺めています。Netflixも好きで、最近は「ピョン・ヒョクの恋」を見ました。おすすめです!

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