全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、お客様の不安な気持ちに寄り添い、一人ひとりに合ったベストな選択をご提案する金融オンライン・アドバイザー 平野 亜耶さんの『マイストーリー』をご紹介します。
※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。
平野さんのストーリー
- 子どもが生まれたことで“保険”の大切さを実感。生命保険会社に入社し、法人営業を中心に保険業界で経験を重ねる
- 提案の幅を広げるため、生命保険・損害保険を取り扱う総合保険代理店へ転職
- 現在は株式会社400Fに所属し、「オカネコ」専属の金融オンライン・アドバイザーとして活動中。「わからないから不安」という気持ちに寄り添い、丁寧な説明でお客様の資産形成をサポートしている
「あらゆる人に平等に、正しい情報でお金の問題解決がしたい」と金融オンライン・アドバイザーへ
ーはじめに、これまでのキャリアを教えてください。
出産を機に、保険の必要性を実感し生命保険会社に入社しました。主に法人営業を担当し、よりお客様への提案の幅を広げるために生命保険・損害保険を取り扱う総合保険代理店に転職。さまざまなお客様と出会い、経験を積んできました。
そのときに、お客様からよくいただいていたご相談は、「将来のためにお金を貯めたいが何から始めるべきかわからない」「保険は種類が多すぎて選び方がわからない」「今までは健康でいたけれど病気やケガが不安になってきた」など、漠然とリスクへの備えの必要性は理解しつつも、商品の複雑性ゆえに選択方法がわからないというものです。
こうしたお客様の声を聞く中で、全国どこからでも年齢・性別問わず平等に「出会い」、お金のプロのサポートで「正しい情報」を伝えること、それが実現できるのが株式会社400Fが提供する「オカネコ」でした。
オカネコはこれからの「お金の問題解決」に欠かせないサービスになると確信し、現在はオカネコ専属の金融オンライン・アドバイザーとして活動しています。
ー現在は、具体的にどのようなご提案をされているのでしょうか。
チャットやZoomといったオンライン上で、全国のお客様のお金の悩みに対し、ライフプランニング・資産形成・保険の見直しなど経済面をトータルでサポートしています。
特に、ずっと保険に携わってきたので保険のご相談のほか、家計改善やライフプランニングのご相談を得意としています。
お客様は20～40代の方が多く、今後控えるライフイベントに対して漠然とした不安を抱えている方は少なくありません。お金の正しい情報を伝えつつ、ヒアリングやライフプランニングをしながら安心できる解決策をご提案できるよう努めています。
不安感を拭い、わかりやすい説明で後悔しない選択をご提案します
ーお客様へのご提案の際に、平野さんが大切にしていることを教えてください。
「わからないから不安」という気持ちに寄り添い、不安を取り除けるようなご提案をすることです。
お客様とはオンライン上でのやり取りになるので、事務的にならないような雰囲気づくりと、オンラインのメリットを最大限活用した資料の画面共有などで、わかりやすいご案内を心がけていますね。
「お金」のことは正解があるわけではありません。「お客様の選択が正解」として、後悔のない選択をしてもらえるよう努めています。
ーさまざまなお客様がいらっしゃるなかで、特に印象深いできごとはありますか？
以前経営者のお客様に対して、法人のリスクコンサルをさせていただいたのですが、会社のことだけでなく、その方のご家族全員分の保険を見直しさせていただくことになりました。
複雑な保険の内容を基礎から丁寧に説明をしたところ、「やっと内容が理解できた」とご家族みなさまに喜んでいただき、「会社も家族も保険のことは平野さん！」と専属のご指名をいただきました。
それ以来、従業員と家族の集まる食事会にもお誘いいただくなど、仕事の外でも交流があり、私自身もとても嬉しく印象深いエピソードです。
ー最後に、お金の相談を考えている方に、ひと言メッセージをお願いします。
「お金」の問題は一人ひとり異なります。それに正解はありませんが、「出会い」によって解決策が変わることはあるでしょう。
私はお客様の不安な気持ちに寄り添い、それぞれに合った最適な選択ができるようご提案いたします。私との「出会い」が良いものとなるよう全力でサポートいたしますので、ぜひお気軽にご相談ください。
保有資格
- 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
- 証券外務員二種
- 生命保険募集人
- 損害保険募集人
得意領域
家計改善/ライフプランニング/教育資金/保険/資産運用/住宅ローン/老後資金
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
平野さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
平野 亜耶 さん
自身のマネースタイル
予備の生活費や教育資金はいつでもすぐに引き出せるよう、預貯金で管理しています。保険は死亡保険・医療保険・がん保険に加入し、万一に備えています。
休日の過ごし方
私も子どももインドア派。意識しないと家にいることが多くなってしまうので、なるべく太陽に当たるために散歩やウインドウショッピングをしています！
趣味は？
出産前まで趣味としていたゴルフも、もう少ししたら子どもと一緒にできそうなので楽しみです！それまではやっぱりインドアで過ごします（笑）
