※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。
全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は保険や資産運用へのアドバイスをはじめ、離婚相談や節約方法など幅広い悩みに寄り添い、人生をトータルでサポートするファイナンシャルアドバイザー 工藤 千絵さんの『マイストーリー』をご紹介します。
工藤さんのストーリー
- 大学を卒業した年に結婚、出産。子育てに追われる日々を過ごす
- 自身が加入していた住友生命の担当者に誘われ、保険業界へ。5年ほど働く中で所長も経験する
- 提案の幅を広げるため、総合保険代理店の株式会社Mapコンサルティングに転職
- 同僚と共に、株式会社Mapコンサルティング弘前支店の立ち上げに携わる
- 保険だけでなく、離婚相談や節約方法、資産運用などお客様のあらゆるお金の悩みを解決するアドバイザーとして活動中
「最適なプランを提案したい」多様化するニーズに応えるべく保険代理店へ
ー最初に、これまでのキャリアについて教えてください。
自身が加入していた住友生命の担当者に誘われたことがきっかけで、保険業界でのキャリアがスタートしました。
所長も経験しやりがいを感じていたのですが、当時の同僚から誘われ、株式会社Ｍapコンサルティングに転職。弘前支店の立ち上げにも携わりました。
現在はMapコンサルティングで保険をはじめ、資産運用や離婚相談、節約方法など、お客様の様々な悩みを解決するアドバイザーとして活動しています。
ーMapコンサルティングに転職されたきっかけは？
一社専属だとご紹介できる商品に限りがあるため、最適なご提案ができないことに不満やもどかしさを感じていました。
美味しいカレーを作るなら、肉はここ、野菜はあそこ…と色んなお店で購入することがありますよね。
「保険もそれぞれの会社のいいとこどりをすることで、最適なプランが提案できるんじゃないか。そして誰から保険に入るかも重要！お客様の一生のパートナーになるには、この会社がイイ！」って思ったんです。
現在の会社は複数社の生命保険・損害保険を取り扱っていますので、お客様のニーズに応じたプランのご提案が可能です。
過不足なく一人ひとりに応じた必要な保障をご提案します
ーお客様からの主なご相談内容を教えてください。
40代のお客様をメインに、20〜70代と幅広い世代の方からご相談をお受けしています。なかには3世代担当しているお客様も。
加入している保険に不満はあるけど行動するのが億劫な方、そもそもご自身がどんな保険に入っているのかわからない方もいらっしゃいます。
加入されている保障内容を見てみると、保険に入りすぎているお客様も少なくありません。
どのようなご相談でも、まずは国の制度をご説明した上で、見直すべきなのか、そのまま継続した方が良いのかを一緒に考えます。
貯蓄が十分にあれば保険に加入する必要はない場合もありますから、無理に商品の加入を勧めるのではなく、家族構成や年齢、収入など一人ひとりのお客様に応じたプラン提案を大切にしています。
ーそのほか、お客様と接するうえで大切にしていることはありますか？
日頃から、良いところも悪いところも正直にお話しすることを心がけていますので、お客様からは「メリットだけでなくデメリットも話してくれるから信用できる」「損をしなくて済んだ」と喜びの声を頂くことが多いです。
また、私は離婚の相談を受けることも多いのですが、離婚などのライフイベントが発生した際は、国の社会保障制度をしっかり理解してうまく活用しないと知らないうちに損をしてしまうことがあります。
離婚経験者として失敗談を踏まえたリアルなアドバイスをしたり、主婦目線での節約やポイ活など、お金の増やし方・守り方といった経験談を踏まえたご提案を大切にしています。
ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。
損をしないように、情報を得て知識を身につけておくことは大切です。
でも様々な情報がある中で、ご自身で必要な情報だけを得るのは難しいですよね。何を信じればいいのか迷ってしまうと思います。
だからこそ、私たちプロに相談して頂きたいと思っています。背伸びをせずに今やれる範囲で、もっと楽しく暮らせる方法を一緒に考えてみませんか？
約20年の経験と豊富な知識で皆さまをサポートします。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
工藤さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
株式会社Ｍapコンサルティング 工藤 千絵さん
自身のマネースタイル
保険は収入保障保険や医療保険、がん保険など、色んな会社の商品から良いものを選んでいます。投資は貯蓄型の保険をはじめ、iDeCoや投資信託を活用中。手元に資金があるとつい使ってしまうので、なるべく保険や投資に回しています。
自身の性格は？
結論からズバッと言うタイプです。もちろん経験と知識をもとに熟考した上でお話しします。リスクや最悪の事態を想定して行動するので、判断力・騙されない力はあると思います。
趣味は？
スポーツ観戦を兼ねて旅行をするのも好きですし、ピラティスやバドミントンなど体を動かすのも好きです。ダイエットと節約のために始めたお菓子作りにもハマっていて、モンブランをよく作っています！