子育て世代から退職後まで、お金のあらゆる悩みに寄り添い一緒に向き合います

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は幅広い知識と丁寧な説明で、お客様が納得して最適な判断ができるようサポートする金融オンライン・アドバイザー 日比谷 絵理さんの『マイストーリー』をご紹介します。

日比谷さんのストーリー

「お金のあらゆる悩みに、世代を問わず一人ひとりに寄り添いたい」という想いで金融オンライン・アドバイザーへ

ーはじめに、これまでのキャリアを教えてください。

大学卒業後は証券会社で勤務しており、投資経験が豊富なお客様から初心者の方まで幅広いお客様を担当。とくに、退職金や相続資産など、まとまったお金を受け取ったタイミングで初めて投資を経験されるお客様からのご相談を多く受けていました。

そのときに感じたのは、「少額であっても若い頃から運用を始めていたら、より投資を楽しむ余裕ができていたのでは」ということ。20～30代の資産形成層へのアプローチの重要性を実感したんです。

そして、CFP（FPの最高ランクの資格）を取得したことで解決策は資産運用だけではないことを学び、お金の問題をトータルで解決できるアドバイザーを目指すことにしました。

そんなとき、幅広い世代のさまざまな悩みをオンラインでサポートする株式会社400Fに出会い、現在は株式会社400Fの金融オンライン・アドバイザーとして活動しています。

ー現在は、具体的にどのようなご提案をされているのでしょうか。

チャットやZoomといったオンライン上で、資産運用や万一の保障、次世代への承継などお金にまつわるさまざまなご相談を承っております。

将来に備えて資産運用はとても大切です。インフレ対策の必要性を感じて分散投資をしたい方、個別株投資を楽しみたい方、次世代のお子様・お孫様のために運用を考えたい方など、さまざまなニーズに応じたご提案をしています。

そのほかにもライフプランニングや保険、老後資金、相続のご提案にも力を入れており、現役を退職された方や退職を控える方、老後が不安な方に対しては、今後のライフプランや個別に抱えるお悩みを丁寧にヒアリングし、資産形成プランをご提案しています。

丁寧なヒアリングからお客様を理解し、安心して生活できるご提案をお届けします

ーお客様へのご提案の際に、日比谷さんが大切にしていることを教えてください。

お客様のことをよく知ることで最適な提案ができると考え、ヒアリングには時間をかけていますね。テレビやネットで不安を煽るような情報もありますから、そのような疑問や不安をしっかり払拭していただいたうえで、ご提案するように努めています。

ご提案する際も、国の制度や商品をシンプルにわかりやすくお話しするのはもちろん、リスクやデメリット、ご提案する理由なども必ず述べて、お客様が納得のいく判断ができるご提案も心がけていることの一つです。

安心して生活いただけるようなご提案を目指し、日々お客様と向き合っています。

ーさまざまなお客様がいらっしゃるなかで、特に印象深いできごとはありますか？

預貯金と円建の保険で資産を管理されているお客様がいたのですが、ヒアリングをしながらライフプランシミュレーションをしてみると、お子さまへの相続のときにかなりの相続税がかかることがわかりました。家族のために相続対策はしっかりしておきたいということで、一時払いの終身保険に加入されることに。

契約後、お子様から資産管理について聞かれたときに、しっかりと対策をしていたためご子息やお嫁さんたちから感謝され、褒められたと喜ばれていました。

また、以前株式投資で大きな損失をしてしまい資産運用には消極的な方でしたが、インフレ対策の必要性と分散投資によるリスク低減についてご説明したところ、お子さまの後押しもあってシンプルな仕組みの投資信託と債券で資産運用を始めることに。

お客様からは「私たちの保有資産や家族構成を知っている人が勧めるのだから安心。短期の値動きは気にせず気長に楽しみます」とおっしゃっていただき、私自身もとても嬉しかったのを覚えています。

ー最後に、お金の相談を考えている方に、ひと言メッセージをお願いします。

「お金の不安はあるけど何を相談したらいいかわからない」「今は忙しいから余裕ができたら考えよう」という方は多いのではないでしょうか。

お仕事や子育てで毎日忙しいと思いますので、ゆっくりお金について考えるというよりも、空いた時間でチャットをしながらお気軽にご相談いただきたいと思っています。一人ひとりの今の状況や人生の目標を伺いながら、安心できる最適なアドバイスをお届けします。

保有資格

• CFP
• ポートフォリオコンサルタント
• 証券外務員一種

得意領域

ライフプラン/NISAやiDeCoの活用/資産運用/保険の見直し/相続税対策/投資の基礎知識

どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます

日比谷さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

日比谷 絵理さん

自身のマネースタイル
資産配分は、預貯金20％、外貨建保険20％、国内株式20％、外国株式40％の割合です。投資は、日々の株価に左右されずに安心して保有できる、先進国株式投信・新興国株式投信への積立が中心です。時間に余裕ができたら趣味の範囲で個別株投資を楽しみたいですね。

投資の失敗談
独身時代、事業内容も魅力的でハイスピードで上昇していく銘柄を見つけ投資をし、しばらくは上昇をしていましたが、2年後に時価が1/5に下落。幸いにも今は買い値近くまで戻ってきましたが、小型の個別株投資のリスクを学んだできごとでした。

休日の過ごし方
小学生の息子と保育園に通う娘がいるので、休日は息子のサッカーの応援に行ったり、娘の自転車練習や習い事の付き添いがメインです。でも月に一度は習い事をお休みして琵琶湖や遠くの公園へ出かけたり、鴨川で水遊びをすることも！

日比谷 絵理さんの監修記事一覧