今使えるお金を増やして幸せに!リスク対策をしながらバランスよくご提案します

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資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、しっかりリスク対策をしつつ、今を楽しく過ごすための提案を大切にしているファイナンシャルアドバイザー 青木 純さんの『マイストーリー』をご紹介します。

青木さんのストーリー

  • 大学4年生のときにバスの事故で友人を亡くし、人生について考えるようになる。大学卒業後は住宅設備メーカーに入社
  • 漠然と「このままでいいのかな」と考えていたとき、メットライフ生命からスカウトを受け、チャレンジしようと決意し転職
  • 「お客様にもっと幅広い提案をしたい」という想いから、2022年に保険代理店の株式会社エフケイへ転職
  • 現在:将来のリスク対策だけでなく、今使えるお金を増やすためのご提案を行う
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目次

保険料が安く、正しい保障の保険をお客様に届けたい

ーまずは今までのキャリアを教えてください。

大学卒業後は住宅設備メーカーに2年半勤めたのち、メットライフ生命に転職しました。メットライフ生命では3年間勤め、2022年からは保険代理店のエフケイに勤務しています。
保険業界に入ったのは、大学4年生のときにバスの事故で友人を亡くしたことが影響しています。そのときに初めて「人生ってアクシデントによって一瞬で終わることがあるんだ」と実感。社会人になったあとも、漠然と「このままでいいのかな」と考えながら仕事をしていたのですが、たまたまメットライフ生命からスカウトを受け、「この仕事に挑戦したい!」と思い転職を決意しました。

ーその後現在の保険代理店に転職されていますが、転職した理由を教えてください。

メットライフ生命時代、周りは本当に尊敬できる方ばかりでした。でも、働くうちに「もっと取り扱える商品を増やせば、お客様に提供できる価値が大きくなるのでは?」と思うようになったんです。
実際、エフケイに入って取扱商品の幅が広がったので、よりお客様にあわせた保障のある保険をご提案できるようになり、日々やりがいを感じています。

保険は“保障”、運用とは別!貯蓄型の保険はご提案しません

ーお客様にはどのようなご提案をされていますか?

まずは、ライフプランを作成するために毎月の支出をお伺いし、問題点がないかを確認していきます。それをもとに手書きのライフプランを作成して、最終的にお客様に合った金融商品をご案内する流れです。
その他にも、投資の知識や正しい価値観もお伝えしています。なぜなら保険料はなるべく抑え、その分つみたてNISAやiDeCoを使った投資にまわしていただきたいから。必要に応じて、つみたてNISAやiDeCoの口座開設サポート、家計改善のための携帯代見直し、ふるさと納税を始めたい方のお手伝いなどもしています。

ー保険だけでなく投資のご提案もされているんですね。

運用効率を重視するなら、貯蓄型の保険よりも、まずはつみたてNISAの枠を使い切ってもらうのが一番だと考えています。保険の役割は“保障”であり、運用とは別に考えたほうがいいと思っているので、私は貯蓄型の保険をおすすめしない方針です。

ーお客様へのご提案の際に大切にされていることを教えてください。

難しい単語を使わず、わかりやすい言葉でご説明することを心がけています。全国にお客様がいらっしゃる関係でオンライン面談がほとんどなので、イメージがわきやすいよう絵を描きながらご説明することも。私は他業界から保険業界に転身し、ゼロから金融知識を身につけてきたので、専門知識のない方にもわかりやすくお伝えすることが得意です。

ー最後に読者の方へのメッセージをお願いします。

「将来が不安だから」と貯蓄や節約ばかりしても、人生はいつ終わるかわかりません。だからこそ家族で外食や旅行に行く回数を増やしたり、子どもに習い事をさせてあげたり、自己投資に使ったり、今使えるお金が多いほうが幸せだと思うんですよね。
私のお客様には、「将来のリスク対策」「今使えるお金を増やすこと」この2つのバランスをうまくとりながら安心できる生活を送っていただきたい。それを叶えるためのご提案には自信があるので、ぜひお気軽にご相談ください!

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

青木さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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株式会社エフケイ 青木純さん

●ご自身が思う性格は?
幼稚園から高校卒業までサッカーをしていたので、めちゃくちゃ負けず嫌いだと思います(笑)お客様からは「優しい」「話しやすい」と言っていただくことが多いです!
●自身の保険の選び方私は個人事業主で、会社員に比べると公的保険が手厚くないので、働けなくなったときのための就業不能保険と医療保険に加入中。「公的保険で足りない部分を民間保険でカバーする」という考え方で保険を選んでいます。
●趣味は?
週3~4回のジムでの筋トレとサッカー観戦が趣味。好きなチームは特になく、そのシーズンで強いチームを応援しています。あとは映画鑑賞も好きで、最近は『イミテーション・ゲーム』を観ました。

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