運用未経験者歓迎!「わからない」に丁寧に向き合い、皆さんの疑問や不安を解消します

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資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、資産運用未経験の方から法人の方まで、退職金の運用や老後の資産形成、事業承継など幅広いアドバイスでお客様をサポートするファイナンシャルアドバイザー 塚原 加奈さんの『マイストーリー』をご紹介します。

塚原さんのストーリー

  • 証券会社で働く母の影響を受け、金融業界に興味を持つ。大学では経済学部を専攻する
  • 2014年にSMBC日興証券に入社。8年半にわたりリテール営業を担当する
  • 会社の先輩や母がIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として独立する姿を見て、自身もIFAを目指すように
  • 現在:2022年8月にIFAエージェントのYSKライフコンサルタンツへ転職。IFAとして個人・法人のお客様に資産運用のアドバイスを行う
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目次

母の影響で金融業界へ!運用未経験のお客様から定評のあるIFAとして活躍中

ー最初にこれまでのキャリアについて教えてください。

大学では経済学部を専攻しており、卒業後はSMBC日興証券に入社しました。8年半リテール営業を担当し、資産運用のアドバイスのほか保険商品のご紹介、銀行との協業など、さまざまな経験を積んできました。2022年8月にIFAエージェントのYSKライフコンサルタンツに転職し、以降はIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として活動しています。
現在は個人・法人のお客様に対し、株式・債券・投資信託での資産運用のご提案を行っており、3,000万円を超える大きな資金の運用アドバイスを行う機会も多いので、「退職金を運用したい!」「事業継承したけど会社のお金をどう運用していけば?」とお悩みの方のお役に立てるかと思います。

ー証券会社を辞め、IFAになったきっかけを教えていただけますか?

前職で尊敬していた先輩方が次々にIFAとして独立されるのを見て、自然と私もIFAになりたいなと思うようになりました。
また、証券会社で働いていた母が、私より先にIFAになったことも決断を後押ししましたね。楽しそうに働く姿を子どもの頃から見てきたので、母から受ける影響は大きかったです。

ーどのようなお客様からのご相談が多いのでしょうか?

IFAになった今も、証券会社時代からのお客様とのお付き合いが続いています。ご家族やご友人を紹介いただき、横のご縁がつながることも多いですね。
私のお客様の傾向として、資産運用を経験されていない方がとても多いんですよ。なので面談時は説明の時間を長めに取ったり、「~ってご存じですか?」とこちらから伺ったり、お客様のわからないことの解消に力を入れています。そうしているうちに、みなさんだんだんと知識を身につけられていくので、「私よりもお客様のほうが相場を見ているのでは!?」と驚く瞬間もあるほどです(笑)
運用未経験だと「投資信託って何?」「何がわからないのかわからない…」など疑問だらけだと思うので、お客様とは“わからないことをわからないと言える関係”を築きたいと思っています。

良い投資先を選定し、お客様が相場から離れずに済むようフォローするのが私の役目

ー個人・法人のお客様がいらっしゃるとのことですが、それぞれ具体的にどのようなご相談がありますか?

個人のお客様からは、ご本人のための運用やお子さまのための積立投資について、また将来お子さまが投資に興味を持ったときにどうすべきかをご相談いただくことが多いです。
法人のお客様ですと、事業計画で当分の間使わないことが確定している資金の運用について、よくご相談いただきますね。お金が必要になる時期が決まっているので、「それまでにどのくらいのリスクを取り、どのくらいのリターンを目指すのか?」という視点で、最適な運用をご提案しています。

ー実際に運用を始める際は、どのように進めていくのでしょうか?

お客様には「こういう相場になったら債券」「この指標が出たらこの銘柄」というように、事前に2~3パターンのご提案をしておきます。そして実際に良きタイミングが来たら、お客様にお声がけして投資するかどうかを一緒に考えていく、というのが基本的な進め方です。
直近はコロナショックもありましたが、株式なら会社業績、投資信託ならコンセプトと費用面を対比しながら運用を継続することで、結局プラスになっているお客様がほとんどです。相場が荒れてもどっしり構えて、良い投資先を選定し、お客様が相場から離れずに済むようフォローすることが私の役目だと思っています。

ー最後に読者の方へ一言メッセージをお願いします。

気兼ねなくご相談いただけるIFAを目指しています。運用未経験の方はもちろん、ほかの金融機関で思ったような対応や結果を得られなかった方、もっといろいろな運用知識を身につけたいという方は、ぜひご相談ください!
お客様の“わからない”に丁寧に向き合い、疑問や不安を解消いたします。お客様の担当者として、長く必要とされる存在になれると嬉しいです。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

塚原さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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株式会社YSKライフコンサルタンツ 塚原 加奈さん

●仕事にやりがいを感じたできごと
もともと個人資産の運用相談で来られたお客様が、法人口座やご家族の運用、事業継承まで任せてくださったときは本当に嬉しかったです。「信頼していただけているんだな。もっと頑張ろう!」と思いました。
●自身のマネースタイル
3か月分の生活資金を預金し、残りは日本株・米国株・投資信託などで運用。新社会人の頃から積立投資を続けていて、それだけは絶対にやめないと決めています。タイミングを見て、まとまった金額を投資するときも。
●趣味は?
13歳のトイプードル、コウちゃんが私の趣味であり宝物です。休日は一緒に旅行したり、ドッグカフェに行ったりしています。散歩をしていると飼い主同士でおしゃべりすることも多く、それも楽しみの1つです。

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