ご本人・ご家族を守ることができるライフプランのご提案で将来に安心を届けます

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「お金の健康診断」。
資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、お客様からのさまざまなお金の悩みに対し、保険や資産運用、家計改善のご提案など多方面からサポートするオンラインアドバイザー 徳原 起弘さんの『マイストーリー』をご紹介します。

※株式会社400Fは「お金の健康診断」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「お金の健康診断」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてお金の健康診断上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。

徳原さんのストーリー

  • 携帯電話の販売代理店で約5年間、店頭営業職に従事する
  • 生命保険・損害保険を取り扱う保険代理店に入社し、幅広いご相談に対応
  • 保険のご提案だけでなく、人生を通してあらゆるお金の悩みに寄り添いたいという想いからオンラインアドバイザーへの転身を決意
  • 現在:株式会社400Fに転職し、お金の健康診断専属のオンラインアドバイザーとして、保険や資産運用、家計改善などさまざまな悩みに寄り添っている
\\家から簡単!FPに無料でチャット相談//
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目次

他業種から金融業界へ「知らないで損をする人をなくしたい」

ー以前は別の業界にいらっしゃったとのことで、金融業界に移られた経緯を教えてください。

銀行員の知人から、お金の知識はしっかり身につけた方が良いと、FP資格取得を勧められたのが最初のきっかけです。それまでは全然興味のなかった分野でしたが、FPの勉強を進めていくうち、「知らないと損をすることが多い…」と危機感を覚えまして。無事にFPの資格を取得し、習得した知識を多くの方に伝えたいと思い保険代理店に転職しました。
保険代理店ではお子さまがいらっしゃるご家族からのご相談が多く、教育資金や老後資金、万が一の備えとして、保険の見直しや新規加入、将来のライフプランニングなどをご提案していました。

ー現在はオンラインアドバイザーとしてどのようなご提案をされていますか?

「お金の健康診断」を通してご相談いただいた方に対し、オンラインでお客様のさまざまな悩みに寄り添っています。
保険代理店で働いていたときは、ご提案できる金融商品が保険のみでしたが、今はお客様からのあらゆるお金のご相談に適切なご提案が可能です。保険だけでなくライフプランイングや資産運用、家計改善のご提案など、多方面からサポートしています。
また、チャットやZoomといったオンラインを活用したサービスですので、老若男女問わず全国各地のお客様からのご相談が受けられるようになりました。

商品ありきではなく、ヒアリングや説明の時間をしっかり確保した安心できるご提案を

ーお客様とお話しする際に大切にしていることは?

丁寧にヒアリングをしたうえで、商品ありきではなくお客様の考えをしっかり反映させたご提案をすることです。
一人ひとり考え方は異なりますので、その考えにあわせた提案をするためにはヒアリングはとても大切。お客様と私の認識が相違しないように、都度ご意向を確認しながら、最適な解決策を一緒に考えていきます。
「この商品がおすすめです」といったご案内はしませんので、不安に思われている方はぜひ安心してご相談いただければと思います。

ーご提案のなかで、お客様から喜ばれたエピソードを教えてください。

以前、「自分たちにどのような保険が必要かわからない」と不安を持たれているご夫妻からご相談をいただいたときのこと。
まずはお客様の考えをじっくりヒアリングさせていただき、保険の仕組みやどのような保障があるのかなどを丁寧にご説明しました。そしてライフシミュレーションをして今後のお金の流れを”見える化”したところ、預貯金だけではまかなえない部分が明確になり、その部分を保険でしっかりカバーすることに。
お客様からは「万が一のことは考えたくなかったけど、保険に加入することで家族を守れることがわかりすごく安心しました」と感謝され、保険の役割も含めてご理解いただけたことが嬉しく、印象に残っているエピソードの一つです。

ー最後に、お金の相談をしようと考えている方に一言メッセージをお願いします。

ネット社会の現代では、インターネットで調べればたくさんの情報が得られます。しかし情報がありすぎるがゆえに、「結局何がいいの?」「専門用語が多くてよくわからない…」と感じることもあるのではないでしょうか。
身近な人には相談しにくいお金のことだからこそ、私たちのようなアドバイザーが存在します。第三者目線でお伝えできることがありますので、まずはチャット相談から始めませんか?漠然とした悩みや不安など、なんでも大丈夫です。今後の人生を安心して豊かに過ごしていただくために全力でサポートいたしますので、ぜひお問い合わせください。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

徳原さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

\\家から簡単!FPに無料でチャット相談//
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株式会社400F  徳原 起弘さん

●自身のマネースタイル
保険は掛け捨てタイプに加入中。預貯金は生活防衛資金と直近で使う資金を残し、残りはすべて投資へ。主につみたてNISAやiDeCoを活用し、全世界株式インデックスファンドに投資しています。「長期・積立・分散」の考えのもと、コツコツ積み立てています。
●投資の失敗談
以前よくわからないまま保険に加入し、突然保険会社から保険料が倍になると通知され、驚いたことを覚えています。保険代理店に相談し、自分にあった保険を教えてもらいましたが、定期的な保険の見直しの大切さを実感しました。
●休日の過ごし方
休日はよく岩盤浴に行きます。何も考えずぼぉーっとする時間が至福なんです!それから、いろいろな場所に出かけて、その場所の美味しいものを食べることも大好きです。

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