【FP歴18年】口コミで保険の見直し依頼が続々!資産運用のご相談もお任せください

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資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、豊富な経験と知識を活かし、多くの選択肢の中からライフプランにあわせて保険の見直しや資産運用をご提案するファイナンシャルアドバイザー 西田 和雄さんの『マイストーリー』をご紹介します。

西田さんのストーリー

  • 新卒で外資系の保険会社に入社。人材育成・採用に10年ほど携わる
  • 「直接お客様と関われる仕事がしたい」と思い、会社を退職。保険代理店のFPに転身する
  • 現在:18年間FPとして活動するなかで、1,000名以上のお客様を担当。保険の見直しや資産運用のご相談に対し、ヒアリング重視のご提案を行う
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目次

担当するお客様は1,000名以上!本当にお客様のためになるご提案をするためFPへ

ー最初にこれまでのキャリアについて教えてください。

前職は外資系の保険会社で、そこでは10年ほど働きました。人材育成・採用が仕事だったのですが、だんだん「直接お客様と関われる仕事がしたい」と思うようになり、保険代理店のFPに転身。今年でFP歴は18年になります。
保険会社ではなく代理店を選んだのは、会社の販売方針などのしがらみにとらわれることなく、本当にお客様のためになるご提案がしたかったからです。多くの選択肢の中からお客様一人ひとりのライフプランにあわせ、リスクに備える保障や資産形成のご提案をしています。

ーどのようなお客様がご相談にいらっしゃいますか?また、お客様に対しどのようなご提案をすることが多いですか?

個人のお客様が8割を占めており、これまでに20代から60代まで幅広く1,000名以上のお客様を担当させていただきました。既存のお客様からのご紹介でご縁がどんどん広がっていますのでありがたいですね。
特に多いご相談は、保険の見直しです。私のことを口コミで知った方から、「保険の内容がこれでいいか見てもらえませんか?」とよくお声がけいただきます。また最近は「老後資金をどう準備したらいいですか?」「まとまった資金があるけど、どう運用したらいいですか?」など、資産運用のご相談をいただく機会も増えていますね。

ー実際にご相談にいらっしゃったお客様の反応を教えてください。

「内容をよく理解しないまま保険に加入していたので、チェックしてもらえて良かった」とおっしゃる方が多いです。
傾向として、保険加入から年数が経っているのにそのままになっている方は、ライフスタイルが変わってプランの修正が必要になっている可能性が高いです。例えば、子どもの手が離れているのに死亡保障が手厚くなっていたり、結婚したのに独身時代に入った保険のままになっていたり。ご自身で保険の内容をマメにチェックされていない方は、一度見直すことをおすすめします。

お金の勉強をしているかどうかで将来に差がつきます!必要な準備を一緒に進めていきましょう

ーご提案の際に大切にしていることを教えてください。

最初にしっかりとヒアリングを行うことです。家族構成や年収、お子さまの教育資金や老後資金をどうしていきたいかなどを、できる範囲でお伺いするよう意識しています。
特に保険の場合、家族構成や性別、お子さまの有無や年齢によってライフプランニングが大きく異なるため、ヒアリングは重要です。既存のお客様に関しては、私のほうでもライフスタイルの変化を気にかけて、必要なタイミングでこちらから見直しのご提案をするよう気をつけていますね。

ーこれまで長くFPを続けてこれたのはなぜでしょうか。何が励みになっていましたか?

苦労はしながらも、お客様が順調に増えていったことが大きかったかもしれません。
この業界、いくらFPをやりたいとは言っても、結局お客様が付かずに辞めていく人がほとんど。何もないところから始めて、最初の3年くらいの下地を作るまではやはり大変でしたが、少しずつお客様が増えていくことでお役に立てていることが実感でき、それが大きな励みになりました。

ー最後に読者の方へ一言メッセージをお願いします。

お金の勉強をしているかどうかによって、10年後や20年後に大きな差がついてくるのが今の時代です。お客様が将来困ることのないよう、必要な準備を一緒にさせていただきたいなと思っています。
お金の健康診断をきっかけに、いろいろな方とつながってお話ができると嬉しいです。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

西田さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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西田 和雄さん

●自身のマネースタイル
月収の50%を目安につみたてNISAやiDeCoなどで積み立てています。保険は最低限で備え、資産はなるべく貯蓄や運用にまわしていくスタイルです。お客様にも「保険をかけすぎる必要はないですよ」とお伝えしています。
●資産運用を始める方へのアドバイス
長期積立・分散といった、投資の基本を押さえることが大切です。資産運用のご相談にいらっしゃった方には、最初にこの2点を詳しくご説明しています。家計と相談しつつ、毎月一定割合を運用にまわすといいですよ。
●趣味は?
学生時代はずっと野球をやっていたので、社会人になった今でも休日は草野球をしています。私は岡山在住なのですが、地元に球団がないこともあり、観戦よりは自分でプレイして楽しむ派ですね。

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