令和6年能登半島地震による被害を受けられた皆様へ

丁寧なヒアリングとわかりやすさ重視の説明で「お客様ファースト」の提案を

全国のお金のプロに無料で相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、大野 慶吾 さんの『マイストーリー』をご紹介します。

※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。

目次

大野さんのストーリー

大野さんのストーリー
  • 大学卒業後、大手企業に入社。保険などの金融商品を取り扱う部門に配属され、年間150件超の世帯に金融商品のご案内を行う
  • 乗合型の保険ショップに転職し、店長としても勤務。年間120世帯程度のライフプラン、保険相談に対応する
  • 現在、株式会社400Fに転職し、経験を活かしながら、金融オンラインアドバイザーとして活動中

金融商品は目に見えないからこそ、目で見て理解できる説明を大切にしています

金融オンラインアドバイザーとして、どのようなご相談に対応していますか?

ライフプランニング、生命保険・損害保険の加入・見直し相談、資産形成、教育資金、老後資金、相続など。お金に関することは一通り対応できます。

ーその中で、特に得意な分野はありますか?

1番多く対応してきたこともあり、生命保険のご相談への対応は得意です。

前職の保険ショップでは、老若男女問わずさまざまなお客様と接してきました。そのため、各年代の保険のお悩みにお応えできると思います。

ご提案の際に大切にしていることは?

一つ一つの出会いを大切に、お客様一人ひとりに対して真摯に対応することを心がけています。だから、提案の際は自分の話よりもまずヒアリングですね。ヒアリングを重ねて、お客様のお悩みやご要望を理解することに努めています。

また、金融商品は目に見えない商品ですから、説明する際は図や映像を積極的に使います。可能な限り「目視でわかるように、具体的に伝えること」を意識してお話しするようにしています。

ヒアリング時に気をつけていることはありますか?

ヒアリングは最初だけではなく、提案や説明の途中、要所要所でもお伺いするようにしています。

たとえば保険の場合、まずは公的な社会保障制度の話をさせていただきますが、話をした後の反応や感想はお客様によって全然違うんですよ。

だから、社会保障制度の説明後に「どう思いましたか?」と聞き、反応を見ながら提案する内容をチューニングしています。

要所要所でお客様の意見を聞きながら提案内容を調整。お客様の思いや価値観を大切にします

お客様の価値観や考え方を大切にしているんですね

はい。皆さん、育ってきた環境や考え方、価値観は違うものですから。

だから、一人ひとりの違いを大切にして、お客様の思いを尊重していきたいと思っています。

ちなみに、保険相談の際はライフプランニングもセットで行うものなんでしょうか?

絶対ではありませんが、可能な限りライフプランニングは行うようにしています。

たとえば医療保険の見直しを行う場合は、高額療養費などの社会保障制度をふまえて考えることが重要なので、ライフプランニングなしでも提案は可能です。

しかし、家族のための生命保険についてはライフプランが密接に関わってきます。そのため、検討中の保険商品やお客様の状況にあわせて、必要な場合はライフプランニングをしています。

アドバイザーとしての目標はありますか?

当社のビジョンに「お金の問題を出会いで解決する」とあるのですが、まさにこの言葉どおりで、自分もお客様も含めて、出会う人たちの人生を楽しくできるよう、お金に困ることがない環境を作っていけたらという思いがあります。

そのうえで、日本中の金融に関する意識を変える、正しい金融商品を正しくご案内できる環境にすることが最終目標です。

最後に、この記事を読んでいる方に一言メッセージをお願いします。

お客様の思いや価値観、バックグラウンドを何よりも大切にしたうえで、わかりやすく説明することを心がけています。お金を通してお客様の目標や夢の実現をサポートし、安心と希望をお届けできれば幸いです。

今抱えている不安や思い、そして目標や夢をお聞かせください。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

大野さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

大野 慶吾さん

趣味は?
サッカーと音楽です。サッカーは学生時代からしていて、今は観戦専門ですね。今後は海外チームや地元・浦和レッズの試合観戦にも行きたいなと思っています。

休日の過ごし方は?
公園に行って子どもと遊んだり、家族と出かけたり、家でゲームしたり。たまーにギターを磨くこともありますが、今は子どもメインの休日になっています。

保険はどうしている?
保険に関しては医療、がん、収入保障、終身保険、就業不能保険と幅広く加入しています。
運用は新NISAとiDeCoを通じて、インデックス投信の長期積立投資をメインで行っています。

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