※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。
全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、資産運用・保険の見直し・教育資金などさまざまなお金の悩みに寄り添い、将来に備える資産形成をサポートするファイナンシャルプランナー 松本 圭司さんの『マイストーリー』をご紹介します。
松本さんのストーリー
- 専門学校を卒業後、トヨタ自動車に入社。新車販売の営業に従事する
- スカウトを受け、外資系保険会社に転職。保険業界でのキャリアがスタート
- 多種多様な商品を扱いたいと考え、ライフマイスター株式会社に転職。お客様の多様なニーズに対応するため、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）としても活動の幅を広げる
- 保険の見直しや資産運用、ライフプランニング、住宅ローン、教育資金など、さまざまなお金の相談に寄り添うアドバイザーとして活躍中
他業種から金融業界へ。お金の知識を身につけて人生をより豊かに
ーはじめに、これまでの経歴を教えてください。
専門学校を卒業後はトヨタ自動車に入社し、8年ほど営業を経験しました。
その後、外資系保険会社からスカウトを受け転職したのですが、自社の商品しか扱えないためお客様の多様なニーズにお応えするのが難しく…。複数社の生命保険・損害保険を取り扱う、総合保険代理店のライフマイスター株式会社に転職しました。
現在は同社で、保険や資産運用、教育資金のご提案など多方面からお客様をサポートしています。
FP、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として保険に関する知識だけでなく、金融全般に関する幅広い知識を活かしたアドバイスが強みです。
ーどのようなお客様がご相談にいらっしゃいますか？
20代後半〜40代のお客様をメインに、幅広い世代の方々からご相談をお受けしております。
相談内容も多岐にわたりますが、保険の加入・見直し、教育資金や老後の資金、資産運用のご相談は特に多い印象です。
ー資産運用のご相談には、どのようにご提案されるのでしょうか？
資産運用に興味を持つ方が増えている一方で、「投資はこわい、ギャンブル」となかなか一歩が踏み出せずにいる方も少なくありません。
そのようなお客様の不安を払しょくするため、まずは最新の情報をベースにしたお金の基本的な知識を丁寧にお伝えします。
そのうえで、ヒアリングをしながらライフプランニングを実施。資産運用を始めるべきかリスクに備えるべきかなど、今やるべきことを確認し、一人ひとりに最適なプランをご提案します。
不安を煽る提案ではなく、元気で長生きしたくなるようなアドバイスを届けます
ーお客様と接するうえで大切にしていることは？
一人ひとり考え方や価値観は異なるため、しっかりヒアリングをすることです。
心配ごとだけでなく、夢や希望などワクワクするようなこともお聞きし、お客様の中にある答えを一緒に見つけ出します。
保険は「もしも」に備えるものですが、不安を煽るような提案ではなく、元気で長生きしたくなるような提案・アドバイスを心がけています。
また、お客様には常に誠実でありたいので、約束を守ることや迅速なレスポンス、専門用語を使わないわかりやすい説明といった基本的なことも、とても大切にしていることの一つです。
ーそのようなご提案をされる中で、お客様からはどのような反応がありますか？
「自分に合う保険がわかった」「家計改善につながった」「これで安心できる」などとおっしゃっていただくことが多いですね。
相談することで課題ややるべきことが明確になり、漠然としていたモヤモヤがすっきりするのだと思います。
また、保険の加入・見直しのご相談であれば、加入されている健康保険や社会保障制度を一緒に確認しながら、足りない保障をご提案させていただきますので、理解が深まったと感謝されることが多いです。
ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。
教育資金・老後資金に不安のある方、資産運用をやってみたいけど何から始めればいいのかわからない方は、ぜひお気軽にお声がけください。
お金の知識がなくても問題ありません。基礎的なところから丁寧にお伝えして不安を取り除くのはもちろん、ワクワクするような明るい未来のご提案をいたします。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
松本さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
ライフマイスター株式会社 松本 圭司さん
自身のマネースタイル
保険は収入保障保険やがん保険、医療保険などに加入しています。資産運用は確定拠出年金がメインです。
自身の強みは？
お客様だけでなく、社内でも「なんでも相談しやすい」「説明がわかりやすい」とよく言われます。お金のことは家族や友人にも相談しにくいからこそ、些細なことも気軽に相談いただける存在を目指しています。
趣味は？
野球をずっとしていたこともあり、体を動かすのが好きですね。気になることはなんでも試してみるタイプで、最近はスポーツジムやゴルフにもハマっています！