気さくな人柄と豊富な知識で「一家に一人はほしい!」と評判のFP・IFA

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「お金の健康診断」。
資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回はお客様の幸せな未来のため、保険・資産運用・相続の提案やライフプランニングなど、多方面からサポートするFP・IFA独立系ファイナンシャルアドバイザー) 下村 公人さんの『マイストーリー』をご紹介します。

下村さんのストーリー

  • 高校を卒業後は家業の飲食店で働くが、父親が亡くなったのをきっかけに閉業。販売業などさまざまな仕事を経験する
  • 新しいことに挑戦したいという思いから保険業界に転身。2社の外資系保険会社を経験する
  • 提案の幅を広げるため、乗り合いの保険代理店に転職
  • 多様化するニーズに対応すべく、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)としても活動の幅を広げる
  • 現在:有限会社 e.K.コンサルタントに所属。FP、IFAとしてお金に関するさまざまな相談に対応している
\\家から簡単!FPに無料でチャット相談//
f:id:kenta_furumi_400f:20200406095816p:plain
目次

お客様に最適なプランを提案するため、FPとIFAの二刀流で活躍中

ーはじめにこれまでのキャリアを教えてください。

高校を卒業後、家業の飲食店で勤務していたのですが、父が亡くなったのをきっかけに閉業。その後は販売業で接客の仕事などを経験し、ある日友人の誘いでとある外資系保険会社の会社説明会に参加することに。新しいことに挑戦したいという想いで、保険会社への転職に踏み切りました。
2社の外資系保険会社と乗り合い代理店での勤務を経験し、FPだけでなくIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)としても活動を開始。現在は有限会社e.K.コンサルタントに所属しています。保険の見直しや資産運用のご提案のほか、弊社には相続対策や住宅ローンなどそれぞれプロのアドバイザーがいますので、お金に関する悩みはスタッフ一丸となってワンストップでサポートができる体制が整っています。

ーなぜIFAとしての活動も始められたのですか?

お客様に本当に必要なものを提案したい、ワンストップでサポートしたいと思ったからです。
健康状態などを考慮した場合、どうしても保険だけではニーズを満たせない場合がありますが、IFAであれば資産形成ができる金融商品も含め、多くの商品を取り扱うことができます。
提案の幅が広がったことで、お客様からは「自分にあったプランを提案してくれる」「ほかの人からは聞いたことのない話が聞けてうれしい」「一家に一人下村さんみたいな人がいたら心強いね」と言われることが増えましたね。

まじめ・誠実をモットーにお客様一人ひとりに寄り添う

ーお客様からはどのようなご相談が多いのでしょうか?ご提案方法も教えてください。

30〜40代のお客様は老後に向けた資産形成のご相談をはじめ、保険の見直しや相続、贈与のご相談が多いですね。60代以上のお客様ですと、保険の見直しや退職金の活用法などのご相談がメインです。

たとえば老後の生活に関するご相談でしたら、まずは年金定期便をご用意いただき、自分が望む老後のイメージと定期便にある金額と現在の貯金額を照らし合わせます。次に年齢や家族構成、職業、お金が必要になるタイミングなどをプランニングし、どうすれば幸せな将来になるかをアドバイス。不足分があれば、お客様にとって最適な資産運用のプランもご提案します。
お金のご相談だけでなく、スマホの操作方法を教えてほしいといったご要望に対応することもありますよ。生活の困りごともぜひ気軽にご相談いただきたいですね。

ー下村さんが思う、ご自身の強みは?

保険の提案やライフプラン設計に強いFPと、資産運用のアドバイスを得意とするIFAの良さを最大限に活かしたプランのご提案ができるところです。年齢や家族構成、職業、悩み、将来の目的などで何が必要なのかは変わってきますので、多くの選択肢があることで一人ひとりにあうプランのご提案が可能です。
一方で多くの選択肢をご用意できるからこそ、その方に必要なものをしっかり見極める力が重要になってきますので、お客様目線のご提案は常に心がけていますね。

ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。

お金は命の次に大事といわれますが、「お金があれば救えたかもしれない」そう後悔する方も少なくありません。将来には漠然とした不安があるけど、つい先延ばしにしてしまう方もいるでしょう。
保険の見直しや資産運用、相続など心配なことがあれば、どんなことでもお気軽にご相談ください。それぞれの悩みや価値観、理想とする将来像に合わせ、最適なご提案をいたします。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

下村さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

\\家から簡単!FPに無料でチャット相談//
f:id:kenta_furumi_400f:20200406095816p:plain

有限会社e.K.コンサルタント  下村 公人さん

●自身のマネースタイル
保険は医療保険をはじめ、死亡保険、介護保険、がん保険に加入しています。投資は海外債券とETF(上場投資信託)がメインです。
●趣味は?
食べ歩きとドライブが好きです。事前に、その土地のおいしいものを調べてから出かけることが多いですね。現在はオンラインでのご相談も増えているので、キャンピングカーを購入して遊牧民のような生活をしてみたいです!
●地元・高知県の魅力とは?
海も山も楽しめ、のんびりできることです。食べ物もおいしく、ひろめ市場や久礼大正町市場では旬のものを味わえます。カツオの藁焼き体験もありますよ。

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!
目次