全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、ファミリー層のお客様を中心に、家計改善の見直しや保険、資産運用のご提案など多方面からお客様をサポートするファイナンシャルアドバイザー 木津 衛さんの『マイストーリー』をご紹介します。
木津さんのストーリー
- 大学を卒業後、広告の会社に入社し営業を4年間経験、転職し企業広告の制作会社で13年間働く
- オファーを受け、外資系保険会社に転職。保険業界でのキャリアがスタート
- 幅広いニーズに応えるためFPの資格を取得
- 一社専属の保険代理店を立ち上げる。「賢い消費者になってほしい」という思いからNPO法人も設立
- 多種多様な商品を扱いたいと考え、株式会社エフケイに転職。幅広いお金の悩みを解決するアドバイザーとして活動しながら、マネーセミナーや終活セミナーも開催している
マネーセミナーも開催するFPとして活躍「皆さまには賢い消費者になってほしい」
ー広告関係のお仕事をされていたとのことで、保険業界に転身されてからはどのような活動をされていらっしゃいますか？
外資系保険会社からオファーを受けて保険業界に飛び込み、7年間勤務しました。より知識を深めるために働きながらFPの資格を取得。
その後は自身で別の外資系保険会社の代理店を立ち上げ、同時にお客様には「賢い消費者になってほしい」という想いからNPO法人を立ち上げ、マネーセミナーや終活セミナーなどを開催。行政や商工会からのご依頼で、FPとしてセミナー講師をすることもあります。
現在はNPO法人の業務を並行しながら、株式会社エフケイに所属しています。
ー株式会社エフケイに移られたきっかけを教えてください。
一社専属だとご紹介できる商品に限りがあるため、商品ありきのご提案になってしまう可能性がありますが、エフケイは40社以上の生命保険・損害保険を取り扱っています。
お客様のニーズに応じたプランのご提案が可能ですし、保険だけでなくライフプランや家計の見直し、資産運用、相続など幅広いお金のご相談もお受けしています。
クレジットカードの使い方やネットバンクの活用方法といったお得な情報をお伝えすることも多く、お客様からは「木津さんに相談して良かった」「賢く貯める方法を知ることができてうれしい」と好評です！
ミスマッチを防ぐために、一緒に保険の正しい知識を身につけましょう
ーお客様からはどのようなご相談が多いのでしょうか？
20〜40代のファミリー層からのご相談がメインで、結婚や出産などをきっかけに保険や貯金に興味を持つ方が多いようです。ご自身が加入されている保障内容を、しっかり把握されていない方も少なくありません。
その場合まずは、保険の基本や社会保障制度をわかりやすくご説明し、同時にライフプラン表を作成して保険が見合っているかを一緒に確認します。ここでミスマッチに気づくことも多いので、必要があれば、保険の見直しやご提案をさせていただだくというのが一般的な流れです。
50〜60代の方から終活に向けた相続のご相談も多いですね。相続診断士の資格も取得しており、税理士や司法書士など士業の方と連携したアドバイスが可能です。現状をしっかりお聞きして、一人ひとりに必要なものをご提案しています。
ーお客様と接するうえで大切にしていることは？
正直・誠実であることです。お客様が不利になるようなご提案は絶対にしません。
元本割れのリスクなどデメリットや、保険の基本や保障内容の見方など正しい知識をしっかりお伝えし、お客様がご自身で判断できるようなサポートを心がけています。
お客様からは「そんなこと知らなかった！」「デメリットも知ることができて良かった」と、多くの方から喜ばれています。
ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。
ライフプランニングをもとに、お客様の要望やライフスタイルにあわせたオーダーメイドのオリジナルプランをご提案します。
保険の見直しもライフプラン表の作成も一見、めんどくさいと思うかもしれません。でも実際にやってみると、今まで気づけなかったことや本当にやりたかったことが明確になります。
保険のこと、お金のこと、老後のことなど悩みは尽きませんよね。どんな些細なことでもお気軽にご相談ください。賢い消費者になるべくぜひお話ししましょう！
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
木津さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
木津 衛さん
運営しているNPO法人について
「賢い消費者になってほしい」という想いのもと、マネーセミナーや終活セミナーなどを通して金銭教育や金融消費者教育に関する事業を行っています。幅広い年代の方が参加していますので、ご希望の方はぜひお声がけください！
自身のマネースタイル
保険は死亡保険・医療保険など本当に必要なものだけに入っています。現預金は最低限にして、資産はほぼ投資信託にまわしています。
趣味は？
ほぼ毎日料理をしています。得意料理は回鍋肉、チンジャオロース、ボンゴレロッソで、家族にも好評です！映画鑑賞も好きで、お気に入りは『トップガン』です。