※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。
全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、保険業界20年のキャリアで培った経験や知識を活かし、多くの選択肢の中から一人ひとりにぴったりのプランをご提案するファイナンシャルアドバイザー 加藤 賢治さんの『マイストーリー』をご紹介します。
加藤さんのストーリー
- 大学を卒業後、保険代理店に就職。保険業界でのキャリアがスタート
- 28歳で独立。30歳のときに株式会社アイズ保険サービスを立ち上げる
- 2016年から世界中の卓越した生命保険・金融サービスの専門家が所属するMDRT会員、2022年はMDRTのさらにその3倍以上の入会基準であるCourt of the Table（COT）となる
- 保険業界一筋20年の経験、総合保険代理店ならではの多種多様な商品ラインナップを活かし、お客様一人ひとりにあったプランのご提案を行う
業界歴20年！豊富な経験をもつ保険のスペシャリスト
ーはじめにこれまでの経歴を教えてください。
大学を卒業後、保険代理店に就職。28歳のときに独立して30歳で株式会社アイズ保険サービスを立ち上げ、今年で12年目を迎えました。
12社の生命保険、3社の損害保険を取り扱っており、多くの選択肢の中からご提案が可能です。
保険業界一筋なので、知識も経験も豊富。2016年からは世界中の卓越した生命保険・金融サービスの専門家が所属するMDRT会員、2022年はさらにその3倍以上の入会基準であるCourt of the Table（COT）の会員にもなりました。
お客様からは「こんなことも知っているの！」と驚かれたり、「加藤さんなら安心して任せられる」と喜ばれることが多いですね。
ー豊富な経験をお持ちなんですね。どのような方がご相談にいらっしゃるのでしょうか？
40〜60代を中心に、幅広い世代のお客様からご相談をお受けしています。
世代をわたって担当しているお客様もいますよ。ご家族、ご友人から紹介された方がほとんどで、全都道府県に担当するお客様がいらっしゃいます。
ー特に多いご相談内容は？
「いま入っている保険の料金が高い」といった保険の見直しや「この保険で問題ないのか」とセカンドオピニオンとしてご相談される方が多いですね。
最近は投資や資産運用に興味を持たれるお客様が増えました。教育資金や老後の年金額を試算したうえで、お客様に最適なプラン提案を行っています。
保険解約率が低いのは信頼の証。最新の情報やプロ目線で付加価値を提供
ーお客様と接するうえで大切にしていることは？
まずは身なりをきちんと整えることです。やはり第一印象は大切ですし、清潔感や安心感は見た目や話し方で伝わりますからね。
また、期待以上の提案をすることも心がけていることの一つです。例えば、生命保険の加入のご相談でご自宅に伺う際、自宅の周りを確認させていただくと火災保険が適用される箇所が見つかることがあります。
火災保険は火事だけでなく、自然災害や偶発的に起きた事故などによって住まいや家具が受けた被害を補償してくれるもの。意外なところでお役に立てる場合があるので、付加価値の提供ができるよう注意深く観察、ヒアリングをしています。
ーそういった自分では気づきにくいところを、プロからアドバイスを受けられるのはありがたいですね。
細かいところに気づけるような丁寧な対応が、お客様からの信頼に繋がると思っていますので、日ごろの知識のブラッシュアップは欠かせません。
書籍などで最先端の情報に触れ、セミナーにも積極的に参加。個人・法人に限らず保険解約率が低いのは信頼の証だと自負しています。
ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。
将来に不安を抱え、SNSなどで保険や投資の勉強をしている方は多いのではないでしょうか。でもさまざまな情報があふれていますので、それらの情報が本当に正しいのか、自分にあったものなのか判断するのは難しいこと。
だからこそ専門家に頼ってほしいと思っています。どんな些細なことでも構いませんので、困ったことがあればぜひお気軽にご相談ください。
豊富な経験と知識を活かし、多くの選択肢の中から最適な資産形成プランをご提案いたします。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
加藤さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
株式会社アイズ保険サービス 加藤 賢治さん
自身の性格は？
とことん追求するタイプです。この業界は学ぶことが多く、それがお客様からの信頼にも繋がりますので追求のしがいがありますね。ワーカーホリックな自分にぴったりな仕事だと思います。
自身で加入している保険
生命保険、がん保険、介護保険などに加入。お客様に最適なプランを提案するためにも、自身の万が一のためにもさまざまな保険に加入しています。
趣味は？
仕事が趣味といっても過言ではないですね。移動中も経済情報の番組を視聴したり、読書をしたりしています。休みの日も仕事をしているか、仕事に関することをしていることが多いです。