令和6年能登半島地震による被害を受けられた皆様へ

不動産投資からライフプラン作成まで対応。お客様の「気持ち」に寄り添った提案を

不動産投資からライフプラン作成まで対応。お客様の「気持ち」に寄り添った提案を| FP 中村 真之さん

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、不動産に関する豊富な経験を基に、不動産投資のほか、保険やライフプランニングなどトータルで資産形成をサポートするFP 中村 真之さんの『マイストーリー』をご紹介します。

目次

中村さんのストーリー

中村さんのストーリー
  • 新卒でマンション投資専門の不動産投資会社に入社
  • 7年前、よりお客様に適した提案ができる環境を求めて、株式会社トライトを立ち上げる
  • 保険の乗合代理店にも属し、不動産のほか生命保険・損害保険を扱い、お客様の理想とするライフプランを描くお手伝いをしている

お客様視点の提案を目指し起業。不動産投資や保険、家計改善などトータルでサポート

ーはじめに、社会人になってからのキャリアを教えてください。

新卒でマンション投資の不動産会社に就職してからずっと不動産専門でやってきました。ただ、会社に属していると決まった商品しか取り扱えないなどの縛りがあり、もっと自由にいろんな提案ができる環境を求めて、7年前に会社を設立。

現在は不動産だけではなく、生命保険や損害保険も取り扱いながら、お客様の資産形成や家計改善、ライフプランニングなど幅広いお悩みに対するアドバイスを行っています。

ー不動産投資には敷居が高いイメージがありますが、どのような方へご提案されることが多いのでしょうか?

たしかにそういうイメージがありますよね。でも不動産はローンを組んで投資ができるので、極端な話ですが自己資金ゼロでも始められるんですよ。だから50代以降の方へ相続対策としてご提案するほか、20~30代の若い方へアドバイスすることも多いです。

毎月のローン返済は家賃収入で返済できる場合が多く、ローンには団体信用生命保険が付いているので、生命保険代わりにもなります。

ローンを払い終えた後は入居者がいる間は継続して家賃収入を得られるので、私個人の考えとしては、つみたてNISAをやるよりも不動産投資がいいと思っていますね。

ー不動産を購入した後は、どのようなサポートをしていただけるのでしょうか。

購入後に空室が発生したら家賃収入が途絶えてしまうので、入居者が続くようサポートしています。物件管理の窓口もしているので、物件の不具合があったときは入居者からの問合せ対応も可能です。

物件購入後の管理はこちらですべて引き受けるので、オーナーさんは何もする必要がなく、丸投げで不動産投資できるイメージです。

ー不動産以外にはどのようなご提案をされているのでしょうか?

保険代理店にも所属していますので保険のご提案も可能ですが、不動産や保険はあくまでライフプランにおける悩みを解決する手段の一つ。まずはお客様のお悩みをお伺いして、ライフプラン表を作成するところから始めることも多いですよ。

私が所属している代理店では生損保あわせて50社扱っています。医療ならこの会社が強い、資産運用系ならこの会社のこの商品がいいとか、保険会社・商品ごとの特性もふまえてアドバイスできる点が強みです。

金融商品は結局「好み」。だからこそ、お客様の気持ちを何より大切にしています

不動産投資からライフプラン作成まで対応。お客様の「気持ち」に寄り添った提案を| FP 中村 真之さん

ー実際にご相談を受けて提案した後、お客様からはどのような反応・声をいただくことが多いですか?

ライフプラン表を作ることで、「現実を受け止めて未来を考えられるようになった」という反応はよくいただきますね(笑)

子どもの教育に力を入れたい、旅行は年2回行きたい、車は5年に一度買い換えたいなど、ゆとりある生活にはどうしてもお金がかかります。

ライフプラン表とあわせて家計診断を行うことで、現実的な家計のありかたというのを実感していただいているので、「もっと早く相談すれば良かった」と言っていただけることもあります。

ーご提案で大切にされていることはありますか?

お客様の気持ちを大切にしています。

現在はお金に関する情報が溢れていますよね。何をすればいいかわからないと迷われている人は多いと思いますが、ここで大切なのは、お客様にとってそれが「好みかどうか」だと思っています。

保険にも不動産にも株式にも、それぞれメリット・デメリットがあり、そこをどう評価するかは人それぞれ異なるもの。だから「有名な人がおすすめしているから」「口コミが高評価」で選ぶのではなく、お客様には「一度試してみて、自分の好みに合うかどうかを知っていただく」そんな提案を心がけています。

そのような好みや気持ちの面を知るためにも、ご相談の際はお客様のお話をしっかり聞くことは欠かせません。

ー最後に、この記事を読んでいただいている読者に一言お願いします。

ずっと不動産業界にいたので不動産関連のアドバイスを得意としていますが、あくまで手段の一つであって、必要な対策は一人ひとり異なります。

まずはライフプランニングをしてご自身の将来を可視化し、適切な備えをご提案いたします。お金に関して「ちょっとよくわからない」と思うことがあれば、お気軽にお声がけください。一度話せば、ちょっとしたお悩みもスッキリしていただけるはずです。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

中村さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

中村 真之さん

お客様の属性

20代から80代のお客様まで幅広くいらっしゃいます。20~30代の方はローンによる不動産投資で資産形成、50代以降の方は生命保険や不動産を活用した相続対策をご提案することが多いです。

趣味は?
旅行が好きで、最近は石垣島に行きました!冬の沖縄が好きなので、毎年冬は沖縄で過ごしています。

ご自身のマネースタイルは?
私自身は不動産に米ドル、投資信託や株式を活用しながら、将来に備えて資産形成しています。

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!
目次