全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は資産形成のご提案のほか、キャリアコンサルタントとして将来のキャリアを踏まえたトータルなアドバイスでお客様をサポートするファイナンシャルプランナー 佐久眞 盛春さんの『マイストーリー』をご紹介します。
佐久眞さんのストーリー
- 大学卒業後、2007年に新卒で国内大手金融機関へ入社
- 金融機関に勤めながら2021年にFP法人PrivateFP合同会社を設立。オンラインでのFP相談業務を開始する
- 2022年に金融機関を退社し、FP相談業務に専念することに
- 現在はFP・IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として特定の金融機関にとらわれず、一人ひとりに最適な資産形成手段をご提案している。そのほか、教育委員会と連携して金融リテラシー向上のためのセミナーも開催
「中立な立場で長期的にサポートできる体制をつくりたい」FP法人を設立
ー金融機関でお勤めのときにFP事務所を設立されたとのことですが、設立に至った経緯を教えてください。
新卒で入った金融機関では、度々転勤が発生して担当者が頻繁に変わるようなことがあったり、会社の方針に従って営業をしなければならないなど、組織に所属することによるしがらみがどうしてもありました。
お客様の気持ちや理想とするライフプランに寄り添っているとは言い難い状況で、「このサービスは本当に消費者目線なのだろうか？」と疑問に感じることがたくさんあったんですよね。
お客様を長期的にサポートでき、会社の方針に縛られずに寄り添える体制で働きたいと考え、PrivateFP合同会社を設立しました。
ーそんなPrivateFP合同会社の魅力を教えてください。
弊社は「信頼できる身近な専門家」をテーマに、保険や証券など多方面からお客様の家計を一生涯サポートしています。
特定の金融機関に所属していないからこそ、在籍しているFPやIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）全員が中立的な立場から、お客様にとってベストな選択肢のご提案が可能です。
お客様からは「今まで出会ったアドバイザーのなかで1番寄り添ってくれた」「本当にためになるアドバイスが聞けた」などお声をいただくことが多く、独立して本当に良かったと実感しますね。
ー佐久眞さんご自身はどのような活動をされているのでしょうか？
私は会社の代表として経営に携わりながら、FP・IFAとしてお客様からの保険の見直しや資産運用などのご相談に対応しています。
中立な立場でご提案ができるからこそ、他の金融機関で提案されたプランがその方にとって本当に適切なものなのか、フラットな視点で判断することも可能です。
また、キャリアコンサルタントの資格も持っていますので、キャリアに関する相談も得意とするところ。お金とキャリアを含めたトータルなアドバイスができます。
ライフプランニングで将来の予測を立て、適切な資産形成方法をご提案
ーお客様からはどのようなご相談が多いですか？
お客様の年齢層としては20～80代まで幅広い方がいらっしゃいますが、特に多いのは30～40代のファミリー層。
なので、教育費・住宅費・子どもが独立したあとの老後資金に不安を抱えている方が多く、「余裕がなくどう資産形成すればいいかわからない」「NISAやiDeCoに興味があるけどやり方がわからない」というご相談が多いです。
ライフプランニングで将来の予測を立て、「老後のために必要な貯蓄額」「持っておいた方がよい保障」「適切な資産形成方法」などをお伝えしながら、少しでも将来への不安を解消できるようアドバイスしています。
ーご提案の際に大切にしていることは？
「親しみがもてる・信頼できる」と感じられるような提案の仕方ですね。
お金の話はどうしても難しくなりがちなので、わかりやすくご説明することはもちろん、実体験を交えたお話をすると、よりリアルに感じていただけると思いますので、そのような工夫も怠りません。
弊社のモットーである「信頼できる身近な専門家」を目指し、寄り添う姿勢は常に意識していますね。
ー最後に、読者へのメッセージをお願いします。
私の強みは、前職で得た知識やキャリアコンサルタントの資格を活かし、豊富な知見でお金の不安を解消できることです。
保険選びや資産運用のご提案はもちろん、キャリア形成も加味しながら、お客様の経済面を総合的にサポートします。
ライフイベントが起きて、生活スタイルが変化しても安心して暮らせるようお手伝いしますので、お悩みがありましたらぜひお気軽にご相談ください！
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
佐久眞さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
佐久眞 盛春さん
自身のマネースタイル
資産の割合は保険3割・投資7割がベストだと思っているのでそのように調整しています。保険は医療保険や終身保険などに加入し、投資は投資信託のインデックスファンドやアクティブファンドで運用しています。
佐久眞さんが思う自身の性格は？
人からはよく「穏やかそう」「朗らかで優しそう」と言われます。話しやすい雰囲気が出ていたら嬉しいですね。
趣味は？
3匹のトイプードルと遊ぶのが一番の楽しみです！ワンちゃんはパートナーを大切にしてくれるのですごく癒されますね。毎日仲良く一緒に寝てるんですよ。