※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。
全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録するお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は丁寧なヒアリングやライフプランニングを通じ、保険や資産運用、家計改善、社会保障制度の活用方法のご提案など、多方面からお客様をサポートする金融オンライン・アドバイザー 原田 奈央子さんの『マイストーリー』をご紹介します。
※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。
原田さんのストーリー
- ブライダルヘアメイクとして結婚式場で勤務する
- 結婚式の特別な1日だけではなく、当たり前の毎日を守ることができる生命保険の仕事に魅力を感じ、国内生命保険会社や保険代理店でキャリアを重ねる
- 保険だけでなく、資産運用など多方面からお客様をサポートしたいという想いのもと、株式会社400Fに転職
- ライフプランニングや保険、資産運用のご提案など、お客様のさまざまな悩みに寄り添う金融オンライン・アドバイザーとして活躍中
「特別な1日」よりも「当たり前な日常」を支えられる人になりたい
ーはじめに、これまでのキャリアを教えてください。
専門学校を卒業後、ブライダルヘアメイクとして結婚式場で働いていました。
”特別な1日をお手伝いできること”に大きなやりがいを感じていましたが、皆さんにとってより身近な存在となるため、「当たり前な日常を一生を通してサポートができる仕事」を求めて、保険業界への転身を決意。
国内生命保険会社や保険代理店で8年間、実務経験を積んできました。トータルで1,000名以上のお客様からご相談をいただきましたが、保険だけでなくさらに幅広い知識と選択肢の中から、的確なご案内をしたいと思い株式会社400Fに転職。
現在は金融オンライン・アドバイザーとして、幅広い年代のお客様のさまざまな悩みに対応しています。
ー現在のお仕事内容を詳しく教えていただけますか？
金融オンライン・アドバイザーは、チャットやZoomなどのオンライン上で、幅広いお金のご相談に対応するお仕事です。
教育資金や老後資金などのさまざまなお悩みに対し、保険だけでなくライフプランニングを活用した家計改善や資産運用、社会保障制度の活用方法など、ご提案内容は多岐にわたります。
オンラインだからこそ、丁寧なヒアリングとわかりやすい説明を大切に
ーさまざまなご相談があるかと思いますが、ご提案の際に大切にしていることを教えてください。
お客様がお話ししやすい雰囲気作りです。オンラインによるご相談に不安を覚える方もいらっしゃると思いますので、お客様にはリラックスしていただけるよう、丁寧なヒアリングとなるべく簡単な言葉でご説明することを心がけています。
どのような伝え方がわかりやすいか、そしてどのような空気感であればお客様がご相談しやすいか、というところを常に意識しながらお話ししていますので、ぜひ安心してご相談いただけると嬉しいです。
ーそのようなご提案をされるなかで、お客様から喜ばれたエピソードはありますか？
以前、「保険も資産運用もまったくわからない」というお客様からご相談をいただいたときのこと。まずはライフプランニングで今後の収支や課題、解決策を可視化し、その方の人生をしっかりと守る保険、そして夢をかなえるための資産形成をアドバイスしました。
するとその方から、「相談をしたことでお金に興味が湧いた」ということで、金融のことをもっと深く学ぶためFPの資格取得にチャレンジをするとご連絡をいただきました。
お客様の課題解決のお手伝いができただけでなく、新しいことへチャレンジをするきっかけを作れたことがとても嬉しかったですね。
ー最後に、読んでいる方に一言メッセージをお願いします。
お金の悩みはセンシティブで、身近な人であってもなかなか相談しにくいですよね。多くの情報があふれるなか、一人で解決策を考えることも難しい。そんなとき、客観的かつ中立な立場でアドバイスのできる私たちを、ぜひ頼っていただければと思います。
まずは一緒に頭の中を整理し、課題と解決策を明確にしていくことで、お金を増やすのか守るのか、お客様の最善策が見つかるはずです。皆さまの明るい未来を導くためのサポートを、ぜひお任せください！
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
原田さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
株式会社400F 原田 奈央子さん
自身のマネースタイルは？
以前は株式投資もしていましたが、大きく動く相場が怖くなってしまい、今は「つみたて型の投資信託」をメインに資産形成をしています。長期的に分散投資ができ、手をかけずにコツコツとお金を成長させることができるので、日常生活の一部として継続中です。
投資の失敗談
保険会社に入る前、おすすめされるがまま保険に加入。自分がなんの保険に入っているのかもわからず毎月保険料を払っていましたが、いざ入院したときに少額の保険金しか受け取れず…。しっかりと知識をつけ、自分に合ったものを選択することの大切さを実感しました。
趣味は？
とにかく「良い香りのもの」を集めることが大好き！キャンドルやボディークリーム、シャワーオイル、アルコールジェルなど、香りの力を借りて自分のスイッチを切り替え、テンションをあげています！