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この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、保険業界での豊富な経験を活かし、多くの選択肢の中から万一に備えた保障や資産形成方法をご提案するファイナンシャルアドバイザー 扇田 由佳さんの『マイストーリー』をご紹介します。
扇田さんのストーリー
- 大学卒業後、東京海上日動に入社。夫の転勤に伴い、15年間で大阪・旭川・東京・名古屋で勤務する
- 出産を経て育児と仕事の両立のため、時間に融通の利く第一生命の営業に転職。保険の販売業務に2年間携わる
- お客様の意向に沿う商品をご提案するため、30社の保険商品を取り扱う保険代理店・ファイナンシャル・ジャパンに転職
- 資格登録などを進め、2022年10月よりFPとしての活動をスタート。保険の役割や大切さを伝えながら、一人ひとりに最適な資産形成方法をご提案している
“なんとなく保険に入る人”を1人でも少なくしたい！私がFPになった理由
ー最初に、これまでのキャリアについて教えてください。
東京海上日動に15年間、第一生命に2年間在籍し、長らく保険業界で働いてきました。
2022年10月に、ファイナンシャル・ジャパン所属のFPに転身。お客様それぞれのライフプランやお金の課題に合わせ、30社の保険商品のなかからピッタリの保険をご提案することが私の仕事です。
ーなぜFPに転身されたのでしょうか？
「“なんとなく保険に入る人”を1人でも少なくしたい」という想いがあったからです。
「保険は人生で家の次に高い買い物」と言われていることをご存じでしょうか。月々の保険料は数千円、数万円でも、それが長期間にわたり積み重なると大きな金額になります。
それなのに、言われるがままに保険に入っている方、自分の保険の内容を把握していない方がほとんどを占めている。私は以前から、そのことに強い危機感を抱いてきました。
これは東京海上日動で働いていたときに経験した出来事です。バイク事故で息子さんを亡くされた方からご請求を受け、死亡保障500万円をお支払いしたのですが、その方は「息子の命はこれだけの価値しかないの？」と絶望されたご様子で…。
「もし心から納得できる保険に入ることができていれば、お客様は余計に傷つかずに済んだかもしれない」と胸が痛みました。今でも忘れられません。
なんとなく保険を選んでも今すぐ困ることはありませんが、保険やお金のことって、本当はすごく大事なことのはず。保険について楽しく考える時間をお客様に提供したいと思い、FPの資格を取得しました。
お客様が抱えるお金の課題に対し、とことん向き合います
ーFPとして具体的にどのようなご提案が可能ですか？
例えば医療保険1つにしても、お客様が何を重視するかによって、さまざまなプランをご案内できます。
また、病気や事故などの万一に備えるための保険はもちろんのこと、将来に向けた資産形成に使える保険もご提案可能です。掛け捨て保険に入られている方に資産形成系の商品をご紹介すると、「えっ、そんなのがあるの？」とみなさん驚かれます。
余談ですが、私は自分が本当に良いと思っているものは熱くおすすめする一方で、そうでないものを人にすすめるのはどうしてもできない性格。ファイナンシャル・ジャパンに来てからは、取扱商品が増えてご提案の幅もグッと広がったので、自分にとってもお客様にとってもすごく良かったなと思います。
ーお客様に接する際、大事にしていることを教えてください。
まずはお客様が何を求めているのか、どういう状態になればご満足いただけるのか、しっかり聞くことを意識しています。そこがはっきりしていないと、どんなに優れた保険があったとしてもお客様には刺さらないからです。
お客様の理想とする状態を目指すうえで出てくるお金の課題に対し、どのようにアプローチするのか。その解決策の1つとして保険があると私は考えます。
ーFPの仕事のどのようなところにやりがいを感じますか？
目に見えないものを扱っている分、ご契約に至ったときには「私自身を選んでいただけた！」という感覚もあり、喜びもひとしおです。
また、保険は絶対に人を幸せにする商品だという確信が自分の中にありますが、それがお客様に伝わるかどうかは私次第。お客様との会話を通じて、自分の人間力や表現力が磨かれていくのが本当に楽しく、やりがいを感じますね。
ー最後に読者の方へ一言メッセージをお願いします。
FPだからといって上から目線で教えるのではなく、お客様と同じ目線で一緒に考えるのが私のスタイルです。お客様が抱えるお金の課題に対し、「これで万全だね！」とご満足いただけるまで、一緒になってとことん向き合います。
業界歴は長いですし、生命保険・損害保険の両方を取り扱ってきましたので、どのようなご相談でもどうぞ安心してお任せください！
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
扇田さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
扇田 由佳さん
自身のマネースタイル
死亡保険、医療保険、就業不能保険、資産形成系の保険に加入中。9歳・5歳の子どもの教育費には、主人の終身保険の解約返戻金を充てます。学資保険は返戻率が低くなりがちなので、こういうやり方もアリなんです。
特技は？
学生時代はバンドでドラムを叩いていました。中学生のときの音楽発表会がきっかけでハマり大学生まで続けていましたが、最近は忙しくて叩けてなくて…。時間ができたら練習を再開したいです！
最近のマイブーム
カフェ巡りが大好きで、Instagramで気になるお店を見つけては、車で2時間の場所まで足を延ばすことも。最近行って良かったのは愛知県知多郡にある「Whole cafe」。海辺にテラス席があって最高でした！