令和6年能登半島地震による被害を受けられた皆様へ

わかりやすい説明と多角的な視点が強み!納得感・安心感のあるご提案を

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は幅広い年代の方に対し、教育資金や老後資金などさまざまなお金の悩みに寄り添う金融オンライン・アドバイザー 西村 蘭さんの『マイストーリー』をご紹介します。

※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。

目次

西村さんのストーリー

西村さんのストーリー
  • 新卒で証券会社に入社。富裕層のお客様に対して資産運用や相続税対策のご提案をする
  • 結婚して第一子を出産。育児と両立しながら仕事へ復帰
  • 富裕層だけでなく、より多くの方の悩みを解決できる存在となるべく、株式会社400Fに転職し、金融オンライン・アドバイザーに転身
  • チャットやZoomなどのオンラインで、幅広い年代のお客様の資産形成をサポートしている

「気軽にお金の相談ができる場所を提供したい」と金融オンライン・アドバイザーへ

ーはじめに、これまでのキャリアを教えてください。

新卒で証券会社に入社し、主に富裕層のお客様に対して株式・債券・投資信託などの資産運用のご提案や、相続税対策などのご案内をしていました。

現在の会社に転職したのは、より幅広いお客様のお金の悩みに寄り添いたかったからです。証券会社はどうしても「相談しにくい・入りづらい」というイメージを持たれてしまう一方で、「資産運用に関心はあるが何から始めたらいいかわからない」「誰に相談すべきかわからない」という方はとても多くいらっしゃいます。

もっと身近なお金の存在となるべく、金融オンライン・アドバイザーに転身することを決意しました。

ー具体的に金融オンライン・アドバイザーとして、どのようなご提案をされていますか?

教育資金や老後資金など、お金に関する幅広いお悩みを解決したり、具体的なアドバイスをしています。

特定の金融機関に所属していない中立な立場だからこそ、ライフプランニングや家計改善、保険、資産運用などさまざまなご提案が可能です。

金融オンライン・アドバイザーへの相談は、「オカネコ」からチャットやZoomなどオンラインでできるため、特に若い資産形成層の方も相談しやすいところが魅力ですね。

丁寧な説明でどなたでも安心して相談できる環境を整えています

ーお客様とのやり取りの際に、大切にしていることを教えてください。

とにかくわかりやすくご説明することです。これまで多くのお金のご相談を受けるなかで、「お金の話は専門用語が多くてわかりにくい」と思われている方はたくさんいらっしゃいました。

前向きに悩みを解決していくためには、まずはしっかりと金融の基礎の部分から理解していただくことが必要だと感じています。

お客様自身で最適なご判断ができるよう、専門用語を使わず簡単な言葉でご説明したり、身近なことにたとえてお話ししてお客様の理解を深めたうえで、ライフプランのご提案をしています。

「お金まわりのことがわからない」「何から始めればいいの?」という方も、ぜひ安心してご相談いただきたいですね。

ーこれまでにお客様から喜ばれたエピソードを教えていただけますか?

証券会社時代に、贈与や相続に関するご相談を受けたときのエピソードが、特に印象に残っています。

ご本人だけでなくご家族も交え、税務やお孫さんの資産運用など、時間をかけてさまざまな角度からご提案をしました。お客様からは「不安も解消されたし、孫にも金融の知識を与えることができた」と言っていただけ、ご家族皆様に喜んでいただくご提案ができたことが私も嬉しかったですね。

やはりただ金融商品をご提案するだけでなく、理解を深めていただきながら多角的な視点でご提案することの大切さを実感しました。

ー最後に、お金の相談をしようと考えている方に一言メッセージをお願いします。

これまでさまざまなお客様とお話ししてきて、お金の漠然とした不安や悩みを抱えている方はたくさんいらっしゃいます。ただ、誰に相談すればいいかわからなかったり、何から考えるべきか悩まれて、そのままになってしまうことが多いのが現状です。

誰かに話すことで不安や悩みが明確になったり、第三者の客観的な視点から見えてくることはたくさんあります。お金の相談がしにくい場合は、日常の些細な悩みでも構いません。

まずは気軽にチャットでお話ししませんか?そこから見えてくる課題を一緒に解決していきましょう。

保有資格

  • CFP
  • 証券外務員1種/2種

得意領域

資産運用/投資信託/債券/ポートフォリオ分析/保険/ライフプランニング/老後資金/相続/投資・お金の勉強

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

西村さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

株式会社400F  西村 蘭さん

自身のマネースタイル
資産の割合は預貯金が10%、投資が90%です。長期保有の目的でインデックスFを含む、先進国株式で積立運用をしています。日本株も少し保有していますが、これも高配当銘柄や長期で成長が期待できる銘柄のため、ほとんど動かすことはありません。

投資の失敗談
若いころ、保障内容をあまり理解しないまま必要以上の保険に加入していたことがありました。自身のライフプランを作成したとき、毎月の保険料の負担が大きく、不要な保障が多くあることに気づき…。定期的な保険の見直しの大切さを実感しました。

休日の過ごし方
まだ子どもが小さいため、休日は公園に行くことが多いです。たまに友人と遊んだりゴルフに行くなど、基本的に外に出て過ごすことがほとんど。しっかり体を動かしてリフレッシュしています!ゴルフは幼少期からしていて、趣味であり特技でもあります。

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