※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。
全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は転職エージェントから金融業界に転身し、キャリアプランを踏まえた資産形成のご提案が強みのファイナンシャルアドバイザー 玉井 凌平さんの『マイストーリー』をご紹介します。
玉井さんのストーリー
- 大学卒業後、新卒で転職エージェントに就職し3年間勤務。医療業界の人材支援やキャリア支援などを行う
- 2018年にヘッドハンティングを受けジブラルタ生命保険へ転職
- 保険だけでなく資産運用のご提案など解決策の選択を広げるため、2022年マニュライフ・ファイナンシャル・アドバイザーズに転職
- お客様一人ひとりの人生設計に沿った資産形成のご提案や、前職の経験を活かしたキャリア支援も行っている
「お客様の人生を総合的にサポートしたい」保険会社から総合金融代理店へ
ーはじめに、現在の会社で活動を始められたきっかけを教えてください。
特定の商材を販売するための提案ではなく、お客様の人生をトータル的にサポートしたい、お客様の人生を前進させるためのお手伝いがしたいという想いがあり、保険会社から現在の総合金融代理店に転職しました。
お客様の課題や不安を解決するためには、保険だけでは解決できないこともあるんですよね。より多くの解決手段を持つことで、人生のトータルサポートが可能だと考えています。
ー具体的に現在はどのようなご提案をされているのでしょうか？
弊社では生命保険・損害保険・有価証券を取り扱っており、お客様の目的やご意向にあわせ、最適な資産形成プランのご提案が可能です。
また、前職の転職エージェントで培った人材コンサルティングの経験を活かして、キャリア支援やキャリアプランニングなども行っています。
生き方に悩んでいるお客様へ寄り添い、人生設計を一緒に考え、望んだ未来を実現できるようアドバイスしています。
ただご提案するのではなく、お客様が最適な判断ができるようサポートするのが私の役目
ーどのような方からのご相談が多いですか？ご提案内容も教えてください。
20代～70代までの会社員・フリーランス・医師・弁護士などさまざまなお客様がいらっしゃいます。どちらかというと女性のお客様が多く、結婚や出産などのライフイベントに備え、将来を見据えた資産形成のご相談をよくいただきます。
まずは現状の働き方やキャッシュフロー、理想とする将来の姿などをヒアリングし、人生の方向性を明確にしていきます。理想の人生を叶えるために必要なキャリアや資産の額、保障などを確認し、どのような手段で解決するかを考えていく、というのが一般的なご提案の流れです。
保険や投資は、あくまで人生を豊かにするための手段の一つ。商材ベースで話を進めるのではなく、働き方など生活の基盤となる部分から改善点を考えるようにしています。
ーお客様へご提案する際に、心がけていることはありますか？
お客様自身が最適な解決手段を選べるようサポートすることが、私の役目だと思っています。
お客様と金融業界で働く人との間には、大きな情報格差があると思うんです。こちらからただご提案するだけでなく、金融商品を選ぶポイントやデメリット・手数料などを正直にお伝えし、お客様の金融リテラシーを上げることを心がけています。
これは、中立な立場で幅広くご提案ができる立場だからこそできることです。お客様からも「自分で考えて納得して選べるようになったので嬉しい」と喜ばれますね。
ー最後に、読者の方へひと言メッセージをお願いします。
「自分の人生を豊かにしていきたいけど、何をどう改善すればいいかわからない」そんなふうにお悩みの方へ、必要な情報や考え方、より良い選択肢をお伝えします。
忙しい毎日をお過ごしだと思いますが、ご自分の人生をどう進めていくか、今一度じっくり考える時間をつくってみませんか？
より明るい未来を描けるよう、キャリア形成など生活のベースを作る部分からサポートしていきますので、ぜひお気軽にご連絡ください。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
玉井さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
玉井 凌平さん
自身の性格は？
信念がありポジティブな性格です。未来をどう作っていくか前向きに考えるタイプですね。「こんなことができたら、おもしろいな」みたいなことを常に考えています！
自身のマネースタイル
保険は掛け捨てタイプの収入保障保険や、医療保険などに加入しています。投資はインデックス投資のほか、時計、NFT、ワインなどに現物投資もしています。
趣味は？
身体を動かすのが好きです！とくに野球は、小学校から大学までずっと本格的にやっており、今も月に何度か草野球をしています。