固定費の削減ならお任せください!正直なご提案でお客様の人生を徹底サポート

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資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、家計の固定費の見直しや将来に向けた資産運用のご提案など、多方面からお客様をサポートするファイナンシャルアドバイザー 百瀬 茂樹さんの『マイストーリー』をご紹介します。

百瀬さんのストーリー

  • 大学卒業後は中古車販売やレクサスのディーラーで経験を重ねる
  • より営業として力をつけるために保険業界への転身を決意。アクサ生命保険株式会社に入社
  • 多様なニーズに迅速に対応するため、保険代理店・株式会社LIVを設立
  • 現在:保険などの固定費の見直しや資産運用のご提案で、将来に向けた資産形成をサポートしている
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目次

多様なニーズに迅速にお応えするため保険代理店を設立

ーはじめに、保険代理店を設立された経緯を教えてください。

さまざまな良い保険商品があるなかで、1社専属の保険会社だとどうしても提案できるものが限られてしまいます。心から良いと思えるご提案ができない場面もあり、それにもどかしさを感じていました。
また、企業に勤めていると自分の判断だけでは物事を進められず、お客様をお待たせしてしまう場面も多かったんですよね。そのようなタイムラグをなくし、より提案の幅を広げるため自身で保険代理店を立ち上げて、柔軟に動ける体制を整えました。

ー起業されて大変なことも多いと思いますが、今は百瀬さんの想いは実現されていますか?

はい。さまざまな保険商品を扱えるようになり、お客様に合わせたより最適なプランのご提案ができるようになりましたね。
お客様の幅も広がりましたので感謝の言葉や笑顔をいただける機会が増え、多くの方のお役に立てていることを実感します。

適切な保障だけを残し、月々の不要な固定費を削減できるようアドバイス

ーお客様はどのような方が多いですか?ご相談内容も教えてください。

年代は30~50代が多く、ご夫婦や女性のお客様の割合が多いです。
よくあるご相談は、「貯蓄を増やしたい」「固定費を削減して無駄な出費を減らしたい」「教育資金や老後資金を用意したい」など。コロナ禍で収入が減ってしまった方も多く、厳しい情勢のなかでどのようにしてまとまったお金を用意すべきか、悩まれている方が増えていると感じます。

ー「お金を増やしたい」という方には、どのようなご提案をされるのでしょうか?

まずは保険などの固定費を見直して、無駄な支出がないかを確認します。保険を扱う立場ではありますが、私は備えるべき保障は最低限で良いという考えです。掛けすぎている医療保険を見直し、そこで生まれた余剰金を資産運用に回せば、保障を用意しつつ将来に向けた資産形成も可能になりますので、まずはお金の使い方の部分から見直していきます。

「お金の相談ができる人が見つかった」真摯な姿勢と正直な提案がお客様から好評

ーご提案する際に、大切にしていることを教えてください。

「良いものは良い、悪いものは悪い」と正直にお伝えすることと、無理なご提案を絶対にしないことです。
過去に月1万円ほどかかる保険をご希望されたお客様がいらっしゃいましたが、「そんなに高い保険に入らなくても大丈夫。もっと安い保険料でご希望の保障内容は十分用意できます」と正直にお伝えして驚かれたことがあります(笑)
私は本当に自分が良いと思ったものだけをご提案していますし、入りたくなかったら断っていただいて全然構わないというスタンス。正直な姿勢でお話をすることは、お客様との信頼関係にも繋がると思っています。

ー正直なご提案をされ、お客様からはどのような反応がありますか?

「お金の相談ができる人が見つかったから、安心して旅行や趣味などに時間をかけられるようになった」「自分の理想通りにお金を増やすことができた。本当にありがとう」など、あたたかいお言葉をいただきますね。
保険のご相談以外にも、「弁護士さんを紹介してほしい」「住宅ローンはどこがいいか教えてほしい」といったご相談をいただくことも。お客様には、私の人脈や知識もぜひ活用して欲しいと思っています。

ー最後に、お金の相談をしようと考えている方にひと言メッセージをお願いします。

お金の相談に限らず、私にできることなら何でもお手伝いさせていただきたいと思っています。「相談したから保険に入らないといけない」なんてことも一切ありませんので、安心して悩みをご相談いただけると嬉しいです。
お客様とは長いお付き合いをしたいと思っています。だからこそ「良いものは良い、悪いものは悪い」という正直なご提案で、誠実に向き合います。ぜひお気軽にお問い合わせください。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

百瀬さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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株式会社LIV 百瀬 茂樹さん

●自身のマネースタイルは?
必要最低限の医療保険と積立タイプの死亡保険に加入中。投資は趣味の範囲で外貨投資をしています。
●保険選びの失敗談
ドルで積立するタイプの保険に入っていましたが、払い戻しのタイミングが円高だったこともあり、あまりプラスにはならず…。タイミングが悪かったですね。
●趣味は?
ワンちゃんの散歩と息子の写真を撮ることです。この2つはもう日課のような感じですね。あとはゴルフやYouTube鑑賞も好きで、ゴルフは月1~2回ほどラウンドを回っています。

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