格闘家からお金のプロへ。お客様目線を大切にした提案で資産形成をトータルサポート

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、丁寧なヒアリングで小さな疑問や違和感にも寄り添い、お客様と同じ目線で最善な選択ができるようサポートする金融オンライン・アドバイザー 黒木 信一郎さんの『マイストーリー』をご紹介します。

※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。

目次

黒木さんのストーリー

黒木さんのストーリー
  • 高校卒業後はアメリカのニューヨークへ旅に出る。帰国後、ふと目についた地元の格闘技ジムに通い、キックボクシングのプロ選手兼インストラクターとして活動
  • 結婚後に保険相談をしたFPとの出会いがきっかけで、金融業界に興味を持つように
  • 度重なる怪我から現役を引退し、FPへの転身を決意。大手来店型保険代理店に転職し、1000世帯以上のお客様の相談に携わる
  • コロナなどの影響で時代の流れや金融業界の変遷を実感。「お金の問題を出会いで解決する」をミッションに掲げ、オンラインでお客様のお金の悩みをサポートする株式会社400Fに転職
  • 現在は金融オンライン・アドバイザーとして、全国各地にお住まいのお客様のお金の悩み・不安をサポートしている

キックボクシング選手からFPへ!オンラインで資産形成をトータルサポート

ーはじめに、これまでのキャリアについて教えてください。

金融業界に入る前は、キックボクシングのプロ選手兼インストラクターとして活動していました。金融業界に興味をもったきっかけは、結婚を機に相談したFPさんとの出会いです。

度重なる怪我で現役を引退し、私もそのFPさんのように多くの方のお金の悩みをサポートしたいという思いからFPへの転身を決意。大手来店型保険ショップに転職し、店長を務めていました。

店長としてただ保険を提案するだけでなく、保険の仕組みや考え方、保険選びのポイントなど基本的な部分からご説明をし、ライフプランニングや家計改善、将来や老後の資産形成等を交えて幅広くご提案。

20~40代の独身女性や共働き世帯を中心に、1000世帯以上のお客様のご相談に対応してきました。

ー今は株式会社400Fに所属されているとのことで、転職されたきっかけを教えていただけますか?

働く中で、コロナ禍など時代の流れから金融業界変遷の必要性を感じていたのですが、そんなときにオンラインで幅広い世帯のお金の悩みをサポートする株式会社400Fを知り、「お金の問題を出会いで解決する」という会社のミッションに惹かれたのが転職のきっかけです。

これまでの経験や知識を活かし、現在は同社で金融オンライン・アドバイザーとして活動しています。「オカネコ」に登録する多数のお金の悩みを抱えるユーザーに対し、チャットやZoomを使ってオンラインでご提案。お客様は自宅にいながら気軽にご相談が可能です。

ご相談内容は教育資金や老後資金など多岐に渡り、ライフプランニングをしながら資産運用など必要な備えをご提案しています。

小さな疑問や違和感に寄り添いながら「お客様と同じ目線で一緒に歩む」を大切に

格闘家からお金のプロへ。お客様目線を大切にした提案で資産形成をトータルサポート|金融オンライン・アドバイザー 黒木 信一郎さん

ーお客様へのご提案の際に、黒木さんが大切にしていることを教えてください。

こちら側の勝手な主観や一方的な考えを押し付けるのではなく、丁寧にヒアリングをしてお客様が良い判断ができるようサポートすることを心がけています。

最善の提案をするのが私たちの役目ですが、あくまで判断するのはご相談されるお客様です。お客様が何を求め、何にお困りなのか、現状分析や課題抽出のために小さな疑問や違和感も見逃さないように注意深くヒアリングしています。

問題解決に向けて、「お客様と一緒に最適解を見つけていく」という同じ目線であることを常に心がけていますね。

ーそのようなご提案をされる中で、特に印象深いお客様とのエピソードはありますか?

以前、30代のご夫婦から「子どもが生まれたので今入っている保険を見直ししたい」というご相談を受けました。

ご夫婦ともに独身当時に加入された保険のままでしたので、教育費など今後さまざまなタイミングで必要となるお金をライフプランニングで確認しながら、過不足のない最適な保障内容をご提案。それまでの保険料よりも安く、かつ充実した保障内容を実現することができました。

ご夫婦からは「色々な予定の影響で保険の見直しが先送りになっていたけど、今の私たちにぴったりな保険で、しかも今までよりも安く備えることができて良かったです。ありがとうございます」ととても喜んでいただいたことが、印象に残っていますね。

保険はどんどん良い商品が出てくるので、このようなパターンは少なくありません。面倒に思うかもしれませんが、ライフイベントが発生したときなどは適切な保障も変わりますので、一度見直していただくことをおすすめします。

ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。

「お金について考えること」「お金の悩みの解決策がわからないときは誰かに相談すること」は、自分自身のことだけでなく、大切な人たちの幸せを考える上でもとても大切なことです。

誰でもお金に関する問題や悩みを抱えることはありますし、プロに相談することで解決策が見つかります。自分自身を責めたり、不安になる必要はありません。

チャットやZoomなどで気軽にご相談できますので、お金の不安を少しでも解消して安心した生活を送るために、ぜひお気軽に相談してください。

保有資格

  • AFP(日本FP協会認定)
  • TLC(生保協会認定FP)
  • 証券外務員一種
  • 損害保険プランナー

得意領域

家計改善/ライフプランニング/保険全般(生命保険、損害保険)/教育資金/住宅ローン/資産運用/老後資金/相続対策

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

黒木さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

黒木 信一郎さん

自身が加入している保険は?
ライフプランニングをして、私自身は重大リスク(死亡・就業不能)に対して、掛け捨てタイプの保険に加入中。家族もそれぞれ必要最低限のシンプルな保険に加入しています。

取り組んでいる資産運用
「長期・積立・分散」の原則から基本的にはほったらかし運用で、主につみたてNISAやiDeCoを活用し、米国株式(S&P500)や全世界株式のインデックスファンドにも投資しています。預貯金は生活防衛資金と必要資金を確保し、それ以外の残りはすべて投資にまわしていますね。

趣味は?
スポーツ全般が好きで、見ることよりも実際にプレイして身体を動かすことが好きです。最近は子ども達も大きくなってきて一緒にスポーツを楽しめるようになってきました。いくつになっても若々しく身体を動かせられるように今のうちからメンテナンスに励みます!

黒木 信一郎さん

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