お客様に正直でありたい「不要な保険は『いらない』とハッキリ伝えます」

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資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、正直なご提案でお客様の資産形成をサポートし、セミナーにも登壇するなど多方面で活躍するファイナンシャルアドバイザー 生井 駿さんの『マイストーリー』をご紹介します。

生井さんのストーリー

  • 大学卒業後は自動車ディーラーに就職。4年半営業に従事する
  • ソニー生命からスカウトを受ける。ただ保険をご提案するのではなく、「お客様のライフプランをコンサルティングする」という考え方に共感し、ソニー生命に転職
  • より提案の幅を広げるため、複数社の商品を取り扱う保険代理店・RKコンサルティングに転職
  • 現在:日本人の金融リテラシーの底上げを目標に、お客様のコンサルティングやセミナー登壇など、幅広く活動している
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目次

「自分の人生をかけてやっていく価値のある仕事」と確信し保険業界へ

ー最初に、これまでのキャリアについて教えてください。

大学卒業後は自動車ディーラーに就職し、4年半ほど営業を経験しました。その後、ソニー生命からスカウトを受け転職。保険営業に2年間携わり、現在はRKコンサルティング所属のアドバイザーとして活動しています。
お客様のライフプランのコンサルティングのほか、会社が主催する初心者向けのマネーセミナーに講師として登壇しており、ご相談やセミナーを通じて日本人の金融リテラシーを底上げすることが、私のアドバイザーとしての目標です。

ー他業種から保険業界に転身され、最初は躊躇する気持ちもあったのではないでしょうか?

そうですね、スカウトされた当初は正直「保険営業か~」と思いました(笑)でもよくよく話を聞いてみると、共感する部分がたくさんあったんです。
ソニー生命がプランナーに求めるのは、お客様が理想の人生を歩んでいけるようコンサルティングすること。そして保険というのは、万一のときにお客様の人生計画を守るものであると言われました。そんな話を熱く語られて、自分の中ですごく腑に落ちまして。「これは自分の人生をかけてやっていく価値のある仕事だ!」と確信して、転職に踏み切りました。

ーソニー生命から、現在所属するRKコンサルティングに転職されたきっかけは?

ソニー生命では、自社の保険しかご提案できなかったからです。今の会社は複数の保険会社と提携しており商品ラインナップが豊富なので、転職前よりご提案の幅が広がりました。もちろん、ソニー生命の保険も取り扱っています。
「FPの仕事=お客様のライフプランをコンサルティングすること」という考え方に共感する気持ちは、転職した今でもまったく変わっていません。

本音でお話ししますので、一歩を踏み出す勇気を出してぜひご相談ください

ーどのようなお客様がご相談にいらっしゃいますか?ご提案内容も教えてください。

セミナーをきっかけにご相談にいらっしゃるお客様が多いので、未婚の方、既婚の方、若い方から高齢の方まで幅広いです。個人だけでなく法人のお客様もいらっしゃいます。
どのようなお客様であっても、原則としてまずはライフプランを作成します。お客様の人生において、いつ、どのくらいのお金が必要になるのか、その根拠がなければ適切なご提案ができません。ご自身で家計簿をつけている方もいらっしゃると思いますが、家計簿でわかるのは直近のお金の収支のみ。ライフプランでは将来にわたってのお金の収支が見えてくるので、今後準備すべき資金を把握するのに役立ちます。

ーお客様と接するうえで、大切にされていることを教えてください。

大切にしていることは3つあります。1つ目はお客様が本音で話せるよう、困っていることを汲み取り、私のほうから先に伝えること。なんだか特殊能力みたいな話ですが、私はお客様の頭の中で引っかかっていることを感じ取るのが得意なんです。例えば「奥さまの了承が得られるか心配ですか?」のように先回りしてこちらから声かけすれば、お客様も本音を話しやすくなると思っています。
2つ目は面談中に笑いを取ること。共通の話題を探し、お客様に共感することを心がけ、気楽にお話しできる雰囲気作りに努めています。
そして3つ目は正直であること。お客様には「医療保険に入るより、ジム通いや青汁など健康に投資したほうが良いですよ」と伝えることも(笑)不要な保険は「いらない」とハッキリ言うのが私の方針です。

ー最後に読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。

私のマイストーリーを読んで「相談してみたい」と思っていただけたら幸いですが、そこから実際に行動に移せるかどうかがあなたの未来を左右します。思うだけで行動に移さなかったら、今の生活を変えることはできません。また、自分だけ・家庭内だけで考えて解決しなかった問題は、第三者の目線を入れなければ今後も解決させることは難しいと思います。
ご相談さえいただければ、真剣にコンサルティングいたします。ただ、そのための一歩を踏み出すのは、ほかの誰でもないあなた自身です!みなさまからのご相談を心よりお待ちしています。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

生井さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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株式会社RKコンサルティング  生井 駿さん

●保険の選び方のアドバイス
自分に合っている保険こそ“最高の保険”なので、ライフプランを立てたうえで、根拠を持って選ぶことが大切。たとえ保険料が安くても、お客様が心から納得できていなければ、それは最低な保険だと私は考えます。
●自身のマネースタイル
日本には充実した社会保障があるので医療保険には入らず、ほぼ資産形成商品のみです。三大疾病払込免除付きのドル建て保険には結構な金額を払っています。資産運用は保険以外にNISA、iDeCo、個別株なども利用しています。
●趣味は?
3歳から水泳を始め、今も週2~3回泳ぎに行きます。先日、マスターズ水泳の試合にも出場しました!あとは筋トレ、サウナも好きです。インドアでは読書が趣味。勉強のため金融学や統計学など幅広いジャンルの本を読みます。

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