保険代理店&複数事業を手がける独立系アドバイザー「夢と希望を持てる人生を作りましょう」

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「お金の健康診断」。
資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、保険のご提案や節約・積立投資のアドバイスなど、さまざまなお金の悩みに寄り添うファイナンシャルアドバイザー 小林 俊介さんの『マイストーリー』をご紹介します。

小林さんのストーリー

  • 建設業界でコンクリート技士として働く。キャリアアップを目指し、28歳のときに営業の仕事に挑戦することを決意
  • より厳しい環境に身を置くため保険営業を目指すことに。保険知識ゼロから保険代理店を立ち上げる
  • 動画制作や広告代理店など、保険以外の事業も手がけ、提案の幅を広げる
  • 現在:保険代理店のほか、不動産賃貸業、経営コンサルタント、金融投資でも収入を得るお金の専門家として、夢と希望を持てる人生作りをサポートしている
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目次

人生を変える覚悟で保険業界へ!保険代理店のほか複数の収入源を持つ「お金の専門家」に転身

ー最初に、これまでのキャリアについて教えてください。

この仕事を始めるまでは、建設業界でコンクリート技士として働いていました。同じ業界内での転職も経験しましたが、もっと収入を増やしたかったのと、人間関係作りが苦手なのを克服したくて、28歳のときに営業の仕事に挑戦しようと決意。
人生を変えるためには厳しい環境が必要だと思い、インターネットで「日本で一番難しい営業の仕事」と調べたところ、出てきたのが保険営業でした。当時は保険の知識ゼロでしたが、サラリーマンの働き方は自分には向かないと感じていたので、思いきって自分で代理店を立ち上げることにしたんです。

ー未経験から保険代理店を経営するのは大変だったのでは?

難しいのは理解したうえで始めたのである程度の覚悟はしていたものの、やはり簡単にはいかなかったですね。最初の頃はエネルギッシュに自分にできることをガンガンやっていましたが、3年も経つとさすがに疲れてしまって…。
それでも諦めず、営業先や仕事の幅を広げるなど試行錯誤するうちにできることが増え、お会いした方がお客様になってくださるという良い流れができました。保険代理店はもう創業18年になりますが、最近はこちらから営業せずとも、お客様からのご紹介で新たなご縁につながるケースが多いです。ありがたいですね。

ー保険代理店以外の収入源もお持ちとか。どのような事業をされているのでしょうか?

不動産賃貸業、経営コンサルタント、金融投資でも収入を得ています。これは持論ですが、複数の収入源があることで知識や提案の幅が広がりますので、収入源が1つだけなのか複数あるのかは、お金の専門家として明確な差が生まれると考えています。

“人生”をベースとした考え方やお金の対策法をご提案します

ー小林さんの得意分野を教えてください。

節約と積立投資のアドバイスです。
節約については通信費を例に挙げると、月8,000円以上かかっている方がほとんどかと思いますが、私の場合はインターネット使い放題・電話かけ放題で、iPadやパソコン、スマホ全部合わせても月5,000円もかかっていません。また、いわゆる“ポイ活”でポイントをもらい家計に充てており、累計するとこれまでに150万円以上のポイントを受け取ってきました。
こうしたテクニックを使って無理なく節約すれば、貯金や投資にお金をまわせるようになります。

積立投資は、具体的に言えばNISAやiDeCo、確定拠出年金、外貨などですね。なかには「今すぐお金がほしい」という方もいますが、10年、20年と長期にわたって積立投資するとお金が増やせる可能性も高まりますので、ぜひ皆さんに取り組んでほしいです。
それからIT関係の知識にも結構自信があります。「相模原 ファイナンシャルプランナー」でGoogle検索していただくと私のホームページがトップに表示されるのですが、この技術も独学で身につけたものです。

ー退職金など、まとまった資金の運用相談にも対応されていますか?

もちろんです。その方のご年齢、そのときの世界情勢によって、何に投資すればいいか考えるのが良いと思います。例えば今なら、米国債券は利率が上がっていてメリットが高いです。
「私だったらどうやって運用するか?」という視点でお話しさせていただきます。

ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。

ものごとを考えるときは「学費準備どうしようかな」「老後が不安だな」と部分的に見るのではなく、「どういう人生にしようか」という視点を持つのがおすすめです。夢と希望を持てる人生って素敵じゃないですか。私にご相談いただければ、“人生”をベースとした考え方や対策法をご提案いたします。
ぜひ人生のパートナーとなる専門家を味方につけて、豊かさを手に入れてくださいね。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

小林さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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小林総合保険事務所 小林 俊介さん

●自身のマネースタイル
いち金融投資家として、NISAやiDeCoなどの制度は当たり前に利用しています。資産運用の手段は、投資信託、仮想通貨、海外の銀行などさまざまです。あとは不動産も持っているので、家賃収入があります。
●投資の失敗談
これまで自己投資や金融投資で合計約2,000万円以上の失敗をしています…。だからこそ今は自分が信じられるものだけに投資するようになりましたし、お客様の幸せな人生作りのサポートができるという自信があります。
●趣味は?
昼間からお酒を飲むのが好きで(笑)異業種交流会という名の飲み会を毎月主催しています。会費はお酒・寿司・焼肉などの食べ飲み放題が時間無制限で5,000円ほど。私と同じでお酒好きな方は常連になっています。

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