※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。
全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、保険業界歴30年以上のキャリアを活かし、保険や資産運用、相続、住宅、家計の見直しなど幅広くお金の悩みをサポートするファイナンシャルアドバイザー 椎野 泰臣さんの『マイストーリー』をご紹介します。
椎野さんのストーリー
- 大学卒業後、国内生命保険会社の管理職コースに採用される。約10年勤めるが、会社の経営破綻により外資系の生命保険会社に転職
- 約18年間、各地を転勤しつつ営業所長としてメンバーのマネジメントに携わる
- 「お客様と直接関われる仕事がしたい」と考え、総合保険代理店のプランナーに転身
- 保険業界一筋30年以上の経験、総合保険代理店ならではの多種多様な商品ラインナップを活かし、お客様一人ひとりに合うプランのご提案を行う
長年のキャリアを活かし、若い方から年配の方まで多種多様なご相談に対応
ー営業所長としてマネジメントをされていたとのことですが、プランナーに転身されたきっかけを詳しく教えてください。
自分の行動の結果が、お客様の反応となってストレートに返ってくるプランナーの仕事に魅力を感じたからです。
ずっと管理職としてメンバーのマネジメントに携わってきましたが、知人の話を聞き心機一転、お客様と直接関わり、より良い人生を送るためのサポートがしたいと思い、プランナーに転身しました。
ーお客様の層や面談の際の流れについて教えてください。
若い方から年配の方までオールラウンドに対応しています。ご相談の内容も、住宅購入計画や老後資金の運用、相続関係、家計の見直しなどさまざまで、年間150人前後の方とお会いしています。
ファーストコンタクトではとにかくお客様のお話を聞くことに徹し、その方の解決したい問題を把握。ライフプランを立てたうえで、問題の解決方法をご提案していくというのが面談の際の流れです。
ーご相談の対応地域はどちらになりますか？
私は名古屋市内に拠点を置いているので、対面でのご相談は愛知県・岐阜県・三重県・静岡県にお住まいの方が対象です。
ただ、コロナ禍以降はオンラインでのご相談も増えており、オンライン面談であれば地域に関係なく、遠方にお住まいの方のご相談に乗ることも可能です。
プランナーは選ばれた人にしかできない仕事「十人十色の想いを保険としてかたちにします」
ー印象に残っているお客様とのエピソードを教えてください。
一番印象に残っているのは、初回に彼氏と一緒に家計相談に来られた、若い女性のお客様です。その方とは今もお付き合いが続いていて、結婚や出産など人生の節目ごとにご相談に乗っています。
旦那さまの保険やお子さまの学資準備のほか、火災保険や自動車保険まですべてお任せいただいており、さらにはお母さまのご紹介までいただきました。
私を信頼してお任せいただいたことも嬉しかったですし、プランナーとして非常に大きな経験になりました。複数社の保険を取り扱う総合保険代理店の強みを活かし、お客様のご要望に沿うトータルのご提案ができたからこそ、ご満足いただけているのだと思っています。
ー長きにわたり保険業界で活動されているのは、何が支えとなっているのでしょうか？
私自身、保険が好きなんですよ。生命保険は音や形がなく、目にも見えませんが、家族に対する想いを詰め込める魔法のようなものだと思っています。自分に万一があったとき、遺された家族に想いを伝えられる唯一の手段、それが生命保険です。
保険に込める想いは人それぞれで、決まりきったものはありません。これから家庭を持つ方、退職して自由な老後を過ごしたい方など、十人十色の想いを聞かせていただき、かたちにできるのがこの仕事の楽しさですね。
ー最後に読者の方へ一言メッセージをお願いします。
私は「プランナーの仕事は選ばれた人にしかできない」という誇りと責任を持ち、お客様のお話を伺っております。
お客様にとって一番かけがえのない家族、そして大切な想いのために、本当に親身になって話ができるパートナーを目指したいです。
何かお困りごとのある方、誰にも相談できない悩みをお持ちの方、ぜひ私にサポートさせてください。
10人いれば10通りの考え方があります。保険業界一筋30年以上の経験、総合保険代理店ならではの多種多彩な商品ラインナップを活かし、お客様に合うプランをご提案させていただきます！
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
椎野さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
株式会社FEA 椎野 泰臣さん
プランナーとして大切にしていることは？
お客様に寄り添うこと。「保険会社＝売りつけられる」というイメージを払拭したくて、お客様のお話を何度でも伺い、どのようなことを考えていらっしゃるのか理解することを何より大切にしています。
自身のマネースタイル
家族のための収入保障保険と、フリーランスなので入院一時金の出る医療保険、高度障害保障付きの変額保険に加入中。保険会社はバラバラで、いろいろな会社の良い商品を組み合わせられるのが代理店の良いところです。
趣味は？
昔から体を動かすのが好きで、社会人になる前は勉強よりスポーツばかりやっていました。野球、バスケ、アメフト、剣道、スキーなど何でもやりましたね。今一番の趣味はゴルフで、月1回のペースで楽しんでいます。