元行政書士の経験を活かして「相続・資産運用・保険のこと、一緒に考えましょう」

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「お金の健康診断」。
資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、無駄のない保険設計や資産運用のアドバイスをはじめ、お金に関するさまざまな悩みや疑問に寄り添うファイナンシャルアドバイザー 菊池 崇さんの『マイストーリー』をご紹介します。

菊池さんのストーリー

  • 大学進学のために岩手から上京。卒業後は東京のPR会社、大手広告会社に勤める。働きながら行政書士の勉強をする
  • 行政書士の資格を取得。会社を辞め、地元・岩手で行政書士事務所を開業
  • コロナ禍で先行きが厳しくなり、多くの方から求められる職種を求め、保険会社に転職
  • 一社専属ではなく提案の幅を広げるため、FP会社のGift Your Life株式会社に転職
  • 現在:最低限の保険料で広くカバーできる保険や、老後に向けた資産運用のご提案など、無駄のない資産形成をご提案するアドバイザーとして活躍中
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目次

前職は行政書士。コロナ禍をきっかけにより多くの人と関われる保険業界へ

ー最初に、これまでのキャリアについて教えてください。

大学進学のために岩手から上京し、卒業後はそのまま東京のPR会社に就職しました。その後は広告会社に転職。仕事をしながら行政書士の資格を取り、会社を辞めて地元で行政書士事務所を開業しました。それから8年ほどは、ずっと行政書士の仕事をしていましたが、コロナ禍以降は先行きの厳しさを感じるようになりまして…。
もっと多くの方から求められる職種に転向しようと考え、保険会社に入社しました。ただ、実際に営業を始めてみてわかったのですが、やはり自社の保険商品だけではお客様にご提案できることに限界があるんですよね。よりお客様に最適なご提案をするために、複数社の商品を取り扱う代理店・FP会社のGift Your Life株式会社に転職し、現在に至ります。

ー現在はお客様にどのようなご提案をされていますか?

まず保険についてですが、保険に過度の比重を置く必要はないので、最低限の保険料で持つべき保障をカバーできるようなプランをご提案しています。どんなリスクにも備えられるよう、薄く広くカバーできる保険ですね。
家計に余力のあるお客様には、運用型の保険商品や投資信託での資産運用もご検討いただきたいところです。保険はあくまでも万一のときの備えであって、多くの方は長生きしますから、資産運用で老後の蓄えを準備できるようアドバイスさせていただきます。

ーご提案の際に心がけていることは何ですか?

たとえ月200円の保険料の違いでも、それが12か月・何年と積み重なると大きな金額になりますので、細かいところまでしっかりと詰めて、無駄のない保険設計になるよう気をつけています。
また生命保険料控除など、お客様にとってメリットのある税制を有効活用したご提案を心がけていますね。

お客様が抱えるすべての疑問に誠実に答えるFPでありたい

ー印象に残っているお客様とのエピソードを教えてください。

居酒屋でたまたま隣同士になったのをきっかけに、ときどきZoom飲みをする仲になった若い男性の方がいるのですが、仕事のことを話していたら保険制度についていろいろと質問されるようになりまして。当時の私は保険会社に入りたてで知識もあまりなかったので、その場でわからないことは後日調べるなどしながら、彼から投げられた質問にきっちり答えていました。すると知り合って半年後、彼が「菊池さんから保険に入りたい」と言ってくれたんです。
純粋に疑問を解消してあげたくてやっていたことですが、私を信用してくれたのだと思うと嬉しかったですね。せっかくつながったご縁なので、10年、20年とその方とのお付き合いを続けていけるといいなと思っています。これからもこのときの気持ちを忘れず、お客様が抱えるすべての疑問に誠実に答えるFPでありたいです。

ーどのようなお客様にご相談に来ていただきたいですか?

現状は私と同年代の40代前後のお客様が多いですが、今後はもっと若い年代の方ともつながって、将来についてしっかり考えることの大切さをお伝えしたいと思っています。
というのも、これからの時代はできるだけ若いうちにお金の知識を身につけて、早めに資産運用を始めることがとても大切です。また行政書士時代の経験を活かし、ご両親からの贈与・相続に関する疑問やお悩みにも、積極的に関わっていきたいと考えています。

ー最後に読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。

早めにお金の正しい知識を得ることは、人生において非常に重要なこと。私はこの業界に入ったのをきっかけにお金の勉強を始めましたが、知識が深まるほど「なんで今まで誰も教えてくれなかったんだろう」と心底思いました。
私のマイストーリーを読んでいる方は、“お金の健康診断”という入口にたどり着いた方です。その「よし、やってみるか!」という決意を知識に結び付けて、実際の生活に活かすところまで落とし込んでいただきたいなと思います。せっかく良いきっかけを掴まれているので、ぜひ私と一緒に無駄のない保険設計や老後に向けた準備を考えてみませんか?

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

菊池さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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Gift Your Life株式会社  菊池 崇さん

●今後の展望
マネーセミナーの開催を検討しており、いかにして家計を節約してそのお金を投資にまわしていくかや、投資信託の魅力、相続対策などについてお伝えしたいと思っています。お金の健康診断でセミナーを開催する際は、ぜひ参加いただけると嬉しいです。
●自身のマネースタイル
保険は家族分も含め、生命保険料控除の枠を使い切りつつ、なるべく安く、リスクに広く対応できるように組んでいます。資産形成は変額保険で行っていますが、今後はNISAを始め、余力をどんどん投資にまわす予定です。
●趣味は?
お酒を飲みながらする料理が一番楽しいです。土鍋で角煮を煮込んだり、お弁当を作ったり。私にとって大事なリラックスタイムなので、妻には「楽しみを奪わないでくれ」とお願いして無心で料理に没頭しています(笑)

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