全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、テクノロジーの力で多くの方の身近な存在となり、将来に備えた資産形成を支援する金融オンライン・アドバイザー 村山 努さんの『マイストーリー』をご紹介します。
※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。
村山さんのストーリー
- 筑波大学を卒業後、新卒で野村證券に入社
- 約5年間、主に名古屋・東京地区で未上場法人から個人の方まで幅広く合計1500名以上のお客様を担当。年間1000件以上の面談・アドバイスを実施する。個人表彰実績は6度経験
- 証券アナリストCMA1次、証券外務員1種、AFP、DCプランナー2級、ポートフォリオコンサルタント、シニアライフ・相続アドバイザー、生命保険募集人等多くの資格を取得
- 「多くの方に豊かな人生を送っていただくため、テクノロジーの力を活用して正しい金融を日本に広めたい」という想いで2023年に株式会社400Fへ入社
- 現在は金融オンライン・アドバイザーとして、資産運用・保険の見直し・ライフプランニング・相続などさまざまなお金の悩みに寄り添う
多くの方に安心を届けるため、証券マンから金融オンライン・アドバイザーへ
ー新卒で証券会社に入社されたとのことですが、金融業界を志望された理由を教えていただけますか？
学生時代に「経済の根幹は資本市場である」と気づき、投資や資産形成がなかなか進まない日本において、「自分が関わる多くの方に豊かに、幸せになってもらいたい」という想いから証券会社に入社しました。
前職の野村證券では主に、資産運用に関するアドバイザーを約5年間務め、法人様も含めご年齢・性別問わず1500名以上のお客様を担当。
資産運用だけでなくライフプランニング、相続や保険についても多くのご相談を受け、年間1000件以上の面談・アドバイスをさせていただきました。
ーその後、現在所属する株式会社400Fに転職されたきっかけは？
証券会社では目の前のお客様しか幸せにすることができませんので、次第に自分の仕事は「貯蓄から投資の流れを早める」という日本経済の課題解決には繋がっていないのでは、と感じるように。
日本の金融業界にはテクノロジーを利用した構造的な変化が必要だと思い、デジタルに特化し、より身近で幅広いお客様の支援ができる400Fへの転職を決めました。
現在は金融サービス仲介業者の金融オンライン・アドバイザーとして、お客様のお金の悩みにお応えするべく、将来に備えた資産形成をサポートしています。
ー金融オンライン・アドバイザーと他のアドバイザーの違いはなんでしょうか？
お客様からいただくあらゆるお金のご相談に対し、チャットやZoomを活用してオンラインでアドバイス・手続きを行うため、全国にお住まいの方の資産形成をサポートできるところが他のアドバイザーと異なる点です。
お客様としても交通費や移動時間をかけずに、自宅で気軽にお金の相談ができますし、まさしく私が金融業界を目指したきっかけである、「自分が関わる多くの方に豊かに、幸せになってもらいたい」を実現できる環境。
また、証券会社時代は1日に何件も対面での面談や電話外交を行っていましたが、今はその必要がありません。空いた時間で既存のお客様を丁寧にフォローしたり情報収集をするなど、時間を有効活用できていると実感しています。
お客様視点の無駄のないご提案で安心できる人生設計を
ーお客様へのご提案の際に、大切にしていることを教えてください。
「常にお客様視点であること」を最も重視しています。
というのも、今まで私が顧客として車や不動産の営業の方と話したときに信頼できると思った方は、私の視点をきちんと理解してくれる方ばかりでした。お金の相談でも、大切なお金を「そのままにしておきたい」という方もいれば、「少しでも増やしたい」という方もいらっしゃり、考えは皆さま異なります。
お客様が自信をもって選択できるようお客様視点で解決策を考え、無駄なコストはかけずスリムなご提案を心がけていますので、ぜひ安心してご相談いただきたいですね。
ーそのようなご提案をされるなかで、お客様からの反応はいかがですか？
前職でもありがたいことに、担当したお客様からご家族・お知り合いの方をご紹介いただく機会が多くありました。
ぼんやりと悩みを抱えている方はとても多いのですが、道筋を立て一つひとつ解決に向かうようアドバイスしていますので、今後の人生設計や資産形成に安心できるご提案ができた結果が、ご紹介に繋がっているのかなと思っています。
FP冥利に尽きる、とても嬉しいサイクルですね。
ー最後に、お金の相談をしようと考えている方に、ひと言メッセージをお願いします。
人生にはさまざまな不測の事態が起こり、かつ今は先が見えにくい時代。「本当にこのままで大丈夫なのか」と不安を感じている方はたくさんいらっしゃるでしょう。
手数料ありきのご提案ではなく、お客様視点でご安心いただけるライフプランを提案するのが私の仕事です。何があっても逃げずに一緒に伴走いたします。ささいなことでも構いませんので、お金の悩み、ぜひ一度ご相談ください。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
村山さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
株式会社400F 村山 努さん
自身のマネースタイル
3か月分の生活費を預貯金に残し、保険は少額の掛け捨てタイプの死亡保険と就業不能保険の2つのみに加入。余剰金で全世界株型インデックス投資信託をメインに、金にも投資しています。
投資の失敗談
社会人1年目で知識もまだ浅かった頃、保険会社に勤める知人の案内で、必要以上の保障がある高い保険料のドル建保険に加入していたことがありました。保険の見直しについては、自身の失敗した経験からお役に立てる話ができると思います。
趣味は？
家族と旅行をしたり、観光地に出かけるのが好きです。また、昔からサッカーをしていて今でも社会人チームでプレーをしたり、スポーツ観戦も好きですね。最近では大学時代の後輩である三笘薫君の所属するプレミアリーグの試合を観ることが多いです。