「お客様がもし自分の家族だったら」一人ひとりの人生に寄り添うオンラインアドバイザー

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「お金の健康診断」。
資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、保険や資産運用、家計改善など多様な解決手段を持ち、中立な立場でアドバイスをするオンラインアドバイザー 清水 陽子さんの『マイストーリー』をご紹介します。

※株式会社400Fは「お金の健康診断」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「お金の健康診断」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてお金の健康診断上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。

清水さんのストーリー

  • 大阪で生まれ、シンガポールや東京で育つ。大学卒業後は金融業界に就職し、住宅ローン営業を担当する
  • 生命保険会社に転職し、保険業界で経験を積む。本社での業務に従事
  • 大手保険代理店に転職。生命保険・損害保険を扱う店頭営業職(店長職)として、約1000世帯以上のお客様からのご相談に対応する
  • 現在:株式会社400Fに所属し、「お金の健康診断」専属のオンラインアドバイザーとして、お金に関するあらゆる悩みに寄り添う
\\家から簡単!FPに無料でチャット相談//
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目次

豊富な金融経験を活かし、多様な解決手段でお客様をサポート

ーはじめに、これまでのキャリアを教えてください。

これまで金融機関や保険代理店に長く勤め、おもに20~50代の資産形成層の方からのお金のご相談に対応してまいりました。教育費や老後に向けた資産形成や住宅ローンなど、お金の総合的なご相談をいただくことが多かったのですが、ご提案できるものが保険だけだと、解決できるお悩みに限界があって…。
お客様が正しいご決断ができるよう、保険だけでなく資産運用や住宅ローンなど、多様な解決手段を持っておく必要があると考えオンラインアドバイザーへの転身を決意し、現在に至ります。

ー現在はオンラインアドバイザーとして、どのようなご提案をされているのでしょうか?

株式会社400Fが運営する「お金の健康診断」を通じてお金のご相談をいただいた方に対し、チャットやzoomといったオンライン上でご相談を受けています。
お悩みはライフプランニングや家計改善、資産運用や保険などさまざま。特定の金融機関に所属していない中立な立場のアドバイザーとして、多くの選択肢の中から一人ひとりに合う解決手段をご提案しています。
オンラインでお話をお聞きしますので、全国のお客様のご相談を受けることができ、多くの方のお役に立てることが実感できるお仕事ですね。

一人ひとりの背景を想像し、丁寧なヒアリングでより深いところにある悩みにアプローチ

ーお客様へのご提案の際に大切にしていることを教えてください。

「お客様がもし自分の家族だったら」という気持ちを常に持ち、一人ひとりのお客様に丁寧にわかりやすい言葉で、接するよう心がけています。
また、お話をお伺いする際はその方の背景を想像し、言葉の奥にある潜在ニーズを探ることも意識していることの一つです。そうすると、より深いところの悩みやお客様が気づかなかった悩みに対してアプローチすることができます。
ご縁があってご相談いただくお客様にとってベストなご提案をすることで、その方の人生に寄り添い、お役に立ちたいと考えております。

ーこれまでのご相談のなかで、特にお客様から喜ばれたエピソードはありますか?

乳がんを経験され、治療が落ち着きつつあるお客様の保険の見直しで、抗がん剤や放射線の保障を持てる保険をなんとか見つけられたときは、とても喜ばれたのを覚えています。
最初は半ば諦められており、再発リスクもあり精神的にも不安を抱えられていたご様子でしたが、安心いただけるご提案ができたことで、その方からはその後、資産形成のご相談もいただきました。多方面からお客様を支えることができたことが、私自身もとても嬉しかったできごとです。
今諦めてしまっていることでももしかしたら解決策があるかもしれませんので、まずはプロに相談していただきたいですね。

ー最後に、お金の相談をしようと考えている方に一言メッセージをお願いします。

人生にはいろいろな悩みや不安がありますよね。でも大丈夫です!今からできることをコツコツ継続していけば、きっと未来は明るいものにできます。
お金の相談をしようと思った今こそ、一歩を踏み出すときです。まずはチャットで気軽にお話ししましょう。今何をすべきかを一緒に考え、未来を明るく照らすご提案をいたします。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

清水さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

\\家から簡単!FPに無料でチャット相談//
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株式会社400F  清水 陽子さん

●自身のマネースタイル
夫が守りの運用をしているので、バランスを取るために私はアクティブファンド(新興国を含む世界株)に100%投資をしています。がん保険はお守りの意味で、しっかり実費タイプに入っています。
●投資の失敗談
もっと早くから投資をはじめていればよかったという後悔があります…。そのためお客様には、「人生は同時進行」であることをお伝えし、長期にわたって続けられる運用方法をご提案することが多いです。
●趣味は?
テニスと音楽鑑賞が大好きで、よく生ライブに行きます。最近テレビで駅ピアノをみて、ピアノを復活してみました!

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