お金の健康診断は、「オカネコ」にリニューアルされました。

図解や身近な例を使ったわかりやすい説明が好評!万一に備えた明るい未来をサポート| ファイナンシャルアドバイザー 尾方 良輝さん

※「お金の健康診断」は2023年3月「オカネコ」に名称を変更しました。

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、将来のリスクに備えた保障やライフプランを丁寧に説明しながらご提案し、お金や保険の知識がないお客様に寄り添うファイナンシャルアドバイザー 尾方 良輝さんの『マイストーリー』をご紹介します。

目次

尾方さんのストーリー

尾方さんのストーリー
  • 大学卒業後、富士通株式会社に入社。仙台へ配属となり約9年間勤務する
  • 東京海上日動あんしん生命からヘッドハンティングを受け転職。保険業界でのキャリアがスタート
  • 16年半勤務したのち、2022年6月にオリックス保険コンサルティング株式会社(現:ライフタイムコンサルティング株式会社)に転職
  • 将来のリスクに備えた保障をご提案するアドバイザーとして活躍中。わかりやすい丁寧な説明が好評

「これこそが自分の求めていた仕事」安定した大手企業から保険業界へ

ーはじめに、保険業界に入られたきっかけを教えてください。

新卒で大企業に入社したので、そこでずっと安定的に働くという選択肢もありました。

でももともと大学まで本格的に野球をしておりスポーツマンでしたので、もっとガツガツ働きたいなと。

そんなとき、保険会社の方からヘッドハンティングを受けて転職を決意。転職の決め手は、「保険の仕事は人の人生を豊かにするためのサポートができ、これこそが自分の求めていた熱くなれる仕事だ!」と感じたからですね。

ーどのようなお客様からのご相談が多いのでしょうか?ご相談内容も教えてください。

もっとも多いのは子育て中の30代~50代のお客様で、保険の新規加入や見直しに関するご相談がメインです。

せっかく保険に加入していても、自分がどんな保険に入っているのかよくわかっていなかったり、不要な保障をつけていた、という方は少なくありません。

お客様のご意向を確認しながら必要な保障を見極め、保障内容をしっかりご説明して理解・納得いただけるよう努めています。

難しい保険・お金の話、身近な例を挙げながら丁寧にご説明します!

ー保険に詳しくない方からのご相談については、具体的にどのようにお話しされるのでしょうか?

まずは保険の仕組みや役割からお話しし、保険の選び方のポイントをご説明しながら、一緒に最適なプランを選んでいくという流れですね。

保険は種類がたくさんあって保障内容も複雑ですから、身近なものを例に挙げながら、親近感を持っていただけるようなご説明を心がけています。

たとえば、海でスーツを着たり、フォーマルな場でTシャツと短パンを着ていたら、「スーツ」も「Tシャツと短パン」も本来の役割は果たせていません。使い方次第で良くも悪くもなるということ。

保険も同じように、自分に合った保障でなければ意味のないものになってしまいますから、ヒアリングや説明にはしっかり時間をかけていますね。

ー実際にご説明・ご提案をされて、お客様からはどのような反応がありますか?

皆さん最初はやはり、商品を勧められるかもしれないと不安を抱えて相談にいらっしゃるのですが、最終的には「とてもわかりやすかった。尾方さんと話ができてよかった」「漠然としたお金の不安が解消された」などのお言葉をいただきます。

また、複雑な保障内容などは紙に図を書いて説明することがあるのですが、その紙を「またわからないことがあったときに役立つから」とずっと大切に持っていてくださるお客様もいます。

お客様の経済面だけでなく、金融知識の面でも力になりたいと思っていますので、皆さまからのお言葉はとてもありがたいですね。

ー最後に、読んでいる方にひと言メッセージをお願いします。

どんなに些細な疑問にも、丁寧にわかりやすくお答えします。

「今さら初歩的な質問をするのは気が引ける」と思う方は多いかもしれませんが、知らないことは決して恥ずかしいことではありません。

私もこの仕事を始めるまでは、保険やお金の知識がまったくなく、知らないことばかりでした。だからこそ、わからない方の気持ちがわかります。

保険やお金のことで不安に感じていることがありましたら、いつでもお気軽にお声がけください。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

尾方さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

ライフタイムコンサルティング株式会社 尾方 良輝さん

ご提案の際に気をつけていることは?
「保険やお金の話は難しくて苦手」と感じている方は多いので、専門用語は使わず子どもでも理解できるような言葉でお話しすること。保険に対する苦手意識をなくしていただきたいですから。

自身のマネースタイル
医療保険とがん保険のほか、死亡したときに家族に保険金が支払われる終身保険や、万一の保障を備えつつ資産運用ができる変額保険にも入っています。

休日の過ごし方
少年野球のコーチをしています。次男が小6のときに監督をしたのをきっかけに、近隣の小学生チームからコーチとしてスカウトを受けまして。私もずっと野球をしていたので、教える立場でまた野球に携わることができるのは感慨深いですね。

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