全国のお金のプロに無料で相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、林 義崇 さんの『マイストーリー』をご紹介します。
林さんのストーリー
- 大学・大学院で物理・数学を専攻後、新卒で大手水インフラ建設・事業運営会社に入社。8年間勤める
- 金融業界に興味を持ち、経験を積むために外資系保険会社に転職
- 現在はプルーデントジャパン・ファイナンシャル・サービス株式会社にてIFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）として活動中
全体最適な提案を求めて「お金のオールラウンダー」に
ー新卒で水インフラの建設・事業会社に入社されたんですよね。なぜ、まったく異なる金融業界に転職したのでしょうか？
水と金融は全然違うように見えますが、どちらも人が生きていくために必要不可欠なものですよね。水もお金も、生活の質の維持や向上に直結しています。
ただ、いくらきれいな水を提供していても、利用者の幸福や笑顔を見ることはできません。その点、金融業界であれば一人ひとりの人生や心の変化を見ながら、フォローすることができます。
面白そう、やりがいもあるだろうとの思いで転職を決めました。
ーなるほど。その後、現在の会社に入社した経緯は？
前職は大手保険会社でした。当然ながら提案できる商品は一社に限られていて、提案の型も会社内である程度決まっていました。
その結果、どうしても部分最適な提案しかできなかったんです。より中立的かつ全体最適な提案ができる環境を探して、現在の会社に転職しました。
ー現在の会社では、どのような相談に対応していますか？
保険や証券（株・投資信託等）、住宅ローン、相続など幅広いご相談に対応しています。
現在は生保29社、損保11社を取り扱っており、証券はIFAとして楽天証券・PWM証券と提携しています。（2024年9月18日時点）
住宅ローンや相続については自社扱いではなく仲介・取次という形になりますが、ご相談は可能です。
ーお金に関することは何でも相談できそうですね。
はい。これこそ私が目指していた、金融の全体最適の形です。
私自身、“金融のオールラウンダー”というスタンスで、お客様にはいつも「何でも相談してください」とお伝えしています。
一人ひとりの「豊かな状態」を実現するための存在でありたい
ー“金融のオールラウンダー”として活動する中で、特に印象的なエピソードがあれば教えてください
「この仕事をしていてよかった」と思えたエピソードがあります。
ある大企業にお勤めの40代独身女性で、現在その方は会社を辞め、スペインやイタリアで岩登り（ロッククライミング）をされています。
当初は企業型DCの運用相談でしたが、話を深掘りするうちに「海外のこの岩に登りたい」という夢をお持ちだとわかりました。
そこで私は、その方が仕事を辞めて海外に行くための運用計画を立てたんです。
それまでは「資産運用なんてまったくしたことがない」という方でしたが、実際に運用を始めて2年半後に退職し、今では海外で夢を実現しています。
ー大企業を辞めて海外で岩登りは、大胆な決断ですね。相談者の意向をくみ取り、背中を押されたのですね
私たちの仕事は、相談者にとって「何が豊かな状態なのか」を見極め、それをできる限り維持できるようにお金の面をサポートすることです。
相談者一人ひとりが求める「豊かな状態」は異なりますし、大企業に勤め続けることが必ずしも豊かな状態につながるわけではありません。
だからこそ、お客様にはそういう夢や思いを積極的に話していただきたいと思っています。
ーお客様に提案する際、特に心がけていることはありますか？
金融商品は複雑なので、できる限りシンプルに伝えるように心がけています。
よく使うのは、「今の状況だと選択肢はAとBの2つありますが、どちらがいいですか？」という二者択一の形式です。
わかりやすい選択肢を提示しつつ、お客様自身に適したものに出会えるよう、話を進めています。
ー最後に、この記事を読んでいる方にメッセージをお願いします
私の強みは、相談者の疑問や不安を一つずつ解消していく相談プロセスにあります。
“金融のオールラウンダー”として幅広い相談を承りますし、聞いている中で解決すべきポイントがあれば包み隠さずお伝えします。
とはいえ、最終的な選択や判断はすべて相談者に委ねています。
何かを強制することは一切ありませんので、どうぞ安心してご相談ください。
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
林さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
林 義崇 さん
趣味は？
3歳と0歳の娘と過ごす時間を大切にしています。夕方、長女を迎えに行ってから寝るまでは一切仕事をしないようにしており、時間管理も趣味の一つです。愛車（イタリア車）でのドライブやピアノ、バスケットボールも好きですね。
資産形成におけるマイルールは？
家族4人分の1年の生活費として、ざっくり500万円程度を現預金で保有し、残りを資産運用にまわしています。保険と資産運用は分けたほうが合理的と考え、保険は掛け捨て型のみ加入しています。運用は投資信託をメインで、一部債券も取り入れています。
今後の目標は？
今まで出会った、もしくはご契約がありつながった相談者さんとつながり続けて、一度きりではない、長きにわたるフォローをして、その人のなりたいを叶え続けること。これを通じて、自分自身や家族ももっと豊かになり、特に妻や二人の娘の自己実現をフルサポートしてあげることです。妻は、バレエのプロを目指す人へ基礎を教えているので、そこへの投資のフォローもできたらと思っており、娘に今やりたい！ことへのお金のサポートを惜しみなくしたいと思っております。