友達感覚で相談できる親しみやすさが好評!保障や資産運用をバランスよく両立できるご提案を

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「お金の健康診断」。
資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、ファミリー層のお客様をメインに、教育資金や住宅ローン、資産運用などお金のさまざまな悩みをサポートするファイナンシャルアドバイザー 大谷 友香さんの『マイストーリー』をご紹介します。

大谷さんのストーリー

  • 株式会社ニュートン・フィナンシャル・コンサルティングに入社。お客様に保険をご提案するテレマーケティングに従事する
  • 住友生命保険相互会社に転職し、個人・法人のお客様を開拓。所長となり部下の育成・教育も担当する
  • 多種多様な商品を扱いたいと考え、株式会社クレセールに転職
  • 現在:ファミリー層のお客様を中心にライフプラン相談をはじめ、営業コンサルティング事業やM&A仲介事業にも携わる
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目次

ファミリー世帯を応援したい!お客様の一生涯に寄り添えることがやりがい

ーはじめに、これまでのキャリアを教えてください。

新卒で保険代理店に入社して以来、ずっと保険業界で活動しています。最初に入った保険代理店はテレマーケティングで営業をするスタイル。個人のお客様にお電話して、保険商品の説明や書類送付などを行っていました。
2年間の勤務を経て、住友生命に転職。電話対応ではなく、直接お客様に対面して保険をご提案したいと思ったのが転職の理由です。個人・法人のお客様に対して幅広くご提案を行い、所長も経験。在籍した3年間で保険の知識だけでなく、部下のマネジメントも学びました。
2019年に複数社の生命保険・損害保険を取り扱う現在の会社に移り、今に至ります。

ー現在所属されている、株式会社クレセールに転職されたきっかけは?

クレセールは、一社目で一緒に働いていた先輩が立ち上げた会社なんです。保険代理店事業をはじめ、営業コンサルティング事業、M&A仲介事業を展開しています。私が今まで経験したことを活かせるだけでなく、いろいろなことにチャレンジできる環境に惹かれて転職を決めました。
私が携わっている保険代理店事業ではさまざまな保険商品を取り扱っていますので、多くの選択肢の中からお客様に合うプランのご提案が可能です。これまでの保険業界での経験や知識を活かし、お客様一人ひとりに寄り添ったご提案ができることにやりがいを感じています。

保険・お金の悩みは話しにくいからこそ気軽に話せる相談相手

ーお客様からはどのようなご相談が多いのでしょうか?

幅広い年代の方がいらっしゃいますが、メインとなるのは30〜40代のファミリー層です。
教育資金のご相談が多く、住宅ローンと収支のバランスなども考慮したプランをご提案しています。教育資金に備える手段としては学資保険のほかにも、変額保険や貯蓄性のある外貨建ての保険など、さまざまな選択肢をご用意しています。
お客様からは「納得できる保険に出会えて良かった」「一生変わらない保険料で安心した」と喜んでいただけることや、ほかのお客様をご紹介いただくことも多いですね。最近は資産運用を始めたいというお客様が増えていますので、その場合はNISAやiDeCoなど保険以外のものとも比較しながら、最適なプランを一緒に考えていきます。

ーお客様と接するうえで大切にしていることは?

お客様本位のご提案を心がけています。最終的に判断するのはお客様ですから、状況をしっかりヒアリングしたうえでご提案することが大切です。「なぜその保険がいいと思ったのか」「なぜ加入したのか」深掘りすることで本当に必要なものが見えてきます。
また状況の変化に柔軟に対応することも欠かせません。スマホも保険もどんどん新しいものが出て、どんどん機能(保障内容)は良くなっていきます。ただ、”その機能は自分にとって本当に必要なのか?”をしっかり見定めることが重要。ライフスタイルや価値観の変化に応じたプラン提案を常に心がけています。

ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。

保険とお金の悩みはなかなか他人には相談しづらいですよね。また専門用語が多いので、とっつきにくいイメージを抱く方も少なくないと思います。
漠然とした不安もささいな疑問も一人で抱え込まず、ぜひお気軽にご相談ください。将来が安心できるライフプランを一緒に考えましょう。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

大谷さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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株式会社クレセール  大谷 友香さん

●ご自身が思う強みは?
結婚や社会人経験を重ねるうちに、簡単にはへこまなくなり、切り替えるのも上手になりました。20年以上バドミントンをしており、何かを長く続けることが得意なので、そういったことも関係しているのかもしれません。
●自身のマネースタイル
がん保険、三大疾病保険、変額個人年金保険のほか、リスクに備えながら運用もできる変額保険に入っています。
●趣味は?
1年半前にバドミントンサークルを立ち上げ、週2回活動しています。体を動かすのでストレス発散にうってつけです。温泉も好きで、47都道府県制覇が目標!

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