必要な保障を過不足なくご提案!納得感のあるプランで資産形成をサポート

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「お金の健康診断」。
資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではお金の健康診断に登録する700名以上のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は20〜30代のお客様を中心に、ライフプランをもとに保険や資産形成のアドバイスを行うファイナンシャルアドバイザー 柏崎 雄太さんの『マイストーリー』をご紹介します。

柏崎さんのストーリー

  • 大学卒業後、食品専門商社の伊藤忠食品株式会社へ入社。6年ほど営業を経験する
  • 今後のキャリアについて悩んでいたところ、現在勤める七福計画株式会社の代表と出会う
  • 代表を通じて保険の仕事に魅力を感じ、FP相談を行っている七福計画株式会社に転職
  • 現在:保険の役割や大切さをお伝えし、納得感のある提案でお客様の資産形成をサポートしている
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目次

人にポジティブな影響を与えられる保険の仕事に魅力を感じ、食品業界から転身

ーもともと食品専門商社で働いていたとのことですが、なぜ保険業界を選ばれたのでしょうか?

今後のキャリアについて悩んでいたときに、現在所属している七福計画株式会社の代表と出会う機会がありまして。正直、それまで保険の仕事にはあまり良いイメージを持っていませんでしたが、代表の話を聞いて「保険の仕事は人にポジティブな影響を与えられる、必要不可欠な仕事だ!」と感銘を受け、見方が変わったんです。
お客様の人生が豊かになるご提案を通して、自分自身も大きな喜びを感じられると思い、転職を決意しました。

ー実際に保険のお仕事をされてみていかがでしたか?

思っていた以上に奥が深く、保険だけでなく不動産や株式、税金関連などたくさんの知識が必要で、特に最初のころは勉強の日々で大変なこともたくさんありました。でもお客様からは「あなたを信頼している」「任せてよかった」と言っていただけることが多く、多くの方のお役に立てていることが実感できる仕事です。
保険の仕事に良くないイメージをお持ちの方もいるので、保険の大切さや役割を正しくご理解いただき、必要な保障を過不足なくお持ちいただけるよう努めていきたいという想いで活動しています。

お客様が望む人生を叶えられるようお手伝いするのが私の役目

ーお客様からはどのようなご相談が多いのでしょうか?

私と同世代の20~30代の会社員の方が多いので、教育資金や老後資金などのご相談がメインです。万一に備えた保障や保険の見直しをご提案しています。
「保険は不要なのでは?」と思われているお客様に対しては、保険がどのようなところでお役に立てるのか、万一に備えるだけでなく資産形成手段としても活用できる点などを、丁寧にお話ししていきます。いきなり商品からおすすめすることはなく、ご理解・ご納得のうえでご自身で決めていただいていますね。よく私の会社員時代の保険に対する考え方などもお話をするの

ですが、別の業界を経験しているからこそ、お客様の立場に立ってお話ができる点が私の強みだと思っています。

ー具体的にどのような流れでご提案をされていますか?

「この保険に入りたい」などのご希望がある場合は別ですが、基本的にはお客様の現状と今後のご予定や目標などをヒアリングし、ライフプラン表を作成したうえで、必要な保障や資産形成方法をアドバイスしています。
お客様によって必要な保障内容や資産額は異なりますので、ライフプランニングはとても重要です。不安をあおるのではなく、お客様が望む人生を叶えられるようお手伝いするのが私の役目なので、ご意向に沿ったご提案をするためにも、ライフプランニングは欠かせません。
ご提案するものも、投資など保険以外の方法が必要だと判断すれば、連携している専門家へお繋ぎすることも可能です。お客様のライフプランにあわせて柔軟に対応しています。

ー最後に、読者の方へひと言メッセージをお願いします。

お客様が希望する人生を叶えられるよう、一緒にライフプランを立てていきたいと思っています。
お金や人生の不安を解消し、ポジティブな気持ちで人生を良い方向へ進めていけるようお手伝いしますので、ぜひお気軽にお問い合わせください。誠心誠意、心を込めて丁寧にお話しさせていただきます。

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

柏崎さんへの相談は「お金の健康診断」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

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七福計画株式会社  柏崎 雄太さん

●大切にしていることは?
お客様の考えや価値観を広く受け止め、諦めずに根気強く親身にアドバイスすることです。最初はざっくりとしたお悩みであっても時間をかけてお客様と向き合い、具体的な行動目標が見えると、達成に向けてお客様にポジティブな変化が生まれるんです。
●自身のマネースタイル
保険は医療保険・がん保険・学資保険・変額年金保険に加入し、万が一に備えています。つみたてNISAや株式投資で資産運用もしています。
●趣味は?
キャンプやカフェ巡り、キックボクシングなど趣味はたくさんありますが、とくに好きなのはサッカー観戦です。Jリーグは欠かさずチェックしていて、横浜F・マリノスの岩田智輝選手と渡辺皓太選手を応援しています!

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