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「オカネコ for OKB」では、お金に関する質問に答えるだけで
家計や投資に関する診断を行い、あなたの家計状況が健全かどうかを簡単に調べることができます。
そして、そのまま診断結果を元にOKBと無料チャット相談を行うことができます。
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<ご注意事項>
- ・チャットでのご返信は原則、祝日を除く毎週月曜日から木曜日の10:00～15:00とさせていただきます。
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- ・チャットでは、最適なアドバイスを提供するため、必要に応じてお客さまのお名前などの個人情報を伺うことがあります。
相談事例 CASE
このまま漫然と貯蓄だけ続けていれば良いのか不安
（たつやさん 40歳男性／会社員）
預貯金を続けているのですが、昨今の経済状況や友人・知人をみてこのまま貯蓄するだけで将来に備えられるかが不安だったのでお金の健康診断を受診してみました。診断してみて、同世代と比較してもう少し投資に回して良いと分かったのですが、どのような手段があるかアドバイスいただけないでしょうか。
相談者の状況
- 家族は妻 (35歳、共働き)、小学生の息子が1人
- 世帯年収 1000万円
- 貯蓄600万円
- 賃貸マンション
- 月額の保険料30,000円
OKBからの回答
「オカネコ for OKB」をご利用いただきありがとうございます。
OKB大垣共立銀行です。
診断結果はいかがでしたか？ 今後の参考になさってくださいね。
投資の始め方についてのご相談との事ですが、これから資産形成や資産運用を始めるにあたって重要な事があります。それはお金の使い道に合わせた金融商品を選ぶことです。
資産形成や資産運用を始めるにあたって、たつや様のお金を、①「つかう」お金＝使いたいときにすぐ引き出したいお金、②「ためる」お金＝数年後に使う予定のあるお金、③「ふやす」お金＝長期保有可能なお金、④「そなえる」お金＝万一の場合にそなえるお金、の4つに色分けして、お客さまの目的に合った金融商品（普通預金、定期預金、公共債、投資信託、保険など）を選ぶことが重要です。
これからの人生を安心して楽しむために、たつや様のお考えをしっかりとお伺いしながら、お金と上手につき合っていく方法を一緒に考えていければ幸いです。よろしくお願い致します。
体験者の声 REVIEWS
実際にオカネコに寄せられたお客さまの声です
非常に丁寧かつ、分かりやすく答えてくださいました。お金や投資の話はこれが正解ということがない世界かもしれませんが、個人に合った目線でいろいろと教えてくださり、非常に参考になりました。相談してよかったです。 40代・女性
不安に思っていることに対して、さまざまな可能性を分かりやすく説明していただきました。1対1でお話出来たので、かなり不安が払拭されました。教えていただいたことを、じっくり考えつつ将来に備えたいと思います。 20代・男性
迅速かつ丁寧な対応でした。例え話を交えながらの分かりやすい説明でしたし、いろいろな提案もくださり参考になりました。相談させていただいて良かったです。 30代・女性
不安に思っていることに対して、様々な可能性を分かりやすくご提案いただきました。かなり不安が払拭されました。 60代・男性