• 利用満足度4.7
    • 体験者数9.7万人突破
    • チャット相談無料
    • 自宅から簡単!

    楽天証券認定のアドバイザーが 資産運用の悩みを
    サポートします

    まずは診断無料 ※当サービスは株式会社400Fが提供するものです。株式会社400Fについてはこちら
    なお、既に担当のIFAがいらっしゃる方は、担当IFAにご相談ください。

    サービスについて SERVICE

    「お金の健康診断 for 楽天証券」では、お金に関する質問に答えるだけで家計や投資に関する診断を行い
    その結果を元に楽天証券認定のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)からコメントが届きます。
    そして、そのまま気になるIFAと個別の無料チャット相談を行うことができます。

    • 01 サービスのイメージ

      まずはお金の健康診断
      受けてみましょう

      カンタンな質問に答えていくだけ、
      3分であなたのお金の健康状態を
      診断・すぐ結果を確認
      できます。
      情報は非公開・匿名なので安心です。

    • 02 サービスのイメージ

      あなたの結果に複数のIFAが
      コメント
      をします

      結果からあなたの資産状況を丸ごと分析
      楽天証券認定のIFAからコメントが来ます。
      IFAがどんな人なのか?のプロフィールも
      詳細に確認可能。

    • 03 サービスのイメージ

      実力の確かなIFAと
      チャットで投資相談

      実力の確かなIFAがあなたの資産運用に
      長期に渡って伴走します。
      チャットなのであなたの好きなタイミングで
      相談し放題
      です。

    IFAのイメージ IFAのイメージ

    楽天IFAのご紹介 IFA

    IFAとは、金融機関から独立して活動する資産運用コンサルタントです。
    特定の銀行・証券・保険会社の営業方針に縛られないため、中立的なアドバイスを受けることが可能です。

    仕組み 仕組み
    イメージ

    楽天証券IFAとは?

    これまで金融商品の販売等は銀行や証券会社などの特定の金融機関に所属するアドバイザー以外できませんでした。しかしこの場合、アドバイザーは自社の金融商品からしか販売できず、顧客に本当に合った商品なのか疑問が残る場合も。そこで生まれたのが、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)です。IFAは中立的な立場で、提携している金融機関の商品から顧客のニーズに合うものを提案し、購入・運用のサポートをします。
    数多くいるIFAのなかでも、楽天証券が認定したIFAは厳格な審査を通ったアドバイザー限定。投資だけでなく保険や相続対策、不動産運用など幅広い相談に対応可能です。お客様から具体的なご依頼がない限りは、アドバイザーから商品を提案することはありませんのでご安心ください。

    相談事例 CASE

    300万円を運用して老後資金を賄うことは可能か?

    (たかしさん 41歳男性/会社員/東京都)

    銀行に預けているお金のうち300万円ほどを運用して老後に備えたいです。運用期間は15〜20年で、低リスクなものが良いので、個人向け国債の購入を検討していますが、老後資金の準備としてどうでしょうか。老後資金をどのくらい準備すればいいのかも知りたいです。

    相談者の状況

    • 家族は妻(37歳、パート)、10歳の子供1人
    • 世帯年収900万(夫の年収800万/妻の年収100万)
    • 貯蓄(定期預金1500万/普通預金80万)
    • 住居費14万 持ち家・マンション
    • 月額の保険料20,000円
    FPねこ

    楽天IFAからの回答

    41歳にして老後資金のことを考えているのは素晴らしいことですね。私はたかしさんと同世代なのですが、周囲は子供の教育資金をどうしよう…と悩んでおり、老後まで考えられてない方々が大半です。

    一般的に「ゆとりある老後生活費」は夫婦で36万円程度と言われています。その生活を退職(65歳)後25年間続けると想定しますと、1億800万円が必要となります。
    現在の世帯年収であれば、たかしさんの場合、年金は23万円以上は見込めるため、25年間でおよそ6,900万円は年金により賄えます。すると現在の貯蓄と合わせてご退職されるまでに4,000万円をここから25年間で準備する必要があります。

    個人向け国債は確かに低リスクな金融商品ですが、金利固定で年率0.05%です。こちらを300万円で購入した場合、1,500円×20年=3万円となり、必要と思われる4,000万円が賄えないことが考えられます。

    一例ですが、世界経済の成長に連動するインデックスファンドなどの分散された商品への投資を検討されてみてはいかがでしょうか。商品の選択は難しいですよね。ですが、平均年利は4〜7%ですから初期投資300万円に加えて、毎月数万円積み立てることで20年後には4,000万ほどになることが予想されます。

    より具体的な商品だったり、老後までのご提案をさせていただくためにも、一度老後までの収入および支出のシミュレーションをしてみませんか。それをもとに将来の資金計画を立てることができますので、ご検討ください!

    体験者の声 REVIEWS

    実際にお金の健康診断に寄せられたお客様の声です

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      とても知識が豊富で、わからない部分を丁寧に教えていただきました。色々お話を伺って、特に年金と資産運用についてのお話は目から鱗でした。これからの人生が楽しみになりました。 30代・女性

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      不動産投資の良い点、気をつける点などとてもわかりやすかったです。また不動産投資だけでなく、その他の運用も組み合わせて提案してもらい、そうすることで将来の準備がより確実に進む気がしました。 30代・男性

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      チャットもウェブ相談も1時間と短い時間でありながら非常に丁寧にポイントを押さえた説明をしていただき、大変勉強になりました。つみたてNISAを考えてみようと思いました。 20代・女性

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      非常に丁寧かつ、分かりやすくこちらの知りたいことに答えてくださいました。お金や投資の話ははっきりとこれが正解というものがない世界かもしれませんが、個人にあった目線で色々と教えてくださり、非常に参考になりました。相談してよかったです。ありがとうございました。 50代・男性

    利用は無料! あなたも楽天証券認定のアドバイザーのサポートを受けてみませんか?