丁寧な説明と話しやすさが好評「安心できるあなただけの保険をご提案します」

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、長年の業界経験を活かし、一人ひとりにあわせた保険を活用したライフプランをご提案するファイナンシャルプランナー 中山 実さんの『マイストーリー』をご紹介します。

中山さんのストーリー

個人・法人問わず幅広いお客様に最適なライフプランをご提案

ーはじめにこれまでのキャリアについて教えてください。

2004年に新卒で、一部上場の通信系の会社に入社しました。入社から1年後に保険事業部に異動し、生命保険の電話販売を経験。マネージャーとして京都・大阪・名古屋支店を担当していました。

ご提案できる保険が主に医療保険やがん保険のみでしたので、より多くの種類の保険を扱う訪問販売の事業部に異動。現在は株式会社E保険プランニングに在籍し、個人、法人問わずさまざまなお客様に生命保険や損害保険のご提案をしています。

ーご提案内容を具体的に教えてください。

個人のお客様は20～40代のファミリー層をメインに、住宅購入のタイミングで保険の見直しをご提案しています。住宅購入時はライフスタイルが大きく変わるときですので、保険を見直す良いタイミングです。教育資金や老後資金のお話も含め、将来に向けた資産形成手段を一緒に考えていきます。

法人のお客様は建設業、老人ホームなどとお取り引きさせていただいており、業務中の事故に備えた損害保険や、退職金の積立などをご提案しています。

フランクにお話できる雰囲気作りを大切に

ーお客様へのご提案の際に、どのようなことを大切にされていますか？

お客様が話しやすい環境づくりです。アドバイスする立場なので、経験を重ねるにつれ自分の考えが正しいという勘違いが生まれがちですが、私の役目はお客様が良い判断ができるようサポートすること。

そのためにはお客様にたくさんお話いただいて、考えやご意向を理解する必要がありますので、趣味や子育てなどのお話から共通の話題を探したり、冗談を交えた会話でフランクにお話いただける環境づくりを心がけています。

ー最近のお客様から喜ばれたエピソードを教えてください。

30代の会社員の方から、保険の見直しのご相談をいただいたときのこと。まずは今の保険の内容と、加入されている健康保険組合の保障を確認したところ、保障内容がかぶっていたりと不要と思われるものがいくつかありました。

ご自身も健康保険組合からの保障内容をよく知らなかったようで、詳しくご説明しながら保険の見直しを実施。保険料が抑えられて、喜んでいただいたのは最近の印象深いできごとです。

保険は時代にあわせた良い商品が次々と出てきます。もしかしたら今の保険料よりも抑えられ、かつ保障内容もより良いものに変えられる可能性がありますので、ぜひ定期的に見直していただきたいですね。

ー最後に読んでいる方に、一言メッセージをお願いします。

「保険は種類がありすぎて何が良いのかわからない」「勧められて入ったけど本当に良かったのか」など、保険は複雑でご自身で判断するのは難しいと思います。

不要な保障を付けて、高額な保険料を払うのはもったいないことですので、一人ひとりのライフプランにあう最適な保険探しをお手伝いします。ぜひお気軽にご相談ください。

どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます

中山さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

中山 実さん

得意分野は？
教育費や老後資金などの資産形成のご相談が得意です。万が一のリスクに備えながら同時に運用もできる変額保険のご提案や、つみたてNISA、iDeCoなどの積立投資についても基礎からしっかりご説明し、一人ひとりにあわせた資産形成をサポートします。

自身のマネースタイル
資産運用はドル建ての終身保険や変額保険、つみたてNISAで運用しています。

趣味は？
パスタ作りです。毎週土曜日は私が夕食作りの担当なのですが、パスタ作りにハマってしまい、食材だけでなく食器までこだわるように。最近は牛肉を煮込んだラグーソースパスタが家族から好評でした！