はじめまして。 YSKライフコンサルタンツ所属IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の 谷口　亮磨（たにぐち　りょうま）と申します。 【経歴】 関西大学卒業後、三菱UFJモルガン・スタンレー証券に入社しました。 最初は秋葉原支店に配属され、その後は神戸支店、川﨑支店と約8年の間、富裕層・法人のお客様に対して資産運用のアドバイスを行ってきました。 お客様第一を心がけて営業活動を行ってきた結果、 新人賞や社長賞など複数回に渡り受賞することができました。 こうして、お客様との信頼関係を築き、将来を見据えた長期的なご提案を行ってきましたが、次第に転勤制度により最後まで担当できないことをもどかしく思うようになりました。 そこで、一生涯お客様の担当を務めることができるIFAへの転身を決意しました。 現在は、IFAとして長期的な目線でお客様のための提案を行うだけでなく、 長く担当できるようになったのでお客様との信頼関係もより深まったと感じています。 また、時間も自由に使えるようになりましたので、 レスポンスはなるべく早く返せるように心がけており、平日の夜遅くや土日などもお客様の都合に合わせてご面談できるようになりました。 実際に、30〜60代の会社員や退職者、経営者、医者など幅広い方からご相談いただいております。 「運用を始めたいけれどもどうしたら良いかわからない。」 「忙しくて自分で相場の状況を調べる余裕がない。」 など、ご資産についてお困り事があれば、ぜひご相談いただければと思います。 よろしくお願いします。 【提案に対する考え方】 まずはキャッシュフロー表を作成しお客様のご状況やご要望を確認した上で、その時の相場に合わせてご提案させていただきます。 「将来必要な目標額に対して、運用で増やしたい」 「預貯金に回すには額が大きいので安定運用で利金を得たい」 など、お客様によって運用の目的は大きく異なります。 また、随時相場も変動していますので、積立や債券などその時に最適な商品を組み合わせて、お客様に最適なポートフォリオを提案させていただきます。 その後もお客様のご状況や相場は変化していきますので、 定期的にお客様とすり合わせを行い、必要であれば商品の入れ替えをご案内するなど、継続的なフォローを行っています。 一方で、短期的な株式の売買はご提案していません。 お客様とは、長くお付き合いいただきたいと思っていますので、ぜひご相談ください。