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    SBI証券認定のアドバイザーが 資産運用の悩みを
    サポートします

    まずは診断無料 ※当サービスは株式会社400Fが提供するものです。株式会社400Fについてはこちら
    なお、既に担当のIFAがいらっしゃる方は、担当IFAにご相談ください。

    サービスについて SERVICE

    「お金の健康診断 for SBI証券」では、お金に関する質問に答えるだけで家計や投資に関する診断を行い
    その結果を元にSBI証券認定のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)からコメントが届きます。
    そして、そのまま気になるIFAと個別の無料チャット相談を行うことができます。

    • 01 サービスのイメージ

      まずはお金の健康診断
      受けてみましょう

      カンタンな質問に答えていくだけ、
      3分であなたのお金の健康状態を
      診断・すぐ結果を確認
      できます。
      情報は非公開・匿名なので安心です。

    • 02 サービスのイメージ

      あなたの結果に複数のIFAが
      コメント
      をします

      結果からあなたの資産状況を丸ごと分析
      SBI証券認定のIFAからコメントが来ます。
      IFAがどんな人なのか?のプロフィールも
      詳細に確認可能。

    • 03 サービスのイメージ

      実力の確かなIFAと
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      実力の確かなIFAがあなたの資産運用に
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      チャットなのであなたの好きなタイミングで
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    SBI証券IFAのご紹介 IFA

    IFAとは、金融機関から独立して活動する資産運用コンサルタントです。
    特定の銀行・証券・保険会社の営業方針に縛られないため、中立的なアドバイスを受けることが可能です。

    仕組み 仕組み
    イメージ

    SBI証券IFAとは?

    資産運用アドバイザー(IFA)は特定の証券会社に属することが無いため、お客様のパートナーとして長期的な視点で資産運用を考えることができます。そのため、世代を超えて投資を相談することも可能であり、信頼関係を築くことができるアドバイザーです。
    SBI証券と提携するIFAであれば、SBI証券の多彩な商品で、一人ひとりに会った質の高いポートフォリオをご提供することが可能です。国内外の株式・数多くの投資信託や債券、さらにはSBI証券だからこそ取り扱える「SBI債」や「IPO」などもございます。

    相談事例 CASE

    退職金の運用方法を教えてほしい

    (ゆきおさん 65歳男性/会社役員/神奈川県)

    現在の貯蓄のほかに、退職金を使って投資信託等でさらに老後資金を蓄えたいと考えています。以前からiDecoや積立NISAも始めていますが、充分な運用になっているか自信がありません。退職金をどのように受け取るべきかも含めて、運用方法のアドバイスをお願いいいたします。

    相談者の状況

    • 家族は妻 (60歳、専業主婦)、独立した33歳の息子1人
    • 世帯年収 1500万円
    • 資産3000万
    • 住宅ローン支払い済み
    FPねこ

    SBI証券IFAからの回答

    すでに積立投資をされており、お金に働いてもらうことを実践されていてとても素晴らしいです。ゆきおさんだけではなく、退職金を受け取り方で悩まれる方は多くいらっしゃいます。

    厚生労働省が公表した「簡易生命表の概況(2020年)」によると、男性の平均寿命は81.64歳、女性の平均寿命は87.74歳で、どちらも過去最高を更新しています。この平均寿命は年々伸びつつあり、今後も延びることが予想されます。

    また2022年4月より在職定時改定があり、条件を満たす働き方なら70歳まで厚生年金の加入者となり保険料の負担が生じますが年金額が増えます。総務省のデータでは老後の生活費は夫婦でゆとりある暮らしをするには月35万かかると言われていて、老後も現役時代とあまり変わらない支出があるとも言われておりますので、早い段階から準備に動くことが重要になります。

    前提となる勤務先の年金制度設計や、一時金と年金の割合のパターンや退職後継続雇用制度等給与所得や国の年金などの所得等、各個人で条件が大きく異なりますので、まずは退職後の支出のシミュレーションをしてみませんか。それをもとに将来のライフプランを立てていきましょう。

    体験者の声 REVIEWS

    実際にお金の健康診断に寄せられたお客様の声です

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      率直に無駄を指摘していただいた点が良く、相談を決めました。分かりやすい説明で安心できます。じっくり考えつつ将来に備えたいと思います。 30代・女性

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      今後かかるであろう老後資金について漠然とした不安を抱えていましたが、ライフプランを作成したことで将来のイメージができるようになりました。相談させていただいて良かったです。 30代・男性

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      お電話での面談でしたが、わかりやすくアドバイスしていただきとても助かりました。私の希望についてポイントをしっかり押さえられた内容でご提案を頂き、とても助かりました。 50代・女性

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      丁寧な説明でとても参考になりました。じっくり考えつつ将来に備えたいと思います。ありがとうございます。 30代・男性

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