新サービス!家から無料チャット相談 失敗しない相続・贈与に関する話を経験豊富なプロに聞いてみませんか?

    お金の健康診断 for 楽天証券は運用に関する悩みを楽天証券認定のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に無料でチャット相談できるサービスです。オンラインなので入退室自由、自宅からあなたのペースで相談できます。 お金の健康診断 for 楽天証券とは?

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    アドバイザー一覧

    ADVISORS
    • リーファス株式会社

      得意分野
      • ライフプランニング
      • 保険
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続
      • 不動産
      • 投資/お金の勉強

      初めまして、リーファス株式会社です。元々金融機関で資産運用の提案をしてきたメンバーがIFA(独立系金融アドバイザー)として、お客様を中心としたアドバイスを提供することができています。証券・保険・不動産・税金でお悩みの方に資産のワンストップサービスをお届けしています。 楽天証券の投資メディア「トウシル 」では、「やってはいけない資産形成」をテーマに代表が毎月コラムを掲載しています。

    • 大河平 隆哉

      得意分野
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続
      • 不動産
      • 投資/お金の勉強

      初めまして、大河平(おこひら)隆哉と申します。 マディソンファイナンシャルアドバイザーズでIFA(独立系金融アドバイザー)をしております。 富裕層の方中心に、何でもご相談を承っております。 <相談例> - 退職タイミングと資産運用 - 相続した資産の運用方法 - 配当・利金だけで充実した老後生活を送るための投資戦略 - 仕事一筋で運用せずに貯蓄してきたお金の運用方法 - 株式ばかりに投資から、老後に向けたポートフォリオの組み直し - もうお金を増やす必要はないが、何かいい運用はないか - ヘッジファンドやオルタナティブ投資を活用した資産運用 【経歴】 約30年間、日系と外資系証券会社で富裕層・法人向け営業及び商品開発に従事。 【得意分野】 投資信託、債券、株、ヘッジファンド、オルタナティブ投資 【資格】 日本証券アナリスト協会証券アナリスト 日本証券業協会一種外務員 MBA(ケロッグ経営大学院)

    • 向藤原 寛

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続

      (自己紹介) 有料相談を前提にお客様のファイナンシャルプランニングを、ライフプランを確認しながらご相談しています。適切な家計管理や、住宅購入、教育資金準備、資産形成・管理・運用、相続など、生涯を通じたお金の管理サポートをしております。 長く金融業界に身を置き、お客様にとって明らかに不利益になると思える提案をする同僚を嫌になるほど見てきました。今はFPとして、お客様にとって一番良いと思えることだけを提案することに集中でき、お客様とご相談する時間をとても楽しく感じています。 ご要望があれば、IFAとして、株式会社住まいと保険と資産管理にて、楽天証券の口座のサポート、及び、保険の取り扱いなど可能です。FPとしての有料相談でのライフプランシミュレーションのご相談、年間顧問契約を前提に承わり、原則、ネット専用口座の手数料体系とほぼ同レベルの手数料体系にて、楽天証券での口座管理のお手伝いを、IFA担当口座への変更を頂き実現できます。 一部、例外的に、資産残高の年率1%を楽天証券へお支払いいただく手数料体系にて、楽天証券での口座管理をお手伝い致しております。家族信託による口座管理など、高度なスキルをもつ司法書士などと連携し対応が可能です。 ZOOMを使ったオンライン相談もお受けしております。500億円以上の資産をお持ちの方のご相談は、お断り致しております。 ※こちらのチャットでのご相談は無料です。 ※年間顧問契約のお客様対応を最優先とさせていただくため、お返事に3日ほど頂く場合がありますのでご了承願います。 【資格】 ファイナンシャルプランナーCFP® 、1級ファイナンシャルプランニング技能士、企業年金管理士(確定拠出年金)、NPO法人相続アドバイザー協議会® 上級アドバイザー、証券外務員1種、生命保険募集人 【所属】 立川FP事務所 代表 (URL:https://www.t-fpj.com/ )、資産形成・承継研究会 代表、 株式会社住まいと保険と資産管理 所属FP、FP相談ねっと 認定ファイナンシャルプランナー 【経歴】 証券会社にて25年間証券業務に従事。個人営業、プライベートバンキング業務などを歴任。

    • 佐々木 尋理

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      • 不動産
      • 投資/お金の勉強

      こんにちは!! プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズの 佐々木尋理(ササキヒロトシ)です!! 【メッセージ】 どのような相談したら良いか?? 何からはじめたら良いか?? 具体的に相談をした!!! etc... 幅広くお金の健康相談を受けております!! お気軽にご相談下さい!! 【保有資格】 証券外務員一種資格 2級ファイナンシャル・プランニング技能士 保険募集人資格 【趣味】 旅行(国内外)・ゴルフ・e-スポーツ 【経歴】 北海道 札幌市 出身 北海道の大学卒業後、独立系証券会社に入社。企業の経営者の方向けに、資産運用のコンサルティングを6年間従事しておりました。 2018年7月、今まで以上にお客様に寄り添える、独立系FP会社(IFA)プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズへ入社。 気軽にお金の相談ができる、身近なアドバイザーとして長期的な関係を築き携わって行きたいと思います。

    • 株式会社WTパートナーズ

      得意分野
      • 保険
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続
      • 不動産
      • 投資/お金の勉強

      税理士で資産運用アドバイザーの羽田です。 日本は税金が高い国です! 節税をしながら、手残りの最大化を目指しましょう。 運用から節税、相続対策までお金に関することなら、なんでもご相談ください。 〈経歴〉 朝日税理士法人(現在)、野村證券を経て 独立開業。 現在、株式会社 WTパートナーズ 代表取締役、WT税理士法人 代表社員 〈資格〉 税理士、証券外務員1種 〈出身地〉 札幌 どうぞお気軽にご相談ください。

    • 金井 義博

      得意分野
      • ライフプランニング
      • 保険
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続
      • 仮想通貨

      【経歴】 大手証券会社14年、メガBankにて16年勤務。現在IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として個人・法人のお客様の資産運用、管理のアドバイスとセミナー講師をしてます。証券マンとして社会人となり、顧客利益と企業利益の狭間で悩み、自分なりに出した答えは顧客利益の優先(顧客本位)でした。その信念は現在も変わることなくお客様と取引をさせていただいております。 【保有資格】 日本証券業協会認定 証券外務員1種 日本FP協会認定 AFP 【趣味】 山登り、キャンプ、野球 【メッセージ】 この度はご覧いただきありがとうございます。 過去の経験を生かした世代ごとのお客さまの”お金の悩み”に的確にお答えいたします。身近なパートナーとして気軽にご相談ください。

    • 養宇 一史

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      • ライフプランニング
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続
      • 投資/お金の勉強

      国内準大手証券に入社、5年間のリテール営業、7年間日本株のディーラーをつとめました。その後、他証券に移り、8年間のリテール営業を経て、2020年にIFAとなりました。ディーラー時代に、ライブドアショック、リーマンショック、東日本大震災という大きな出来事を経験。これらのリスクにいかに対応すべきかを学びました。ディーラーの目線から見える、マーケットや金融商品の本質を見極める力は、他と一線を画すものであり、私の武器だと自負しております。

    どんな相談ができるの?

    CONSULTATION
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    相続・贈与の不安や疑問に経験豊富なプロが徹底サポート

    「相続争いが起きないようにするには?」「誰にも迷惑かけないよう準備したい」そんな不安や疑問に楽天証券認定のIFAが応えます。特に相続・贈与は方法やタイミングなどが重要なため、受け渡す側と引き継ぐ側の人生設計も踏まえて経験豊富なIFAが徹底サポート。親の相談先のアドバイザーがそのままお子様の資産運用をサポートすることも可能です。

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    無料&匿名で安心!いろんなIFAと話してみましょう

    IFAの専門分野や取扱商品により、投資や保険、相続対策、不動産運用などアドバイスの内容は多岐にわたります。そのため複数のIFAと話すことであなたへの提案の幅も広がります。また、お金の考え方は人それぞれ。より納得して悩みを解決できるよういろんな人とチャットしてみましょう。チャットは無料かつ匿名なので、どんな些細なことも気軽に聞いてみましょう。

    相談の流れ

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    相談事例 CASE

    娘に3000万円を生前贈与したい。どのように進めていけばいい?

    (ゆきおさん 65歳男性/会社役員/東京都)

    現在65歳で、60歳の妻と33歳になる娘がおります。娘に3000万円を生前贈与しようと思うのですが、抑えておくべきポイントや気をつける点はありますか?

    相談者の状況

    • 家族は妻(60歳、専業主婦)、独立した33歳の子供1人
    • 年収1500万円
    • 資産9000万円(持株会の株式等含む)
    • 住宅ローン支払い済み
    FPねこ

    楽天IFAからの回答

    まず注意しなければいけないことは、贈与税がかかるということです。そして贈与の仕方によって、かかる税金の額も変わります。また、お手元に残す金額と贈与する金額のバランスは本当によろしいでしょうか?手元に残す金額について、今後の老後資金の確保という観点は無視できません。この点については、今後ゆきおさんが奥様とどのような生活をしていきたいのかをヒアリングさせて頂き、一緒に考えていければと思います。

    贈与の仕方についてですが、暦年贈与制度と、相続時精算課税制度といった仕組みがございます。どちらの方法を選択した方が良いのかは贈与する金額と、期間によって、かかる税金の額が変わる可能性がありますので、気をつけなければいけません。

    暦年贈与制度は一度にまとめて贈与すると多額の税金がかかりますが、毎年110万円以内であれば非課税です。一方、相続時精算課税制度を選択する場合は事前に手続きが必要で、留意しなければならない点がいくつかありますが、2500万円までは一括で贈与しても贈与税はかかりません。ただし、この制度の対象となる贈与財産はすべて相続税の課税対象になるという点は気をつけなければなりません。

    どちらの制度を選択した方が良いのかは、ゆきおさんの相続する資産の特性や、状況、価値観にもよりますので、この点を詳しく聞かせていただければご納得の頂ける贈与ができるかと思います。

    体験者の声 VOICE

    40代・男性のアイコン

    知りたいことを的確に教えていただき、助かりました。返信時間も早く、また相談したいと思いました。 (40代・男性)

    50代・女性のアイコン

    丁寧な説明でとても参考になりました。お忙しい中、返信も早くてスムーズに話が出来ました。 (50代・女性)

    30代・女性のアイコン

    不安に思っていることに対して、様々な可能性を分かりやすくご提案いただきました。1対1でお話出来ることで、かなり不安が払拭されました。ご教示いただいたことを、じっくり考えつつ将来に備えたいと思います。ありがとうございました。 (30代・女性)

    専門家とチャット相談できる
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    資産運用の悩みや不安を解消するために楽天証券認定の
    プロがチャットで無料相談にのってくれるサービスです

    日本では少子高齢化や銀行預金の低金利、終身雇用の限界などさまざまな問題があり、将来に備えて個人での資産形成が必要な時代です。それにもかかわらず、「お金の話は人にしにくい」「誰に相談すればいいかわからない」という人は少なくありません。

    そんな悩みを解消するべく、楽天証券とお金の健康診断は提携し、「運用に悩みを持っている方」と「資産運用の専門家」をオンライン上でマッチングして、チャットで気軽に相談ができるサービスをリリースしました。

    米国に比べて日本では認知度は低いですが、IFAは特定の金融機関の営業方針に縛られないため、中立的な立場からアドバイスをしてくれる専門家。また、証券会社や銀行のような転勤がないため一生涯の担当として長期的なサポートが可能です。

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