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    お金の健康診断 for 楽天証券は運用に関する悩みを楽天証券認定のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に無料でチャット相談できるサービスです。オンラインなので入退室自由、自宅からあなたのペースで相談できます。 お金の健康診断 for 楽天証券とは?

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    アドバイザー一覧

    ADVISORS
    • 氏家 大輔

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 仮想通貨
      • 不動産
      • 投資/お金の勉強

      2021年3月26日東証マザーズへ新規上場したブロードマインド(株)の氏家(うじいえ)です。 【保有資格】 CFP(日本FP協会認定) 1級FP技能士 IFA(証券外務員一種) 相続診断士 貸金業務取扱主任者 【プロフィール】 愛知県出身の39歳。二児の父。 単身赴任で東京・恵比寿を拠点に、およそ2,000名のクライアントを抱えるコンサルタントとして活動中。 【メッセージ】 IFA(=Independent Financial Advisor)として、資産運用のご相談を中心に保険、住宅ローンなど幅広くお金周りのご相談を承っています。 はじめての資産運用で「NISAやiDeCoの仕組みがよくわからない」、「すでに金融機関で資産運用をしているけど資産をどうしたらいいかわからない」など、なんでもまずはお気軽にご相談くださいませ。

    • 今西 進之介

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      2021年3月26日東証マザーズへ新規上場したブロードマインド(株)の今西(いまにし)です。 【保有資格】 IFA(証券外務員一種) 【プロフィール】 東京都出身の31歳。1児の父。 【メッセージ】 IFA(=Independent Financial Advisor)として、資産運用のご相談を中心に保険、住宅ローンなど幅広くお金周りのご相談を承っています。 はじめての資産運用で「NISAやiDeCoの仕組みがよくわからない」、「すでに金融機関で資産運用をしているけど資産をどうしたらいいかわからない」など、なんでもまずはお気軽にご相談くださいませ。

    • 篠崎 晋也

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      【老後資金・教育資金の準備は「ライフプランニング」+「長期積立投資」】 【資産運用のプロが推奨する「長期積立投資」をわかりやすく説明します】 「長期積立投資」は ・毎月数千円~など無理のない金額で始められる ・ライフプランに合わせて条件の変更可能 ・価格変動や売買のタイミングのリスクを軽減できる ・複利効果で効率的な運用が可能 メリットが多く、「投資初心者」でも、まとまった資金準備が可能です。 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル所属IFA(独立系フィナンシャル・アドバイザー)の篠崎晋也と申します。IFAとして2児の父親として、日々成長を心掛けております。 「株式ってなに?」「何から始めればいいの?」といった基本的なご質問、「保有商品について相談したい」など、何なりとお申し付けください。 皆様の抱えるお悩みや課題の解決に向けて、お役に立てる情報やリスク管理の手法をわかりやすい言葉でお伝えさせていただきます。 ≪経歴≫ 大手証券会社で10年以上フィナンシャル・アドバイザーとして、お客様の資産運用のお手伝いをさせていただきました。現在はIFAとして、お客様のお金に関するお悩みの解決のため活動中です。 ≪資格≫ 日本FA協会認定AFP ≪趣味≫ フットサル

    • 豊嶋 孝浩

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      青森県青森市在住。コロナ渦において出張ベースでお世話になっていた青森市に移住しました! 【保有資格】 証券外務員一種資格 2級ファイナンシャル・プランニング技能士 2021年度MDRT成績資格会員 【経歴】 福岡県福岡市出身 高校まで福岡で過ごし、大学・大学院と熊本と九州から出たことがありませんでした。 卒業後大手水処理プラントメーカーに就職。 名古屋→広島→大分→東京→埼玉と異動。 父親の死(大腸がん)をきっかけに人生について考えるようになり国内生命保険会社にスカウトされ入社。 1年目は新人賞を獲得。支社において月間MVPを多数回受賞。国内生命保険時代から年間数百件以上のライフプランニングを行っている。 現在は保険だけではなくお客様に最適な資産運用を提供できるマニュライフ・ファイナンシャル・アドバイザース株式会社に所属し、一般家庭から法人まで担当FPとして資産運用、財務改善を担当している。 青森では住宅メーカーにて、住宅購入を検討しているお客様のライフプランニングを実施しています。実施することで最適な住宅ローンの組み方や団信を活用した生命保険の見直し、教育資金・老後資金まで含めたトータルコストの見直しをしています。 【一言アピール】 資産形成期および退職金活用のアドバイスを得意としております。資産を育て、殖やし、夢・希望を叶える人生の伴走者となることを目標としています。

    • 辻 雪絵

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      【何から始めればいいかがわかる!モヤモヤ解決します!】 大学卒業後、社会保険庁に就職、年金業務に携わる。その後民間企業に転職し、銀行、証券、保険会社で20年経験を積み、現在独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。特定の金融機関に属さず「お客様の目線でお役に立てるアドバイス」をモットーに最適なアドバイスをさせていただいております。専門は資産運用コンサルティング、保険コンサルティング、住宅ローンコンサルティング。プライベートでは男子中学生を育てながら仕事と両立を目指しています(^^♪ 【希望するユーザー像】 ・年金不安で資産形成したい方、 ・家計を考える女性、 ・2000万問題に興味のある方!

    • 中村 友美

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    • 金谷 理恵

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      はじめまして。 私のプロフィールを開いてくださり、ありがとうございます。 ファイナンシャルアドバイザーの金谷理恵と申します。 私のモットーは皆さま、お一人おひとりのポジティブな面を引き出し、自分らしく幸せに生きるお手伝いをさせていただくことです。 ◇公的年金や社会保険でどのくらい守られているのか ◇収入体系 ◇現在お持ちの資産 ◇将来のビジョン、セカンドライフの計画 これらは人それぞれ、人生いろいろですね! 私の基本的なスタンスは生命保険・損害保険・証券を取り扱うアドバイザーとして、お客様のご状況に応じた必要な保障を可能な限り合理的に準備していただき、将来のための資産形成を促すことです。 お金にまつわるちょっとした疑問や不安、お悩みを、あなたの立場、あなたの目線でスッキリ解決していくお手伝いをさせていただきます。 皆さまが金融の力を味方につけて、より豊かな人生を歩まれますように WEBページ(自己紹介): https://2way.ne.jp/fp/KanadaniRie/aboutme.html

    • 日向 絵理香

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      大手証券会社入社後、700名以上の資産運用コンサルティングを経験。個人向けコンサルティングを9年、法人向けコンサルティングを3年経験する中で、運用実績が多くのお客様から評価され日経産業新聞や日経ウーマンなどメディアにも掲載されました。前職において、2019年上期にはお客様からの資産導入全国1位、総預かり資産1020億円。個人投資家もちろん、著名な学校法人や宗教法人などの運用も担当してまいりました。個人投資家様へリスクを抑えた一生涯のご運用、また有益な情報をご提供したいと思い、2020年2月、アイ・パートナーズフィナンシャル入社いたしました。 どうぞ、よろしくお願いいたします。

    • 株式会社FPフローリスト

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      こんにちは。「家計の『困った!』を解決する」株式会社FPフローリストです。 【私たちについて】 お金との上手な付き合い方を教えてほしいと思ったことはありませんか? 住宅購入、教育・老後資金づくり、資産活用、相続、高齢の親問題など、家計の『困った!』のサポーターとして活動しているのが弊社です。ご相談者と向き合い、知っておくべきこと、やるべきことをアドバイスしています。 家計のことで不安になったり、大きな決断で迷ったりしたときにお声をかけてください。「人生という名の旅」を安心して続けていただけるよう、しっかりサポートいたします。 毎月30~60件の新規相談を受けています。私たちについてもっと知りたい方は、こちらのサイトをご覧ください。 ☆家計の窓口(弊社運営サイト) https://kakeinomadoguchi.com/ 【相談できること】 ・ライフプランシミュレーション ・住宅購入・売却、住み替え ・資産運用 ・生命保険 ・家計の見直し ・相続 【お客様からの感想】 〇資産寿命の伸ばし方について教えていただきました。 〇住宅購入を目的に利用しました。何を考える必要があるか丁寧に教えていただき、自分たちにとってベストな物件を見つけることができました。全体を通して、付かず離れず程よい距離感で対応していただき、大変助かりました。 〇夫が闘病の末亡くなり途方に暮れていましたが、生活設計を一緒に考えていただきました。家計、保険、資産活用など、様々なアドバイスをいただき、遺族年金と私のパート収入でも安心して過ごせるようになりました。 【メディア実績】 日本経済新聞/ダイヤモンド社「週刊ダイヤモンド」/朝日出版社「週刊朝日」/読売新聞/ベネッセコーポレーション「サンキュ!」/格付投資情報センターR&I「ファンド情報」/主婦と生活社「週刊女性」/講談社「お料理家計簿」/DAISO家計ノート/中央公論新社「これだけやれば大丈夫!人生100年時代の「老後のお金」」/中央公論新社「婦人公論」/近代セールス社「FA<Financial Adviser>」/日本FP協会「FPジャーナル」/小学館「週刊ポスト」/大正製薬ダイレクト情報誌「ゆをみ」/主婦と生活社「arアール」等 【所属FP】 女性FPや上級資格(CFP®/1級FP技能士)を保有するFPが多数在籍しています https://kakeinomadoguchi.com/fp/fp.html 【会社概要】 社名:株式会社FPフローリスト 代表:代表取締役 圦本弘美 設立:2013年4月1日 資本金:10,000,000円 本社:神奈川県横浜市中区不老町1-2-1中央第6関内ビル11階 相談場所:横浜/秋葉原/名古屋/大阪/オンライン ▼ホームページはこちら https://fp-florist.com/company/

    どんな相談ができるの?

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    あなたの目的に合わせた運用をプロがサポートします

    「貯金と投資の割合はどうすればいい?」「今の運用で老後は大丈夫だろうか」人生のお金の不安や疑問に楽天証券認定のIFAが応えます。運用に絶対はなく、その時々のライフイベントや家計状況などによってさまざま。いつまでにいくら準備し、そのためにはどんな運用方法がいいのか、あなただけの運用計画を経験豊富なプロがアドバイスします。

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    無料&匿名で安心!いろんなIFAと話してみましょう

    IFAの専門分野や取扱商品により、投資や保険、相続対策、不動産運用などアドバイスの内容は多岐にわたります。そのため複数のIFAと話すことであなたへの提案の幅も広がります。また、お金の考え方は人それぞれ。より納得して悩みを解決できるよういろんな人とチャットしてみましょう。チャットは無料かつ匿名なので、どんな些細なことも気軽に聞いてみましょう。

    相談の流れ

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    相談事例 CASE

    資産運用をしてみたいが、貯金や家計状況も考慮したい。何から手を付ければいいですか?

    (あやかさん 30歳女性/兵庫県)

    家計管理が苦手でどのように貯金をしたらいいかわかりません。マネープランやライフプランなどは聞いたことはあるのですが、作ったことは一度もないです。資産運用もやった方が良いのだろうなと思いつつ、家計や貯金も考慮した投資の考え方が分からず、難しそうで手を出せずにいます。

    相談者の状況

    • 家族は夫(36歳、会社員)、2歳の子供1人
    • 世帯年収930万円(夫の年収800万円/妻の年収130万円)
    • 貯蓄(普通預金180万円)
    • 住居費10万円
    • 月額の保険料2万円
    FPねこ

    楽天IFAからの回答

    家計管理が苦手とのことですが、毎月+ボーナスで貯蓄されていて素晴らしいですね。
    ライフプランは聞いたことはあるけど詳細は知らないという人がほとんどで、作ったことがある人はごくわずかだと思います。
    ライフプランとは、ご家庭の収入や支出から教育、住宅、老後資金などをどのように考え、どうやって資金を準備するのかその計画を作っていくものです。あやかさんとご主人様のお考えを伺った上で、キャッシュフロー表という将来のお金の流れを「見える化」していきます。現状の改善点やこれから行動すべきことがわかり、将来に対する漠然とした不安が解消されるので、ライフプラン表を作ったご相談者ほぼ全員の方が「作ってよかった」と話しています。

    資産運用も難しいですよね。特に日本では金融教育がほとんどされませんので、あやかさんが手を出せずにいるとおっしゃるのは当然だと思います。
    しかし、銀行は超低金利で金利が0.001%の場合、100万円を1年間預けたときに受け取れる利息はたった10円です。一方、投資なら利回り5%だとしたら、約14年後には100万円が2倍に増えることが期待できます。
    資産運用は若いうちから始めれば、それだけ時間をかけることができるのでお金を増やせる可能性が高まりますから、つみたてNISAやiDeCoなど国が推奨する制度から始めてみると良いでしょう。

    これまで私はIFAとして資産形成のご相談を多く承っていますので、あやかさんのお力になれると思います。現在と将来のお金を「見える化」して、資産運用も含めた資金作りの計画を一緒にしていきましょう!

    体験者の声 VOICE

    30代・女性のアイコン

    とても丁寧に対応して頂き、気持ちよく相談できました。具体的なアドバイスや今後のライフプランなども教えて頂き、明確な目標をたてる事ができ、有意義な時間を過ごせました。 (30代・女性)

    30代・男性のアイコン

    不安に思っていたことについて丁寧に説明して頂き、不安を解消することが出来ました。また、今後かかるであろう教育資金や住宅資金、老後資金について漠然とした不安を抱えていましたが、ライフプランを作成したことで将来のイメージが出来るようになりました。 (30代・男性)

    20代・女性のアイコン

    迅速且つ丁寧な対応でした。例え話を交えながらの分かりやすい説明でしたし、いろいろな提案もしてくださり参考になりました。相談させて頂いて良かったです。 (20代・女性)

    専門家とチャット相談できる
    「お金の健康診断 for 楽天証券」とは?

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    資産運用の悩みや不安を解消するために楽天証券認定の
    プロがチャットで無料相談にのってくれるサービスです

    日本では少子高齢化や銀行預金の低金利、終身雇用の限界などさまざまな問題があり、将来に備えて個人での資産形成が必要な時代です。それにもかかわらず、「お金の話は人にしにくい」「誰に相談すればいいかわからない」という人は少なくありません。

    そんな悩みを解消するべく、楽天証券とお金の健康診断は提携し、「運用に悩みを持っている方」と「資産運用の専門家」をオンライン上でマッチングして、チャットで気軽に相談ができるサービスをリリースしました。

    米国に比べて日本では認知度は低いですが、IFAは特定の金融機関の営業方針に縛られないため、中立的な立場からアドバイスをしてくれる専門家。また、証券会社や銀行のような転勤がないため一生涯の担当として長期的なサポートが可能です。

    「お金の健康診断 for 楽天証券」で、家から気軽にちょっとした不安や悩みもプロに無料で相談してみましょう。

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