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    お金の健康診断 for 楽天証券は運用に関する悩みを楽天証券認定のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に無料でチャット相談できるサービスです。オンラインなので入退室自由、自宅からあなたのペースで相談できます。 お金の健康診断 for 楽天証券とは?

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    アドバイザー一覧

    ADVISORS
    • 尾山 道郎

      4

      3

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 投資/お金の勉強

      株式会社HACO コンサルティング事業部hacolife代表 https://www.hacolife.com/ 名古屋生まれ、山形育ち。 東北で有数の進学校の高校に入学するも2年で中退。 フリーター生活を続けていたが、徳島で一念発起し独学で徳島市役所に合格。8年半市役所に勤務する中で「もっと深く、人の人生に関わる仕事がしたい」と思い保険業界へ転身。さらに広い範囲でお客様のサポートをするためにファイナンシャルプランナーとして活動の幅を広げ、平成26年6月にコンサルティング事業部を設立。 お客様と一緒に答えを探すという意味の造語「共考伴探」をモットーとしている。 FM徳島にて「ファイナンシャルプランナー尾山道郎のマネーの寺子屋」を担当。 【保有資格】  ファイナンシャルプランナー  住宅ローンアドバイザー  子育てマネーアドバイザー  年金アドバイザー  相続診断士  終活カウンセラー  証券外務員一種  JAPAN MENSA会員

    • ファイナンシャルスタンダード株式会社

      得意分野
      • ライフプランニング
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 不動産

      【ご挨拶】 こんにちは!私たちは2012年創業の、独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)の"ファイナンシャルスタンダード"です。 IFAとは既存の金融機関から既存の金融機関から独立した経営方針の下、中立的な立場で顧客の立場に立った金融アドバイスができる会社になります。 【ファイナンシャルスタンダードの特徴】 私たちは楽天証券認定のIFAで、預かり資産は750億円を突破しており、日本最大級のIFA企業の1社になります。 所属アドバイザー16名の他、税理士1名、不動産鑑定士1名、ポートフォリオマネージャー1名も在籍しておりチームでお客様のサポートをいたします。 私たちの特徴は、①ゴールベースプランニング、②カルテとカンファレンス、③長期運用戦略、④長期運用を実現するためのサポート体制、⑤包括的な資産相談、になります。 資産運用において重要なプランニングをお客様のご状況やお考えなどをヒアリングさせていただいた後に、カルテにしっかりまとめます。 そして、ご提案の前には必ずFSカンファレンスと呼ばれる、専門家を交えたチームで会議を行い、質の高い戦略を立案します。 その後、運用の実行支援や、継続サポート、そして包括的な資産相談も承っております。 お客様にご満足いただけるようトータルなご支援をできるIFAとなっております。 【受賞歴】 2015年 楽天証券IFAサミット 独立系ファイナンシャルアドバイザー 総合1位 2018年 楽天証券IFAサミット 独立系ファイナンシャルアドバイザー 総合1位 2018年 楽天証券IFAサミット ベスト・アセット・グロース賞 2019年 楽天証券IFAサミット ベスト・パフォーマンス賞 【会社概要】 本社:東京都千代田区有楽町1-12-1 新有楽町ビル11階 資本金:30,000,000円 代表:代表取締役 福田猛 免許・登録:金融商品仲介業 関東財務局長(金仲)第620号、金融商品取引業(投資助言・代理業)関東財務局長(金商)第3067号、宅地建物取引業 東京都知事(1)第99408号 ▼ファイナンシャルスタンダードのホームページはこちら https://fstandard.co.jp/seminar/?utm_source=okane-kenko_profile 【皆様へのメッセージ】 「投資信託をはじめてみたいが、どのように選べばよいかわからない」「現在保有している投資信託をこのまま持っていてよいのか不安」といったお悩みお持ちではありませんか? 弊社では、主に投資信託を活用した、マーケットの動きに一喜一憂しない安心できる長期運用をご提供しています。 一括投資や積立投資を利用して資産形成の実現に向けてサポートさせていただきます。チャットではなんでもお気軽にご相談くださいませ。

    • 豊嶋 孝浩

      5

      2

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 投資/お金の勉強

      青森県青森市在住。コロナ渦において出張ベースでお世話になっていた青森市に移住しました! 【保有資格】 証券外務員一種資格 2級ファイナンシャル・プランニング技能士 2021年度MDRT成績資格会員 【経歴】 福岡県福岡市出身 高校まで福岡で過ごし、大学・大学院と熊本と九州から出たことがありませんでした。 卒業後大手水処理プラントメーカーに就職。 名古屋→広島→大分→東京→埼玉と異動。 父親の死(大腸がん)をきっかけに人生について考えるようになり国内生命保険会社にスカウトされ入社。 1年目は新人賞を獲得。支社において月間MVPを多数回受賞。国内生命保険時代から年間数百件以上のライフプランニングを行っている。 現在は保険だけではなくお客様に最適な資産運用を提供できるマニュライフ・ファイナンシャル・アドバイザース株式会社に所属し、一般家庭から法人まで担当FPとして資産運用、財務改善を担当している。 青森では住宅メーカーにて、住宅購入を検討しているお客様のライフプランニングを実施しています。実施することで最適な住宅ローンの組み方や団信を活用した生命保険の見直し、教育資金・老後資金まで含めたトータルコストの見直しをしています。 【一言アピール】 資産形成期および退職金活用のアドバイスを得意としております。資産を育て、殖やし、夢・希望を叶える人生の伴走者となることを目標としています。

    • 鍵山 崇司

      得意分野
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 投資/お金の勉強

      みなさまこんにちは! 株式会社プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズ広島オフィスの鍵山崇司と申します。 広島を中心に中国地方でIFA(独立系金融アドバイザー)として年間200件以上の相談を受け約500世帯の資産運用、保険のサポートをしております。 以前は大手保険会社に所属しておりましたが、自社の保険商品しか提案出来ないため、お客様のお金に関するお悩みに幅広く対応出来ない事に疑問を感じていました。 そこで、総合的にお客様をサポート出来る独立系FP会社であるプルーデント・ジャパングループに所属し、これまで多くのお客様の相談に乗ってきました。 その経験と知識をフル活用してみなさまのお金に関するお悩みを全力で解決します! 敷居が高く、難しく考えてしまいがちな資産運用や保険を、詳しくない方にもわかりやすい言葉でお伝えする事により、自分自身で考えられるようになるサポートもしていきます。 みなさまの将来が明るくなる、そんなプランニングを一緒に考えましょう! 【保有資格】 二種外務員資格 (日本証券業協会) 2級ファイナンシャルプランニング技能士 (国家資格) 生命保険募集人資格 (生命保険協会) 損害保険募集人資格 (日本損害保険協会) DCコンシェルジュ (NPO法人確定拠出年金総合研究所) 2021年度MDRT成績資格会員 Court of the Table (MDRT日本会・米国本部)

    • 有薗 祐二

      5

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      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続
      • 不動産
      • 投資/お金の勉強

      皆様初めまして、有薗祐二(ありぞのゆうじ)と申します。 マディソンファイナンシャルアドバイザーズでIFA(独立系金融アドバイザー)をしております。富裕層の方中心に、何でもご相談を承っております。楽天証券(株)の金融商品仲介業者でございます。 <相談例> - 貯蓄してきたお金の運用方法 - 退職タイミングと資産運用 - 相続した資産の運用方法 - 配当・利金で充実した老後生活を送るための投資戦略 - 老後に向けたポートフォリオの組み直し - ヘッジファンドやオルタナティブ投資を活用した資産運用 【経歴プロフィール】  大学卒業後、野村證券(株)に入社。地方支店にて株式、債券、投資信託を中心とした資産運用業務に従事。その後、大手調査会社を経て、現職・マディソンファイナンシャルアドバイザーズ(株)のIFA業務に従事。   【自宅】 千葉県 【出身地】 福岡県出身 【趣味】 野球観戦、スポーツ全般 【アドバイス分野とポイント】 ~証券~ IFAという中立的な立場に立って最適な資産運用のご提案やポートフォリオの策定を行います。楽天証券の他、複数の証券会社と業務提携を行っているため、幅広いラインナップや投資情報をご提供できます。 (具体的な分野)国内株、外国株、国内債券、外国債券、投資信託、ファンドラップ、仕組債、ヘッジファンド ~不動産~ 信頼できる専門家をご紹介し、投資用と中心とした不動産のお悩みを解決致します。 ~その他~ 各種専門家と連携し、お客様に最適なソリューションをご提供します。 (例)相続、事業承継、節税、家計改善、業容拡大 【保有資格】 ・証券外務員一種 ・2級ファイナンシャル・プランニング技能士(日本FP協会認定) ・(証券アナリスト資格勉強中...!!)

    • 高沢 奈津

      得意分野
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続

      はじめまして。 プロフィールをご覧いただき、ありがとうございます。 【経歴】 証券会社で20年在籍し、個人のお客様法人のお客様を担当させていただき、IFAとして独立して10年目になります。 【保有資格】 CFP 外務員一種 保険募集人 「お金ってどうしたら貯められる?増やせるの?」 分からない事がいっぱいでお困りのお客様を沢山担当させていただいてきました。 お金に働いてもらう事で、豊かな生活のサポートをさせていただきたいと思っています。

    • 大柿 真広

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      得意分野
      • ライフプランニング
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      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 投資/お金の勉強

      はじめまして。マニュライフ・ファイナンシャル・アドバイザーズでIFA(独立系金融アドバイザー)として活動している大柿真広と申します。 人生100年時代と言われる今、マネープランは非常に大切なもの。 長い人生を航海に例えたなら、目的地や経由地そしてその距離も人によってもバラバラです。 お一人お一人がより良い選択を取れるよう、一緒に考えながら最善と思えるプランでアドバイスさせていただきます。 普段はFP個別相談やセミナー等を通じて、住宅ローンとの上手なつき合い方や将来へ向けた資産形成の方法、そして退職金等のまとまったお金の寿命の延ばし方などを具体的にアドバイスさせていただいております。 マネープランにおいて「これが正解!」と言い切れるものはないと思いますが、人生の航海で沈没しないように一緒に考えさせていただければ光栄です。 保有資格:AFP(日本FP協会認定)、証券外務員1種 1975年生まれ 4人家族(妻・大学生と高校生の息子) 居住地:旭川市 在籍オフィス:札幌市 これまで1,000件超のFP個別相談を通じ、家計改善や住宅ローンとの付き合い方の伝授、資産形成のお手伝い等を行ってきました。日々北海道全域を飛び回っています。 【経歴】1998年から11年間、某消費者金融会社で世の中を学び、2009年から同じく11年間、損保系生命保険会社で生命保険営業のかたわらFPとして複数の住宅メーカーおよび地方銀行との業務提携による個別FP相談業務に携わる。 この頃から資産形成・資産運用の大切さをお伝えするようになり、いつからか自分自身がお客様と伴走したいという思いが強くなり、IFAとして2020年マニュライフ・ファイナンシャル・アドバイザーズへ移籍。 【得意とする分野】 NISA・つみたてNISAを含む資産形成・資産運用、生命保険、住宅ローン、ライフプランニング

    • 小林 訓

      4.67

      3

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 投資/お金の勉強

      【現状把握と正しい金融知識を得て、失敗しない資産形成をしませんか?】 株式会社フィナンシャルクリエイト https://www.financial-create.co.jp/ IFA の小林 訓(さとし)と申します。 人生100年時代が到来。収入も年金もなかなか増えない中、資産寿命を伸ばすために、『貯蓄から投資へ』とうたわれ、資産運用の重要性がとりあげられています。 個人で勉強する、また正しい手法にたどり着くのはとても重要です。 確定拠出年金(401k,iDeCo)、NISA、生命保険をはじめ資産形成における自助努力が必要です。 基礎から一緒に学びながら、理想の人生を実現できるようにお手伝いさせて頂けたら幸いです。 【経歴】日本大学文理学部卒業      広告代理店、飲食店、外資系金融機関 【保有資格】1種証券外務員        確定拠出年金アドバイザー       トータルライフコンサルタント (生命保険協会認定FP) 【家族】妻、猫2匹(海老蔵、天丸) 【趣味】ゴルフ、猫と遊ぶ事、野球観戦

    • 上原 孝志

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      得意分野
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続
      • 投資/お金の勉強

      株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル所属 神奈川県横浜市出身 大学卒業後37年間、証券業界に在籍し サラリーマン時代は 銀行等の金融法人や上場法人及び公共法人を 担当しておりました。 20年ほど前から個人様や中小企業様の コンサルタント業務や マネーセミナーの講師をしております。 特定の金融機関にとらわれることなく ご要望に応じたサポートするため IFA(独立系のファイナンシャルアドバイザー)として助言をさせていただいております。 「わかりにくいことをわかりやすく」をモットーに これまでの経験を生かして助言させていただきます。 【保有資格】 日本証券業協会認定 証券外務員1種 2級ファイナンシャルプランニング技能士 【趣味】 アクリル、水彩、墨を使っての絵画作成や 流木でアート作品作成をしております。 その他サイクリング。ミニベロ(小さい車輪)で 街乗りしてます。

    どんな相談ができるの?

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    あなたの株式投資の不安や疑問に、経験豊富なプロが応えます

    「いっぱいありすぎてどの商品がいいのかわからない」「資産1億円まで増やすにはどんなポートフォリオがいいかアドバイスが欲しい」そんな不安や疑問に楽天証券認定のIFAが応えます。あなたの目的に合わせて経験豊富なプロが運用方法を提案し、徹底サポート。希望があれば、あなたに代わってプロが運用を代行することも可能です。

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    無料&匿名で安心!いろんなIFAと話してみましょう

    IFAの専門分野や取扱商品により、投資や保険、相続対策、不動産運用などアドバイスの内容は多岐にわたります。そのため複数のIFAと話すことであなたへの提案の幅も広がります。また、お金の考え方は人それぞれ。より納得して悩みを解決できるよういろんな人とチャットしてみましょう。チャットは無料かつ匿名なので、どんな些細なことも気軽に聞いてみましょう。

    相談の流れ

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    相談事例 CASE

    つみたてNISAの商品選びと400万円の運用方法を教えてほしい

    (ゆかさん 28歳女性/会社員/神奈川県)

    つみたてNISAを始めようと思うのですが、商品が多くてどれがいいのか選べません。また結婚を機に両親から400万円をもらってその運用方法にも悩んでいます。運用期間はどのくらいを考えればいいのでしょうか。将来的には子供が欲しいと思っています。

    相談者の状況

    • 家族は夫(32歳)
    • 世帯年収850万円(夫の年収550万円/妻の年収300万円)
    • 貯蓄(定期預金350万円/普通預金100万円)
    • 住居費12万円
    • 月額の保険料3万円
    FPねこ

    楽天IFAからの回答

    つみたてNISAや資産運用を検討されているとのこと素晴らしいですね。早くから始めることで資産を増やせる可能性が広がりますし、人生においての選択肢も広がると思います。

    まずつみたてNISAですが、確かにいろいろな金融商品があり、それぞれどのように違うのか、何を選べかいいのかわかりにくいですよね。
    おすすめとしては、特定の指数に連動するように運用されるインデックスファンドです。インデックスファンドは日経平均株価など特定の指数への連動を目指して、その指数が保有する銘柄の多くを保有するため、インデックスファンド1本で分散投資が可能だからです。また投資信託を運用するには「信託報酬」と呼ばれる費用が発生するのですが、一般的にインデックスファンドと呼ばれる商品は信託報酬が低く抑えられています。
    インデックスファンドといっても、非常に数が多いため、こちらはオンライン面談などで細かくご紹介することも可能です。

    400万円の運用については、どのくらいの期間運用できそうでしょうか?運用方法や期間も何に使うお金にするのかで異なります。
    お金を貯めるタイミングは人生で3回だと言われており、1回目がお子様が生まれるまでの期間、2回目はお子様が小学生の間、3回目はお子様が社会人になったあとです。3回目はお子様が社会人になるタイミングと、ご自身の定年のタイミングが同じになる可能性もあるので、あまり期待できません。
    ゆかさんの現在のご状況であれば、お子様の学費で想定して15年ほどは運用できると思います。 ただし、住宅購入のご希望があるのであれば、その点も含めてシミュレーションをした方が良いと思います。

    より適切なご提案をさせていただくためにも、一度老後までの収入および支出のシミュレーションをしてみませんか。

    体験者の声 VOICE

    50代・男性のアイコン

    非常に丁寧かつ、分かりやすく答えてくださいました。お金や投資の話はこれが正解ということがない世界かもしれませんが、個人に合った目線でいろいろと教えてくださり、非常に参考になりました。相談してよかったです。 (50代・男性)

    20代・女性のアイコン

    チャットは自分の聞きたいことをまとめて聞けるので楽でしたし、正直期待以上のアドバイザーに出会えて満足しています。 (20代・女性)

    40代・男性のアイコン

    不動産投資の良い点、気を付ける点などとても分かりやすかったです。また不動産投資だけでなく、その他の運用も組み合わせて提案してもらい、将来の準備がより確実にできる気がしました。 (40代・男性)

    専門家とチャット相談できる
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    資産運用の悩みや不安を解消するために楽天証券認定の
    プロがチャットで無料相談にのってくれるサービスです

    日本では少子高齢化や銀行預金の低金利、終身雇用の限界などさまざまな問題があり、将来に備えて個人での資産形成が必要な時代です。それにもかかわらず、「お金の話は人にしにくい」「誰に相談すればいいかわからない」という人は少なくありません。

    そんな悩みを解消するべく、楽天証券とお金の健康診断は提携し、「運用に悩みを持っている方」と「資産運用の専門家」をオンライン上でマッチングして、チャットで気軽に相談ができるサービスをリリースしました。

    米国に比べて日本では認知度は低いですが、IFAは特定の金融機関の営業方針に縛られないため、中立的な立場からアドバイスをしてくれる専門家。また、証券会社や銀行のような転勤がないため一生涯の担当として長期的なサポートが可能です。

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