コロナ初期の際には大手証券会社とお付き合いされていらっしゃるお客様から同様のご相談は非常に多くいただきました。投資に慣れていない中で大きな損失を被ると思うとご不安ですよね...。

仕組み債はその債券の仕組みやリスクを理解せずに投資をしてしまうと思わぬ損失が発生することがあります。アドバイザーとしてはお客様の理解をしっかりと得られないままに投資へ誘導することは正しい姿だとは思いません。IFAは大手金融機関に所属せずに中立的な立場でご提案できますのでぜひご安心してご相談くださいませ。

さて、今回のリカバリー投資ですが、大きな損失の発生見込みがあるからといって、損を取り戻すために過度なリスクを取ることはお勧めいたしません。資産運用で最も大事なのはリスク管理を行うためのポートフォリオ構築になります。現在お持ちの仕組み債については途中売却をするとさらに価格が下落するというリスクもあります。そのため、そちらについては様子を見ながら挽回策を考えましょう。

一方で他のご資産については今後の資産計画などを考慮した上で国内外の債券を組み合わせたポートフォリを構築することで預金よりも高い利回りを確保していきましょう。具体的には基軸通貨である米ドルの債券を中心に組み立てて、必要に応じて日本の社債なども組み合わせる運用になります。

※（後日談）こちらのお客様は大手証券でお持ちの仕組み債はIFAの方と相談することで内容やリスクについて理解をして一旦そのまま大手証券に預けておくことになりました（仕組み債は口座移管することができないことがあるためです）。その後市場の回復とともに債券が早期償還して、その後このお客様は大手証券に預けていたご資産を全額IFAに移し替えていらっしゃいます。