このマネーセミナーの申し込みは終了しました
【証券会社や銀行で勧められるまま投資をして不安な方へ】本当に自分に合ったリスク商品の選び方
①セミナー概要 昨今では、全ての方がご自身で商品内容を十分に理解した上で意思決定をして取引をしているわけではなく、 特に投資信託や保険については対面の金融機関で勧められるままに買っている方も少なくないのではないでしょうか。 日本の多くの金融機関ではコミッション(売買手数料)に頼る経営方針のため、売り手の都合で金融商品を勧めているのが実情です。 一方、英国ではコミッション(売買手数料)は禁止されており、 米国ではフィーベース(残高連動手数料)が主流のため、担当者が提案するものは個別の商品ではなく、顧客に合ったポートフォリオです。 欧米では継続的なアドバイスで顧客の資産を増やすことが当たり前であり、本当に信頼できる担当者を見つけたいなら、金融機関の都合を知り、フィーベースかコミッションベースかを見極めることも重要になります。 日本のフィーベース・アドバイザーの第一人者である GAIA株式会社のFPが自分に合った商品の選び方について具体的にお伝えします。 初心者の方にも分かりやすく解説しますので、ぜひお気軽にご参加ください。 ②当日ご用意いただくといいもの 現在保有している金融資産の内容が分かるもの(預貯金、残高証明書(証券)、保険証券等) ※こちらはざっくりで構いません ・提案を受けているものは自分に合っているのか ・これから新規で何かを検討している等] でもOKです ③このセミナーに参加して得られるもの ●2つの最適なポートフォリオ(資産配分) 本当にご自身に合った金融商品が選べるようになる為にヒアリングをさせていただきながら、 下記2つのポートフォリオの現状をお伝えさせていただきます。 現状を知ることで、どれだけを運用に回せば良いのか、運用する商品の組み合わせはどうすれば良いのかも見えてきます。 (1)リスク資産のポートフォリオ 実物資産を除いたポートフォリオのことで、預貯金・株式投資・債券・貯蓄性のある保険商品などの金融商品を組み合わせて作成します。 将来のライフイベントやご年齢等によって適切な割合は変わってきます。 (2)証券ポートフォリオ 証券ポートフォリオとは、金融資産の中でも、株式や債券などの有価証券のみを組み合わせたポートフォリオのことです。より投資に向けた内容で構築します。 多くの金融機関ではお客様に合ったポートフォリオ提案がされていない為、無リスク資産(預金等)とリスク資産(株式等)の比率、ライフプランは考慮しないで商品を購入してしまったり、その単品商品の価格が上がったか、下がったかに目がいってしまいます。 必要がある場合は、ライフプランやキャッシュフロー表(将来のお金の流れが把握できるもの)を作成させていただき、より具体性を高めることも可能です。
イベント概要
日時 | 過去開催された日程 2023年1月7日(土)16時〜17時30分 2023年1月11日(水)13時〜14時30分 2023年1月17日(火)10時〜11時30分 2023年1月20日(金)18時〜19時30分 2023年1月28日(土)10時〜11時30分 2023年2月15日(水)15時〜16時 2023年2月18日(土)15時〜16時30分 2023年2月22日(水)18時〜19時30分 2023年2月25日(土)13時〜14時30分 2023年3月1日(水)19時〜20時30分 2023年3月11日(土)13時〜14時30分 2023年3月11日(土)16時〜17時30分 2023年3月14日(火)13時〜14時30分 2023年3月22日(水)13時〜14時30分 2023年4月4日(火)10時〜11時30分 2023年4月6日(木)15時〜16時30分 2023年4月8日(土)13時〜14時30分 2023年4月26日(水)19時〜20時30分 2023年5月16日(火)10時〜11時30分 2023年5月18日(木)19時〜20時30分 |
---|---|
場所 | zoom (当日の参加手順につきましては、お申込み後にご案内させていただきます)、zoom |
対象者 | 【こんな方にオススメ】 ・とりあえずおすすめされた商品を保有している ・自分が投資しているものをよく理解できていないので不安だ ・今持っている商品が自分に合っているか分からない ・担当者を信頼して預けているのに、運用がうまくいっていない ・転勤で、担当者が変わると言うことが変わる |
参加費 | 無料 |
主催 | GAIA株式会社 |
注意点 | 【備考】 【金融商品取引法66条の10(広告等の規制)に基づく表示】 ▼https://www.gaiainc.jp/images/brokerage/trade_law10.pdf 金融商品仲介業者の商号 GAIA株式会社 登録番号:関東財務局長(金仲)第235号 所属金融商品取引業者 楽天証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号 加入する協会 : 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、 日本商品先物取引協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会 株式会社SBI証券 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第44号 加入する協会: 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協会 一般社団法人日本STO協会 セミナーでは、ご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります。実際の投資に際しては商品ごとに手数料およびリスクが異なりますので、上場有価証券等書面、当該商品等の契約締結前交付書面、またはお客様向け資料をよくお読みください。GAIA株式会社 金融商品仲介業 関東財務局長(金仲)第235号 |
講師プロフィール
天田 達巳
はじめまして! GAIA株式会社の天田と申します。 GAIAでは資産運用や保険の見直しなどの相談はもちろんのこと、ファイナンシャル・プランニングから資産運用のためのメンテナンス、フォローまで多角的な視点からお金のプロとして総合的にサポートしています。 証券会社・保険会社・銀行、様々な士業と連携し、あらゆる手段を活用し、ワンストップでサポートを行います。 金融商品にはそれぞれメリット・デメリットがありますので、本当に自分にとって良い商品というものは、 ライフプランニングに基づいたご提案がベースになります。 そして金融商品は問題解決の手段に過ぎませんので、 大切なことはお客様の価値観や想いをお聞きすることだと考えています。 お客様に真摯に寄り添っていきたいと思いますので、ぜひお気軽にご相談ください。