『その投資判断は正しい！？自分のゴール(目標・目的)から見る、ぴったりの商品選び』

多くの投資家は、営業員・セミナーや情報媒体等で見聞きした情報を基に”何に投資するか”を決定しています。しかし、それぞれ年齢や家族構成はもちろん、所得や将来的な支出まで大きく異なり、それらを考慮し”何にいくら投資すべきか”と考え、実行している方は少ないのではないでしょうか？ 例えば ・『総資産10億円、現金10億円、年収2,000万円、配偶者なし、子3名の方が株式投資を行う』 →運用(増やす)よりも相続対策(支払う、分ける、減らす)のほうが優先ではないでしょうか？また、所得対策は必要ないでしょうか？ ・『総資産1,000万円、年収600万円、30代・配偶者あり・子2名の方が、外国株式500万円で短期運用を志向する』 →教育資金・万一への備えは万全ですか？ ・『総資産3,000万円、年収500万円、50代独身、早期リタイアを希望される方が2,000万円のインデックスファンドを購入』 →老後資金の蓄えを重視し、リスク(リターン)を引き下げるべきではないでしょうか？ などなど このセミナーでは、皆様が将来目標とする総資産から逆算し、”いつから、何に、いくら、投資し、撤退すべきか”という判断のお役に立てる情報をお届けいたします！