新サービス!家から無料チャット相談 失敗しない老後資産準備の話を経験豊富なプロから聞いてみませんか?

    オカネコ for 楽天証券は運用に関する悩みを楽天証券認定のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に無料でチャット相談できるサービスです。オンラインなので入退室自由、自宅からあなたのペースで相談できます。 オカネコ for 楽天証券とは?

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    アドバイザー一覧

    ADVISORS
    • 濱崎 洋

      4.8

      26

      得意分野
      • ライフプランニング
      • 保険
      • 資産運用
      • 老後資金
      • 相続

      はじめまして。 業界大手IFA法人YSKライフコンサルタンツ所属IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)の濱崎 洋(はまさき ひろし)と申します。 【経歴】 1985年生まれ。神奈川県出身。専修大学商学部を卒業後、大和証券に入社し、富裕層や退職者向けの資産運用コンサルティング業務に従事。延べ1000名以上の顧客から100億円以上の資産運用を担当。 2014年10月に「真のお客様重視の資産運用アドバイスの実現」を目指してIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として独立。 現在では200名超のお客様を担当し、50億円程度の資産運用をお任せいただいております。 【趣味】 ・スポーツ観戦(主に野球とサッカー) ・映画鑑賞 ・スキューバダイビング 【メッセージ】 主に老後のための資産形成や老後資金の安定運用を運用コストを意識し、お客様のためになるようにご提案をしております。 よろしくお願い致します。

    • 小林 訓

      4.9

      97

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 投資/お金の勉強

      【現状把握と正しい金融知識を得て、失敗しない資産形成をしませんか?】 【重要な事は投資と保険のリバランス】 株式会社フィナンシャルクリエイト所属IFA の小林 訓(さとし)と申します。 https://mag.okane-kenko.jp/entry/2022/02/14/093834 人生100年時代が到来。収入も年金もなかなか増えない中、資産寿命を伸ばすために、 『貯蓄から投資へ』とうたわれ、資産運用の重要性がとりあげられています。 個人で勉強する、また正しい手法にたどり着くのはとても重要です。 確定拠出年金(401k、iDeCo)、NISA、生命保険をはじめ資産形成における自助努力が必要です。 基礎から一緒に学びながら、理想の人生を実現できるようにお手伝いさせて頂けたら幸いです。 【経歴】日本大学文理学部卒業      広告代理店、飲食店、 外資系金融機関 【保有資格】NISAマイスター       1種証券外務員        確定拠出年金アドバイザー       トータルライフコンサルタント (生命保険協会認定FP) 住宅ローンアドバイザー 【家族】妻、猫3匹(海老蔵、天丸、麦) 【趣味】ゴルフ、猫と遊ぶ事、野球観戦

    • 佐々木 尋理

      4.9

      94

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 不動産
      • 投資/お金の勉強

      こんにちは!! プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズの 佐々木尋理(ササキヒロトシ)です!! 【具体的相談内容】 どのような相談したら良いか?? 何からはじめたら良いか?? 具体的に相談をした!!! etc... 幅広くお金の健康相談を受けております!! お気軽にご相談下さい!! 【保有資格】 証券外務員一種資格 2級ファイナンシャル・プランニング技能士 保険募集人資格 【趣味】 旅行(国内外)・ゴルフ・e-スポーツ 【経歴】 北海道 札幌市 出身 北海道の大学卒業後、独立系証券会社に入社。企業の経営者の方向けに、資産運用のコンサルティングを6年間従事しておりました。 2018年7月、今まで以上にお客様に寄り添える、独立系FP会社(IFA)プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズへ入社。 気軽にお金の相談ができる、身近なアドバイザーとして長期的な関係を築き携わって行きたいと思います。

    • 堀尾 尚寛

      5.0

      17

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 投資/お金の勉強

      私の強みは3つ「知識・経験・責任感」です。 ①知識…最上級のFP資格 CFP、1級FP資格、MBA(経営学修士)を取得しております。また専門学校の非常勤講師として授業を担当しています。企業や大学からの依頼で、セミナーや講演等もしております。 ②経験…15年の経験があります。FP専門誌への掲載やTV出演の経験もあります。 ③責任感…禅宗寺院の副住職です。お客様には寺院の場所を明らかにし、経験と、知識に基づいて、責任のあるアドバイスをさせていただきます。 お金はより良い人生を歩むための一つの道具です。 お金を通じて「人生を考え、より良い人生を歩んで頂くこと」が私のパーパス(存在意義)です。 「お金のお医者さん」として問題を解決し、豊かな人生へのお手伝いをします。 また特定の金融機関に属さないIFA(独立系金融アドバイザー)として最適な金融商品をご提案し、経済的な安心をお届けします。 以下に当てはまる方は是非、お声掛け下さい。 口コミにあるように多くのお客様に喜んでいただいております。 ☑自分や家族にとって最適な金融商品を求めている方 ☑金融商品に加入しているが満足・納得していない方 (証券会社・生命保険・損害保険、主要金融機関38社の商品を扱っています) ☑教育資金や老後資金が不安な方・有利に形成したい方 (保育園の保育料を下げたい方) ☑ NISAやiDeCoなどを用いながら中長期で資産形成・運用をしたい方 ※税金等の出口戦略も含めた提案が得意です ☑長期で信頼ができるアドバイザーを望まれる方 ≪主な保有資格≫ ◆CFP(最上級のFP資格・国際ライセンス) ◆1級FP技能士資格(国家資格) ◆MBA(経営学修士) ◆1種証券外務員資格(日本証券業協会) ◆MDRT(2023年度成績資格会員) ◆スカラシップ・アドバイザー資格(日本学生支援機構) ◆投資診断士資格(投資診断協会) (昔はプロボクサーでした) ≪キャリア≫ 立命館大学大学院 経営管理研究科 経営管理専攻 卒業。 外資系金融機関、15年のキャリアで約1,500人にお金のアドバイスやセミナーをしてきました。 ≪お約束≫ FPとして“無駄を省き、お金を働かす仕組み”をつくり、 『経済的な安心と夢の実現』をサポートします。 ご提案するプランは、自分や家族が加入しています。 素晴らしい商品という自信があるからです。 短い時間でご判断できます。是非一度ご判断下さい。 🔶下はCFP資格所有者のみが登録できるサイトです🔶 京都府登録は27人です(2023年2月時点) 下記サイトからの問い合わせの場合、22,000円の相談料を頂きます。 このサイトからのお客様は相談料を頂きません。 FPとして出来る事等の詳細を記載してますので参考にして下さい。 https://www.jafp.or.jp/confer/search/index ※所在地『京都府』で検索して下さい↑

    • 山下 勇気

      5.0

      3

      得意分野
      • 家計改善
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 投資/お金の勉強

      【資産運用をあたりまえに】 初めまして、山下 勇気と申します。 株式会社Fan/投資信託相談プラザにて、 IFA(独立系金融アドバイザー)をしております。 お客様の生涯を共に歩むパートナーとして、皆様がそれぞれに描くゴールのため、資産運用をお手伝いさせていただきます。 【経歴】 新卒で地元長崎の銀行に入行し、 個人のお客様を中心に幅広く資産形成、保険の見直し、相続対策等の お客様の資産運用のお手伝いをしておりました。 現在は【お客様に寄り添った生涯のパートナー】になるために IFAとして活動させて頂いております。 【趣味】 ☆ゴルフ (日々練習中でございますのでぜひ教えてください!) 【メッセージ】 「運用はよくわからないから漠然と定期預金にしていた。」 「言われるまま保険や投信にしてたけどこのままでいいのか不安。」 こんなお悩みはございませんか? ひとりひとりのお悩みにしっかりと寄り添い、 資産運用の基礎知識からその後の運用や お金に関するご相談、一貫してお力になります。 ぜひお気軽にご相談ください。

    • 野村 羊一郎

      5.0

      3

      得意分野
      • ライフプランニング
      • 教育資金
      • 保険
      • 資産運用
      • 住宅ローン
      • 老後資金
      • 相続
      • 不動産
      • 投資/お金の勉強

      初めまして。子育て世代と退職準備世代のためのファイナンシャルプランナー(CFP®)です。今も楽しみながら将来に備える、資産形成で人生を豊かにをモットーに老後、教育、住宅の人生3大資金を中心にご相談を承っております。クライアントサイドに立ち、顧客利益を優先したトータルコンサルティングを心がけております。 (資産形成) 主にIFAとして、投資信託を活用して教育費や老後資金作りをサポートしています。長期積立投資は20年近い経験があります。自身の失敗や投資理論、行動経済学を基にアドバイスしています。ノーロード(買付手数料なし)、長期投資というスタンスです。老後までに5000万円、1億円以上の金融資産を築ける人をたくさん増やしたいと考えています。 (資産運用) 金融資産2000万円以上の預貯金や資産をお持ちの方には、一括投資ではなく分割投資による長期投資、老後は運用しながら取り崩す方法をオススメしています。老後を楽しみながらも減らない年金のような仕組みを作ることができます。預貯金が多い方、証券や銀行で資産運用している方、買付手数料にご不満がある方のセカンドオピニオンでもお役立ちできます。長期投資、買い付け手数料なしというスタンスです。短期的な売買は一切行いません。 (住宅購入・ローン) 10年以上の住宅新規購入、借り換え実務などのFP相談の経験から住宅ローン中心のライフプランに関する相談経験が豊富で疾病保障付き団信に精通しています。不動産投資は、ワンルームやアパートではなく、居住用不動産の住み替えを通じた運用を推奨しています。 (リスクと保険) 保険活用は、社会保障を補完し、職場の保険も活用したり、税法上の強みを活かして合理的にという考えです。合理化して浮いた分を投資に回すようにしています。何でも民間保険でカバーするというスタンスではありませんし、利益相反しないご提案を心掛けています。個人・法人の対応が可能です。 (贈与・相続対策) 実家が相続で大変苦労したことから、相続、資産承継に強い関心を持っています。他の専門家と連携し、円滑な資産承継と相続対策を行っております。 (3世代をサポート) ご本人のみならず、親御さんからの資産承継(贈与・相続)、お子さんの資産形成と3世代に渡ったサポートを行っております。 経歴:2006年から外資系生命保険会社、2010年から生損保乗合代理店、FP事務所運営を経て現職。 資格:サーティファイド ファイナンシャル プランナー(CFP®)、証券外務員一種など 家族構成:妻、子(私立小) *チワワ 出身地:山梨県甲府市 出身校:関西大学卒業 趣味:フルマラソン大会に参加すること(今まで25回ほど、東京マラソン6回出走しています)、国内外旅行など (記事コラムなど) https://media.rakuten-sec.net/articles/-/16585

    どんな相談ができるの?

    CONSULTATION
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    理想の老後資金計画をプロが徹底サポート

    「今の貯金や運用ペースで老後は本当に大丈夫?」「まとまったお金を運用して老後に備えたいけど、どんな運用がいいかわからない」そんな不安や疑問に楽天証券認定のIFAが応えます。あなたの理想の老後はいくら必要なのか、いつまでにどのように準備するのかを経験豊富なプロがサポートします。また、老後資金だけでなく、住宅や教育資金などの資金計画もトータルで相談できます。

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    無料&匿名で安心!いろんなIFAと話してみましょう

    IFAの専門分野や取扱商品により、投資や保険、相続対策、不動産運用などアドバイスの内容は多岐にわたります。そのため複数のIFAと話すことであなたへの提案の幅も広がります。また、お金の考え方は人それぞれ。より納得して悩みを解決できるよういろんな人とチャットしてみましょう。チャットは無料かつ匿名なので、どんな些細なことも気軽に聞いてみましょう。

    相談の流れ

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    相談事例 CASE

    300万円を運用して老後資金を賄うことは可能か?

    (たかしさん 41歳男性/会社員/東京都)

    銀行に預けているお金のうち300万円ほどを運用して老後に備えたいです。運用期間は15〜20年で、低リスクなものが良いので、個人向け国債の購入を検討していますが、老後資金の準備としてどうでしょうか。老後資金をどのくらい準備すればいいのかも知りたいです。

    相談者の状況

    • 家族は妻(37歳、パート)、10歳の子供1人
    • 世帯年収900万(夫の年収800万/妻の年収100万)
    • 貯蓄(定期預金1500万/普通預金80万)
    • 住居費14万 持ち家・マンション
    • 月額の保険料20,000円
    FPねこ

    楽天証券認定のIFAからの回答

    41歳にして老後資金のことを考えているのは素晴らしいことですね。私はたかしさんと同世代なのですが、周囲は子供の教育資金をどうしよう…と悩んでおり、老後まで考えられてない方々が大半です。

    一般的に「ゆとりある老後生活費」は夫婦で36万円程度と言われています。その生活を退職(65歳)後25年間続けると想定しますと、1億800万円が必要となります。
    現在の世帯年収であれば、たかしさんの場合、年金は23万円以上は見込めるため、25年間でおよそ6,900万円は年金により賄えます。すると現在の貯蓄と合わせてご退職されるまでに4,000万円をここから25年間で準備する必要があります。

    個人向け国債は確かに低リスクな金融商品ですが、金利固定で年率0.05%です。こちらを300万円で購入した場合、1,500円×20年=3万円となり、必要と思われる4,000万円が賄えないことが考えられます。

    一例ですが、世界経済の成長に連動するインデックスファンドなどの分散された商品への投資を検討されてみてはいかがでしょうか。商品の選択は難しいですよね。ですが、平均年利は4〜7%ですから初期投資300万円に加えて、毎月数万円積み立てることで20年後には4,000万ほどになることが予想されます。

    より具体的な商品だったり、老後までのご提案をさせていただくためにも、一度老後までの収入および支出のシミュレーションをしてみませんか。それをもとに将来の資金計画を立てることができますので、ご検討ください!

    体験者の声 VOICE

    40代・男性のアイコン

    とても知識が豊富で、わからない部分を丁寧に教えていただきました。特に年金と資産運用についてのお話は目から鱗でした。これからの人生が楽しみになりました。 (40代・男性)

    40代・女性のアイコン

    将来の漠然とした不安を、今の制度と照らし合わせて表を作成してくださり、わかりやすく見直しを提案してくださいました。iDeCoとNISAの違いも分かりやすく解説してくださり、スッキリしました。 (40代・女性)

    50代・女性のアイコン

    親身な対応で、手持ちの保険の良いところ悪いところを教えてくださり、今後に向けて複数の提案を押し付けることなく教えて頂き信頼ができました。ありがとうございました。 (50代・女性)

    専門家とチャット相談できる
    「オカネコ for 楽天証券」とは?

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    資産運用の悩みや不安を解消するために楽天証券認定の
    プロがチャットで無料相談にのってくれるサービスです

    日本では少子高齢化や銀行預金の低金利、終身雇用の限界などさまざまな問題があり、将来に備えて個人での資産形成が必要な時代です。それにもかかわらず、「お金の話は人にしにくい」「誰に相談すればいいかわからない」という人は少なくありません。

    そんな悩みを解消するべく、楽天証券とオカネコは提携し、「運用に悩みを持っている方」と「資産運用の専門家」をオンライン上でマッチングして、チャットで気軽に相談ができるサービスをリリースしました。

    米国に比べて日本では認知度は低いですが、IFAは特定の金融機関の営業方針に縛られないため、中立的な立場からアドバイスをしてくれる専門家。また、証券会社や銀行のような転勤がないため一生涯の担当として長期的なサポートが可能です。

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