家計についてお悩みの方へ
3分程の簡単な質問にチャットで答えると、年収、金融資産、毎月の貯金額を「家族構成 ✕ 居住エリア」が同じ世帯と比較でき、家計の健康状態が把握できます
お金について
こんな悩みや不安、ありませんか？
今の収入と支出のバランスは大丈夫？
我が家の収入に対して支出が多すぎないか心配です。家計を見直して、健全な家計管理を目指したい。
もっと貯金をした方がいいのか知りたい
毎月貯金はしていますが、老後の生活が心配です。他の家庭の貯金状況と比較して、今の貯金額で十分かどうかを知りたいです。
家計診断って本当に無料でできるの？
家計診断を受けたら電話がかかってきたり、何か勧誘されたりしないか不安です。安心して利用したい。
家計診断で何がわかるの？メリット・デメリットとは
家計診断とは
家計診断とは、現在の収入と支出のバランスや保有資産額などの情報をもとに、家計の健康状態を診断するサービスのこと。いわば「お金の健康診断」です。
さまざまなサイトで家計診断の無料ツールが提供されているため、スマートフォンやパソコンがあれば、いつでも好きなときに自宅にいながらにして家計の健康状態を自己診断できます。
家計診断のメリット
家計診断の大きなメリットは、一般的には無料かつ気軽に利用できる点です。
簡単な質問に答えるだけですぐに診断結果が出るので、家計の現状や課題をざっくりと把握したいとき、将来に向けた家計対策を自分で考えたいときに役立ちます。
- 家計診断のメリット
- 簡単な質問に答えるだけですぐに診断結果が出る
- ざっくりした家計の健康状態がわかり、課題が洗い出せる
- 家計の課題がわかることで対策を考えられる
またツールによっては、家計の現状を知るだけでなく、平均と比べてどうなのか、このまま老後を迎えても問題がないかの確認も可能です。
例えば、日本FP協会のライフプラン診断では現在から老後までの家計収支・貯蓄残高推移のシミュレーションができ、オカネコの無料診断では自分と近い属性の世帯平均と家計状況の比較ができます。
家計診断のデメリット
家計診断には多くのメリットがありますが、一方で以下のデメリットもあります。
- 家計診断のデメリット
- そのときの家計状況しか診断結果に反映されない
- 一般的な改善策を示すだけで個別の提案はされない
多くの家計診断は、できるだけ簡単に診断できるように、転職などで収入が変わった場合や思わぬ出費が発生した場合などの複雑な条件を考慮しません。あくまでも現在の家計状況のまま過ごした場合のシミュレーションが、診断結果に反映されます。
また、診断結果を踏まえて表示されるアドバイスも機械的かつ簡易的なものです。個別の提案はされないため、具体的な家計改善策は一般論をもとに自分で考える必要があります。
オカネコ家計診断の詳細
オカネコの家計診断は、スマホで3分ほどの簡単な質問に答えると、100万人超のデータ (※) をもとに、自分と同じ家族構成・居住エリアの世帯平均と年収・金融資産・毎月の貯金額を比較できます。
診断結果や悩みコメントから、あなたにぴったりのお金のプロから個別のアドバイスが届き、そのままチャットで無料相談も可能です。
相談は何度でも無料で、子どもの教育費や老後資金の悩み、何をすべきかわからないといった漠然とした悩みでも気軽にご相談いただけます。
※2024年6月24日当社データベースより概算（オカネコサービスすべての実績総数）
ライフプランシミュレーションでより詳細な家計状況が把握できる
結婚や出産、マイホームの購入、子どもの進学などのライフイベントを整理し、必要な金額をシミュレーションしておくと、計画的に資金を準備できるので夢を実現しやすくなります。これをライフプランシミュレーションといいます。
ライフプランシミュレーションでは、家計診断よりも詳細な家計状況の把握が可能です。
個別のライフプランをもとにシミュレーションするので、将来の家計収支や貯蓄残高をより精密に予測でき、専門家からオーダーメイドの家計改善策を提案してもらえます。
家計診断をしても不安が解消されないとき、自分で家計改善策を考えるのが難しいときは、1人で悩まずライフプランシミュレーションを活用しましょう。
そんな家計についてのアレコレ、
誰に何を聞いていいか分からないから
満足度4.9※
のプロに相談
※2023年度末実施の当社データベースにおける調査による、クチコミの平均点
家計の相談で
オカネコのアドバイザーは
こんなことができます！
一人ひとりの希望に沿った最適なお金のリテラシー向上をサポート
オカネコでは、一方的な説明はせず、まずはお客様の状況をしっかりとヒアリングし、ライフプランシミュレーションを作成します。これを元に、現状の収入や支出、資産状況に基づいて最適な資産形成の選択肢をご提案します。お客様の理想や目的に応じた的確なアドバイスを通じて、マネーリテラシー向上を目指します。
多様な選択肢を比較検討し、あなたに最適な金融商品を提案
オカネコのアドバイザーは、金融商品の仕組みやリスクについてわかりやすくご説明し、理解を深めていただいたうえで最適な金融商品をご提案します。利用前に不明な点や質問があれば、どんなことでも丁寧にお答えし、納得していただけるまでサポートします。提案を進めなくても料金は一切いただきませんので、ご安心ください。また、学んだ内容を実践に活かせるよう、具体的な金融商品の提案を行います。
中立的な視点でのアドバイスとご提案
オカネコは複数の金融機関と提携しており、一般的な金融サービスとは異なり、マネーリテラシー向上を目指した幅広い選択肢を提供できます。その中からあなたに本当に必要な金融商品を提案し、特定の会社に偏らない中立的な視点でのアドバイスを行います。無理に商品を押し売りせず、お客様の理解度や考え方を踏まえたオリジナルの提案を行います。さらに、継続的な学びを支えるサポートを提供し、安心してご利用いただける環境を整えます。
なぜ無料で相談できるのですか？
オカネコは複数の証券会社や保険会社と提携しています。
提携企業より報酬をいただいて運営しているので、お客様から費用をいただくことは一切ございません。何度でも無料でご相談いただけますので、お気軽にご利用ください。
まずはあなたの家計を診断し
最適なプロとのチャット
無料
オンライン
匿名で相談可
しつこい営業無し
利用の流れ
会員登録（LINEがおすすめ）
まずは会員登録をします。メールアドレスまたはLINEでの登録ができます。
チャットで診断
家計や家族のことなど、チャットで簡単な質問に回答します。診断は匿名でOKです。
あなたに合ったプロをご紹介
診断結果をもとにお客様の家計、ご家族の状況、運用状況から最適なプロにお繋ぎします。
しつこい営業をすることはありません。相談は匿名・顔出し無しでもOKです！
みんなのクチコミ
実際にサービスを利用した人のリアルな声をお届けします
強引に勧められるのではなく、うちの家計に合ったことを提案いただきました。 分からないことにも何度も丁寧に教えていただきありがとうございました。
女・42歳
プロの方に直接ご相談できるとても貴重な機会をいただき感謝しています。 これまで漠然とかけていた保険等も、一つ一つ要・不要を見ていただきとてもすっきりして家計も管理しやすくなりました。 ありがとうございました。
女・48歳
ずっとモヤモヤしてたけれど 後回しにしていた家計改善⋯。分かりやすい説明とアドバイスで、今後の課題が明確化できました。 もっと早く相談していたら良かったと後悔。今後は、私達の家庭にあったお金の貯め方を実践していきたいと思います。
女・39歳
家計の状況を冷静に分析して、見直すべき点を的確にアドバイスしていただきました。貯蓄や資産運用の目的を考えるきっかけにもなり、とても有意義な時間となりました。
男・36歳
FAQ
オカネコによく寄せられる質問をまとめました
ライフプランシミュレーションをすると何がわかるのですか？
無料で利用できますか？
どんなことが家計診断でわかるのですか？
本当に自分に合ったものを紹介してもらえるのですか？
しつこく営業をされないか不安です
家計のことがわかる！オカネコマガジン
オカネコでは家計のやり方や、相談方法について知ることができるオカネコマガジンを運営しています。どこに相談するべきか、何から始めるべきかを調べることにより、より精度の高いアドバイスを受けられますので、ぜひチェックしてみてください。
