全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、ライフプランニングで潜在的な悩みにもアプローチし、将来に備える資産形成をトータルでサポートする金融オンライン・アドバイザー 金子 智さんの『マイストーリー』をご紹介します。
※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。
金子さんのストーリー
- 新卒でイベント会社に就職。お金の知識を身につけることの大切さを実感し、FPの勉強を始める
- ソニー生命へ転職。7年間、個人・法人のコンサルティングを行う
- 保険業界を離れ、中小企業で役員を経験。プライベートでは結婚を経て、第一子を授かる
- 子どもができたことで自身でもお金の課題に直面し、改めて「お金の悩み」を解決するアドバイザーとしての道を志すことに
- 株式会社400Fに転職し、金融オンライン・アドバイザーとしてオンラインで全国各地にお住まいの方へお金のアドバイスを届けている
「がんを患っても保険金がおりなかった知人」そのことがきっかけで金融業界へ
ー最初は別の業界にいらっしゃったとのことで、金融業界に入られたきっかけを教えてください。
がんと診断された知人がおり、がん保険に加入していたものの選択した治療が保障の対象外だったようで、保険金が下りなかったんです。そんなことがあるのかと私も悔しかったのですが、それがきっかけで保険や金融知識を身につけようと思い、FPの勉強を始めました。
勉強を始めてみて気づいたのは、人生の起点には必ずお金の問題が付きまとうということ。家を買うとき、子育て、相続、さまざまなライフイベントで発生するお金の悩みを解決したい、知人のような人を一人でもなくしたいという思いで金融業界に入り、現在に至ります。
ー現在はどのようなご提案をされているのでしょうか？
「オカネコ」を運営する株式会社400Fに所属し、金融オンライン・アドバイザーとしてオカネコに登録するお金の悩みを持つユーザーに対して、チャットやZoomなどのオンライン上で無料で提案・アドバイスを行っています。
ライフプランニングには特に力を入れており、お客様の資産状況を可視化することで潜在的な悩みを引き出すことが可能です。それをもとに、理想とする将来に向けて家計を見直しつつ、資産形成ができるようサポートしています。
正確な情報提供とわかりやすい説明で、未来が明るくなるご提案を届けます
ーご提案の際に、金子さんが大切にしていることは何ですか？
お客様に提供できる金融知識が常に最新であるよう、情報のアップデートに気を付けています。
最終的な意思決定はお客様が行いますから、情報を提供する際はお客様が理解できていなければ意味がありません。専門用語をなるべく使わず、身近な言葉で具体的な例を挙げながら、わかりやすくご説明することも心がけています。
ーそのようなご提案のなかで、お客様から喜ばれたエピソードを教えてください。
ご家族の方を紹介いただく機会が多いのですが、あるご一家から相続に関するご相談をいただいた際、家族全体での会議に私も呼ばれてサポートさせていただいたことがありました。
ご家族の方からは「一家に一人、あなたみたいな人が必要だ」とおっしゃっていただき、ご一家の金融財産をまとめた書類に、なにかあったら連絡する人として名前を載せていただいたことが特に印象深いできごとです。ご家族の皆さんから信頼されていることが実感できて、とても嬉しかったですね。
一つの課題や悩みに寄り添うのはもちろん、将来を見据えたお客様の人生や、ご家族のことを踏まえたトータルのサポートを心がけています。
ー最後に、お金の相談を考えている方にひと言メッセージをお願いします。
「お金」は、その人の人生の中での出会いや経験、環境によって、感じ方やイメージは大きく異なります。「怖い」と感じる人、「夢を叶える手段」と思っている人、「欲しい」と率直に答える人、さまざまです。
だからこそ、一人ひとりの理想とするライフプランにあわせた備えが大切。私との対話を通して、「お金」のイメージがポジティブに変化するような楽しいライフプランをご提案いたしますので、ぜひお気軽にご相談ください！
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
金子さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
株式会社400F 金子 智さん
自身のマネースタイル
資産の割合は預貯金30％、投資信託20％、米国株20％、その他投機30％です。今は不安定な情勢なので、いざというときのために現金を多めに持っています。そのときの経済情勢にあわせた資産保有を心がけていますね。
投資の失敗談
以前、早期に解約すると目減りする金融商品を多く抱えており、結婚や出産等のライフイベントの発生でやむなく早期解約せざるを得ない状況に。ライフプランや長期的に考えた金融商品の選択の大切さを実感しました。
趣味は？
落語が趣味で、聞くだけでなく自身で演じることも。アマチュアの社会人落語サークルに所属し、子どもからお年寄りまで幅広い世代の仲間と落語を楽しんでいます！ほかにも、デイサービスでのボランティア落語や、自身で企画するなど精力的に活動しています。