新NISAの利用率は約5割!つみたて投資枠での毎月の積立平均金額58,628円

国内最大級の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する株式会社400F(フォーハンドレッド・エフ、本社:東京都中央区、代表取締役社長:中村 仁、以下「当社」)は、2024年1月より開始された新NISAに関して、認知度や利用率の実態を探るべく、全国の『オカネコ』ユーザーの男女1,294人を対象に「オカネコ 新NISAの利用意向調査2024年4月」を実施しました。

アンケートの調査概要
調査名オカネコ 新NISAの利用意向調査 2024年4月
調査方法WEBアンケート
調査期間2024年4月4日(木)~2024年4月7日(日)
回答者全国の『オカネコ』ユーザー1,294人
回答者の年齢20代以下:5.6%
30代:16.8%
40代:27.3%
50代:30.1%
60代:15.7%
70代以上:4.5%
回答者の年収400万円未満:28.2%
400万円以上600万円未満:20.3%
600万円以上800万円未満:16.4%
800万円以上1,000万円未満:11.4%
1,000万円以上1,200万円未満:5.9%
1,200万円以上:8.4%
分からない:9.4%
調査元株式会社400F
※調査結果データの引用、転載に際しては必ず『オカネコ 新NISAの利用意向調査2024年4月』『株式会社400F「オカネコ」調べ』と記載してください。
目次

調査サマリー

「オカネコ 新NISA利用意向調査2024年4月」結果サマリー

  • 「新NISA制度の導入を知っている」90.7%。制度開始から3ヶ月経過したが3人に1人は制度が導入されたことは知っているものの内容を把握できていない
  • 新NISAの利用率は46.4%、2024年1月よりも8.6ポイントアップし二極化
  • 新NISA、“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は58,628円
  • 「新NISAを利用するまでの手続きが面倒」26.7%、手続きや情報面でのサポート不足により行動に移せない人が多数

※2024年1月に実施した「オカネコ 新NISAの利用意向調査」の詳細はこちらのレポートをご確認ください。

「オカネコ 新NISAの利用意向調査2024年4月」の主な結果

「新NISA制度の導入を知っている」90.7%。制度開始から3ヶ月経過したが3人に1人は制度が導入されたことは知っているものの内容を把握できていない

「2024年1月から新しいNISA制度が導入されたことを知っていますか?」という質問に対して「知っている」と回答した方は90.7%となっており、「知らない(アンケートで初めて知った)」と回答した方が9.3%という結果になりました。

今年の1月実施の調査(※)では「知っている」は86.6%であった為、約3ヶ月で認知率は4.1ポイントアップした結果となりました。

アンケート結果:新NISAの認知度

さらに、新しいNISA制度が導入されたことを知っていると回答した方に「新しく導入されたNISA制度についてご自身の状況に最も当てはまるものはどれですか?」と質問したところ32.0%の人が「内容について把握していない」と回答(前回調査は32.4%)しており、制度開始から約3ヶ月経過したものの相変わらず3人に1人は新NISA制度が導入されたことは知っていても内容までは把握出来ていないことが分かりました。

アンケート結果:新NISAの把握状況

新NISAの利用率は46.4%、2024年1月よりも8.6ポイントアップし二極化

「2024年1月から始まった新NISAを利用していますか?」という質問に対して前回調査と比較すると、「利用している」は前回調査37.8%から8.6ポイントアップして46.4%、「利用を検討している」は前回調査20.0%から11.8ポイントダウンして8.2%、「利用していない」は前回調査42.2%から3.2ポイントアップして45.4%という結果となり、利用率アップの要因は利用検討層がこの3ヶ月で実際に利用を始めたからであることが分かりました。

一方で「利用していない」層は大きく変化していないことから、新NISAの利用意向については二極化となっていることが伺えます。

アンケート結果:新NISA利用の有無

新NISA、“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は58,628円

新NISAを利用していると回答した方に、「新NISAではつみたて投資枠の年間非課税投資枠が40万円(月3.3万円)から120万円(月10万円)になりましたが、毎月の積立金額を教えてください。」という質問に対し「9万円以上~10万円未満」と回答した人が36.2%と最も多く、毎月の積立平均額は58,628円となりました。

アンケート結果:新NISAの平均積立額

年代別で平均積立額を比較したところ、20代以下は42,000円、30代は56,102円、40代は61,606円、50代は59,069円、60代は64,630円、70代以上は53,182円という結果になりました。

年代別 新NISAのつみたて投資枠での平均積立額(月額)
18~29歳42,000円
30~39歳56,102円
40~49歳61,606円
50~59歳59,069円
60~69歳64,630円
70歳以上53,182円

「新NISAを利用するまでの手続きが面倒」26.7%、手続きや情報面でのサポート不足により行動に移せない人が多数

新NISAを利用していないと回答した方に「利用していない理由を教えてください。」という質問に対し、「新NISAを利用するまでの手続きが面倒・億劫だから」26.7%と前回調査(28.1%)に引き続き最も多い回答となりました。

また「これまでのNISA制度での投資分で充分だと感じている」「新NISAの制度が自分にはあっていないと感じる」も同じく26.7%という結果になりました。

アンケート結果:新NISAを利用していない理由

自分にあっていないと感じる方にその理由を聞くと「年齢的に長期投資に適さない」といった年齢が理由のケースが多くをしめていました。

また、「新しいNISA制度とこれまでのNISA制度の違いがわからず、具体的な行動に移せない」は16.7%と前回調査より7.3ポイントダウンしており、認知率は上がっていることが分かります。

また、投資・資産運用をしていないと回答した方に「していない理由を教えてください。」と質問したところ、39.5%の人が「資産運用の知識がなくやり方がわからない」と回答し、前回調査(44.7%)より5.2ポイントダウンしているものの、引き続き投資・資産運用について手続きや情報面でのサポート不足により行動に移すことができないことが分かりました。

※2024年1月に実施した「オカネコ 新NISAの利用意向調査」の詳細はこちらのレポートをご確認ください。

アンケート結果の利用について

調査結果データの引用、転載に際しては必ず『オカネコ 新NISAの利用意向調査 2024年4月』『株式会社400F「オカネコ」調べ』と記載してください。

また、Web媒体の場合はプレスリリース、もしくはオカネコマガジンオカネコいずれかへのリンクをお願いいたします。

出典の記載例

  • 出典 : 「オカネコ 新NISAの利用意向調査 2024年4月」| 株式会社400F「オカネコ」調べ

調査結果は、そのままの形で正確に引用してください。結果の改変や歪曲はおやめください。

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