お客様に真摯に向き合える環境を求めIFAへ「初心者の方もお気軽にご相談ください」

全国のお金のプロに無料でチャット相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は誠実・正直な提案を大切に、ポートフォリオの見直しなどお客様の資産形成をサポートをするファイナンシャルアドバイザー 古賀 清太郎さんの『マイストーリー』をご紹介します。

古賀さんのストーリー

「お客様一人ひとりとしっかり向き合いたい」証券マンからIFAへ

ー最初にこれまでのキャリアについて教えてください。

もともとは教員になりたくて大学に進学したのですが、在学中に金融の面白さや大切さに気づき、卒業後は岩井コスモ証券に入社しました。全国の同期の中でトップセールスとして、3年連続社内賞を獲得。私自身、話すことも要領も悪いタイプという自覚があったからこそ、人の倍以上数をこなす営業を実践しました。

現在はCSアセット株式会社に所属するIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として、お客様の資産運用のサポートをしています。

ーなぜIFAとして独立されたのですか？

お客様と長くお付き合いできる関係を築きたいと思ったからです。証券会社の営業マンは転勤があるため、途中で担当が変わってしまいます。

しかしIFAに転身してからは、お客様の伴走者として長期的にお付き合いできるようになりました。ご要望をしっかりお聞きし、ライフプランや価値観に沿った幅広い提案が可能に。

IFAとして活動するようになってから、「古賀さんに相談して良かった」「信用しているからすべてお任せで」とお客様に喜んでいただく機会が増えたことを実感しています。

誠実で正直な人柄が魅力「安心して相談できるIFAでありたい」

ーお客様からはどのようなご相談が多いのでしょうか？

投資や資産運用に関するご相談がメインです。主に投資経験のあるお客様から、「このポートフォリオで問題ないか」「このまま株式を持っていてもいいのか」といった、セカンドオピニオンとしてご相談をいただいています。

最近は投資をやってみたいけど、なにから始めたらいいのかわからない投資初心者のお客様からのご相談も増えました。お客様の資産運用の目的や知識、経験、悩みに応じて最適な商品やサービスをご提案。アフターフォローもしっかりサポートしているので、安心してご相談いただきたいですね。

ーお客様と接するうえで大切にしていることは？

誠実に正直に接することです。金融商品のメリット・デメリットをお伝えするのはもちろんのこと、手数料や自身が経験した投資の失敗談も包み隠さずお話しします。お客様の一生涯に寄り添うには、信頼関係の構築が欠かせません。そのためにもまずは自分から心を開き、正直にお話しすることを心がけています。

お客様のご意向を尊重したいので、自分の価値観を押し付けたり、商品を押し売りしたりといったガツガツした営業もいたしません。お客様の背中をそっと押すことが私たちの役目。実際にお客様からは「押しつけられなくて安心できた」と言っていただけることも多いです。

ー最後に、読んでいる方へ一言メッセージをお願いします。

誠実・正直をモットーに、一人ひとりの考え方や悩みをしっかりお聞きし、お客様本位のご提案を大切にしています。また、お客様には後悔のない判断をしていただくために、金融商品のメリット・デメリットもしっかりお伝えします。

「投資はしているけどこれでいいのか不安」「資産運用に興味がある」など、どんな些細な悩みでも構いません。まずはお気軽にご相談ください。

どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます

古賀さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

古賀 清太郎さん

自身のマネースタイル
現在は投資信託をメインに運用しています。お客様に提案する前に、まず自分で実践してみることが大切だと思っています。

自身の強みは？
よくお客様から「営業マンぽくない」「まったく勧誘しない」と言われます。お金の悩みや不安は、家族や身近な人にもなかなか気軽には話せません。だからこそしっかり耳を傾けられる、良き相談相手でありたいですね。

趣味は？
金融の知識を深めることです。仕事で役立つ知識だけでなく、銀行や貨幣の歴史なども学んでいます。体を動かすことも好きなので、定期的にトレーニングジムに通っています