全国のお金のプロに無料で相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。
この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。
今回は、松本 結衣 さんの『マイストーリー』をご紹介します。
※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。
松本さんのストーリー
- 大学卒業後、臨床工学技士として総合病院や外来透析クリニック等で5年間ほど勤務
- 違う世界で挑戦してみたいという思いで不動産業界に転職。不動産売買の営業を経験し、お金の専門チームの必要性を感じ、住宅ローン・火災保険・生命保険を専門に扱うチームを設立。住宅とお金に関する知識を身につける
- 保険代理店にて法人・個人の保険営業のキャリアを築いた後、保険のみならず、お金に関する全てのことに相談に乗れるようになりたいと思うようになり400Fのアドバイザーになることを決意
- 現在、株式会社400Fでお金の相談ができるオンラインアドバイザーとして活動中
「安心してマイホームを購入できました」と言われることが何よりうれしい
ー現在対応できる相談内容は？
ライフプラン相談から家計の見直し、NISAやiDeCoなどの資産形成相談まで対応可能です。
得意分野は、住宅購入時の資金計画や住宅ローンの新規借入・借り換え相談、生命保険の見直し相談です。
ー提案の際に心がけていることは？
同じ年収・同じ家族構成の方でも、家計の状況はまったく違います。
各家庭に適したものを提案するため、一辺倒な案内にならないように気をつけています。
ーこれまでの提案の中で、特に印象に残っているエピソードがあれば教えてください
不動産業界出身ですから、住宅購入を考えている方のご相談が印象に残っています。
最初は「本当に家を買ってもいいの？買えるの？」と不安が大きかったお客様でも、シミュレーションを重ねて適正な予算を案内していくうちに「自分もマイホームを持てるんだ」という気持ちになっていくんです。
そうやって住宅購入に至るまでの過程を一緒に歩んでいくので、最終的に「マイホームを買えました！」と報告していただく時は、気持ちがいっぱいになりますね。
仕事とはいえ、人生の中でも特に大きなライフイベントであるマイホーム購入に携われることは、とてもありがたいことだと思います。
ーマイホーム購入後、連絡をくださるお客様が多いんですか？
「安心して購入できました」とか「ようやくマイホームを持てました」とか、皆さんうれしそうに報告してくださいます。
私自身、そのような報告を聞けることを何よりうれしく思います。
元医療従事者として健康相談に乗ることも。「相談＝勧誘」ではありません。気軽にご相談ください
ー松本さんは元医療従事者ですから、病気のことや健康に関する相談をされることもありますか？
よくありますね。総合病院に勤めていたこともあって、過去の病歴や現在の通院について、また健康診断に関するご相談を受けることもあります。
たとえば病歴のあるお客様から「保険に入れますか」と聞かれるなど。もちろん、保険商品の引受判断は保険会社が行うものですから、私が結果について断言することはできません。
ただ、病気の状態が保険の査定にどう影響するのか、告知書には病歴のことをどう書けばいいのかといったことはわかります。だからなのか、ご相談いただくことが多いですね。
ー病気や健康の不安を持っている人は多いんですね。
多いですよ。現在は健康でも、健康診断の結果を見て不安になる方もいます。私は健康診断結果を基に、何をどうすべきかといったアドバイスもできるので、ちょっとした健康相談であればわかる範囲でお応えしています。
また、「病気になると保険には入れない」と思っている人もいますが、最近は緩和型保険の種類が増えています。持病があっても入れるケースはあるので、諦めずに一度相談していただきたいですね。
ー元医療従事者というほか、松本様のアドバイザーとしての強みは何だと思いますか？
不動産会社出身のため、不動産購入の検討段階から購入に至るまでのさまざまなご相談に対応できるところです。
ライフプランをふまえた予算のシミュレーション、資金計画、住宅ローン選び、住宅購入に付随する保険の見直しなどの実務経験があるので、マイホーム購入に関するご相談はお任せください。
ー最後に、この記事を読んでいる方に一言メッセージをお願いします。
お金に関する相談は大事なことですが、人に言い出しにくいとか、忙しくてなかなか相談できないとかがあると思います。また、一度相談するとしつこく勧誘されるのでは？と思っている人もいるでしょう。
安心してください。ご相談いただいたからといって、無理に何かをしつこくすすめることはありません。
たとえば住宅購入を機に保険を見直す場合でも、入っている保険が本当に良いものであれば「そのまま持っていたほうがいいですよ」とお伝えします。
見直した結果、やっぱり今のままでよかったと安心していただくのも我々の仕事ですから、気軽な気持ちでお声がけください。
保有資格
- 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
- 証券外務員二種
- 宅地建物取引士
- 生命保険募集人
- 臨床工学技士
得意領域
住宅ローン/ライフプランニング/不動産/保険/家計改善/教育資金/資産運用/老後資金
どんなことでもOK！スマホで無料チャット相談できます
松本さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。
どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。
松本 結衣 さん
公私問わず、今後の目標はありますか？
仕事面では、今後も多くの方のライフプランの実現に向けてのお手伝いをしていきたいです。プライベートでは国内外問わず、どんどん旅行に行きたいですね。
趣味は？
旅行と食べることです。旅行に行くときは「何を食べに行こう？」という発想で、食べ物を中心に行き先を決めています。最近は、釧路まで海鮮や戸畑焼きを食べに行ってきました。
