「お客様ありき」がモットー。ライフプランを軸に個々の最適解を提案します

全国のお金のプロに無料で相談ができる「オカネコ」。資産運用や住宅ローン、保険などあらゆるお金のプロに出会うことができます。

この記事ではオカネコに登録する多数のお金のプロの中から1名をピックアップして、アドバイザーの経歴や考え方などをご紹介。

今回は、紅谷 祐樹さんの『マイストーリー』をご紹介します。

※株式会社400Fは「オカネコ」サービスを提供・運営する企業です。400Fは、「オカネコ」サービスの提供・運営に加え、金融サービス仲介業者及び保険代理店としてオカネコ上でアドバイスを行っております。そのため、今回は当社社員のご紹介となります。

目次

紅谷さんのストーリー

紅谷さんのストーリー
  • 新卒でブロードマインド株式会社(保険・証券・住宅ローンを扱う金融代理店)に入社。3年間コンサルタントとして勤務
  • 同社の子会社で国内不動産を扱うMIRAI株式会社に出向。1年間、親会社の仕事と並行して業務をこなす
  • 現在、株式会社400Fに転職して専属オンラインアドバイザーとして活動中

各制度や商品の効果的な活用方法をアドバイスするのが得意

ー株式会社400Fの専属オンラインアドバイザーとして活動を始めたばかりとのことですが、転職のきっかけは何だったのでしょうか。

元々、前職のコンサルタント業務がすごく好きだったのですが、途中で子会社に出向することになり、現場で仕事をする機会が減ってしまったんです。

でも、私はまだまだ現場でコンサルタント業務をやりたかったので、アドバイザーとしてお客様に貢献できる環境を求めて、株式会社400Fに転職しました。

アドバイザーとして得意な分野があれば教えてください。

前職が保険代理店だったため、保険の商品知識には自信があります。証券外務員資格も保有しているので、投資や資産形成についてのお話も得意です。

最近だと、NISAとiDeCoの違いや、それらの特性をどう活かして資産形成していくのか、といったお話をすることが多いですね。

ただ単に商品や制度の説明をするだけではなく、その方のライフプランを軸により効果的な活用方法を提案していくことができます。

一人ひとりにあわせたオリジナルプランを作成・提案します

では、コンサルティングの際はライフプランをベースに提案しているのでしょうか?

はい。金融商品ありきで提案するのではなく、ライフプランをベースにお客様の悩みを解決できる商品や方法を当てはめていく流れになります。

前職では保険、住宅ローン、証券と一通りの金融サービスを提供していたので、幅広い提案が可能です。

でも、提案の出発点は商品ではなく、あくまでお客様それぞれのライフプランが重要だと思っています。

ライフプランの他、紅谷さんがアドバイザーとして大切にしていることはありますか?

先ほどもお伝えしましたが、商品ありきではなくお客様ありきで、その方だけのオリジナルの提案をしたいと思っています。

「この商品すごく良いんですよ、どうですか」ではなく、「お客様は今こういう状況だから、この商品が適していますよ」というイメージですね。

世の中には多種多様の金融サービスがありますが、絶対的にこれがいいという正解はありません。

大切なのは、お客様が納得いく形で資産形成のスタートを切ること、そしてそのスタートをサポートするのが我々の役割です。

ー一方的に押しつけない、というスタンスなんですね。

はい。一歩引いてアドバイスするスタンスで、情報や選択肢を提供していくようなイメージです。

ー最後に、この記事を読んでいる方に一言メッセージをお願いします。

人生において、お金のことって切っても切り離せないものですよね。

お金を敵にすれば痛いことになる一方で、お金を味方につければ人生を豊かにできます。だから、お金を味方につけてより良い未来にするために、一歩踏み出してみませんか?

誰しも、始めの一歩は怖いものです。でも、いざ一歩踏み出してみると「全然怖くなかった。もっと早く始めればよかった」と思うかもしれません。

「何を聞けばいいかわからないけど、なんとなくお金のことでモヤモヤしている」状態で大丈夫です。そのモヤモヤを解消するお手伝いをしているので、気軽にお声がけください。

保有資格

  • 証券外務員一種
  • 2級ファイナンシャルプランニング技能士
  • AFP(日本FP協会認定)
  • 公的保険アドバイザー
  • 相続診断士

得意領域

家計改善/ライフプランニング/教育資金/保険/資産運用/住宅ローン/老後資金/不動産

どんなことでもOK!スマホで無料チャット相談できます

紅谷さんへの相談は「オカネコ」から直接チャット相談ができます。

どう相談したらいいかわからないという人は「自己紹介記事読みました」とチャットしてみてください。FPからメッセージが届きます。チャット相談は匿名かつずっと無料で利用できるので気軽に利用してみてくださいね。

紅谷 祐樹さん

趣味は?
小学生からサッカーをしていて体を動かすことが好きなので、今でもジムに行ったり、ランニングしたりしています。あとは、旅行や食べ歩きも好きですね。

自身の資産運用やリスク対策はどうしている?
投資に関しては投資信託とETFの積立投資がメインで、ミドルリスク・ミドルリターンの商品のみ運用しています。保険に関しては資産を守る機能を重視しているので、掛け捨て型保険がメインですね。

自身の強みは?
よく「ガツガツした感じが全然無い」「営業っぽくない」と言われます。押しが強いアドバイザーが苦手な方にとっては、相談しやすいと思います。

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